Как сказал когда-то Бенджамин Франклин, широко известный россиянам по портрету на стодолларовой купюре, «в жизни нет ничего неизбежного, кроме смерти и налогов». Для банковских служащих список неизбежностей можно дополнить еще одним пунктом – проверками.
По количеству и ассортименту проверяющих российские банки, вероятно, далеко опередили остальные группы субъектов хозяйственной деятельности. Специфика же нашего законодательства такова, что даже в самой законопослушной кредитной организации можно легко найти, к чему придраться.
Вот поэтому и испытывают работники банка, в который пришла проверка, такую же гамму чувств, как автолюбитель при виде приглашающего взмаха полосатым жезлом. Даже если документы в порядке, скорость не превышал, пешеходов пропускал, а пассажиры - пристегнуты. Вроде и бояться нечего, а все равно ждешь неприятностей, и как себя вести – непонятно.
Особенно сложно тем, кто встречает проверяющих в первый раз. Для них, а также для бывалых проверяемых, и даже для интересующихся данным вопросом проверяющих – обобщенный опыт банковского сообщества на Форуме Bankir.Ru.
Вашему вниманию предлагается обзор тем о проверках на форумах «Внутренний контроль и аудит», «Противодействие легализации», «Валютные операции» и «Налогообложение».
Нас спрашивают.
Я весь в сомнениях... Инспекция! Не подскажете, как лучше себя вести?
А куда ЦБшники глядят В ПЕРВУЮ ОЧЕРЕДЬ при проведении проверок? Вероятно, они уже знают, где ВСЕГДА можно найти ошибку. Подскажите, pls...
Поделитесь, пожалуйста, опытом, как лучше отрапортовать о принятых мерах по усилению контроля за соблюдением требований нормативных документов ЦБ РФ (во исполнение полученного предписания).
Чему обычно уделяют самое пристальное внимание в ходе проверки? Основные вопросы, возникающие у ЦБ в ходе проверки? На что обратить внимание?
А возможен ли отказ в предоставлении документов, если они не соответствуют перечню, приведенному в 105-И?
Как вы считаете, есть ли у банка какие-либо методы воздействия на рабочую группу проводящую проверку, помимо подписания акта проверки с замечаниями? Может ли банк или руководитель СВК составить жалобу в МГТУ на некорректное поведение рабочей группы? Например, на оценку квалификации топ-менеджеров банка, голословные обвинения в подлогах и фальсификациях и просто хамское поведения и оскорбления сотрудников банка, носящие личный характер? Неужели мы абсолютно беспомощны?
А что, когда штрафуют, то они показывают, за это нарушение - столько-то, а за это - столько... Или как это происходит обычно?
Спокойствие, только спокойствие.
Абсолютно спокойно и корректно. Хотя, многое зависит и от настроя первых лиц банка.
Во-первых, успокоиться и не нервничать. Во-вторых, перед проверяющими не надо делать "скорбное" лицо, улыбайтесь, будьте как можно доброжелательнее.
Самое главное: держите себя в руках, всегда улыбайтесь.
Несознанку и непонятки не рекомендую. Опыт подсказывает - бык во гневе страшен! Лучше сознаться, откупиться и пообещать срочно исправиться!
…а вот конфликтовать я вам сильно не рекомендую, здесь нужны терпение и выдержка, если уверенны в правоте - пишите разногласия.
Ведь проверку-то надо встречать открытой улыбкой, демонстрируя полный набор острых зубков!
Готовим документы.
… 100%, что потребуют внутрибанковские инструкции по осуществлению валютного контроля по импорту и экспорту, договоры…, списки "ответственных лиц Банка и "Карточки образцов оттисков печатей", зарегистрированных в ЦБ (за весь проверяемый период), внутрибанковские приказы о назначении "Ответственных лиц Банка", утверждение и доведение до клиентов размера и порядка взимания платы за выполнение банком функций агента валютного контроля…
Будьте готовы к тому, что все вышеперечисленные документы в копиях проверяющие у Вас заберут.
И готовьте все внутрибанковские документы, положение об отделе, приказы, регистрация Печати и ВНУТРИБАНКОВСКИЕ ИНСТРУКЦИИ и ИНФОРМАЦИОННЫЕ письма Клиентам, плюсом сейчас обязательно проверяют легализацию.
…должны быть внутренние документы на любое апчхи банка. Обязанности должны быть расписаны по подразделениям. Все формы документов утверждены.
К имеющимся документам отношение следующее: были ли внесены своевременно изменения в связи с изменением законодательства.
Смотрят должностные инструкции, положения, регламенты по внутреннему контролю. Требования относительно оформления актов. Ну, акты должны быть пронумерованы, сшиты и скреплены печатью. Относительно содержания обычно выдвигают требования, чтобы была показан объем выборки проверки и т.д.
Могу сказать, что при последних комплексных проверках ЦБ прицепилась к службе внутреннего контроля и ее соответствию ихним постулатам. При этом для проверки забрали акты СВК и по ним (с их помощью) писали свой акт.
Пристально смотрят все методики Банка, особенно проверяют соответствие того, что написано и того, что делается на самом деле. С огромнейшим удовольствием пишут невыполнение внутренних документов Банка.
Проверь сам.
…перед тем, как отдать на проверку документы, а как правило, это всевозможные досье, посмотрите их сами. Перед "смертью" не надышишься, но все же...
…наверняка будут "снимать" базы данных по импорту и экспорту, поэтому, самостоятельно сформируйте отчет о сроках передачи ПС/ПСи, КПл, УК/УКи в ГТК РФ, чтобы в случае нарушения сроков передачи указанных документов Вы смогли объяснить проверяющим, почему это произошло.
…сопоставимость инфы. Если у вас разные отчеты делают разные люди или даже разные отделы, то тут, конечно, поле непаханое для проверяющих.
Не торопитесь с ответом.
…если в ходе проверки проверяющие задают Вам вопрос с просьбой объяснить что-либо им непонятное, не торопитесь с ответом, в крайнем случае, Вы всегда можете сказать, что Вам необходимо подумать.
Если у Вас нет в наличии какого-то документа, не надо паниковать при проверяющих. Вы можете спокойно сказать им, что документ лежит случайно в другой папочке или что-то типа того, затем быстренько слепить его или потребовать от клиента и принести проверяющим через час. Уверяю Вас, что проверяющие тоже знают не все законодательство и с ними можно поспорить и доказать свою точку зрения.
Не надо сразу в объяснения лезть, надо оспаривать только серьезное как несерьезное, остальное, что явно нелепица или можно документами опровергнуть, надо приберечь и потом ... после ....
Заодно и дополнительный задел по времени формируется... в плане, если что-то вдруг подготовить дополнительно придется.
… и это... сильно быстро не кидайтесь все им давать... не спеша, чтобы можно было предварительно осмыслить, перелистать…
У нас тоже иногда ФОР приходят проверять и, когда заранее звонят, просят "подобрать все векселя за весь период", я угукаю в трубку и ... ничего не делаю! Потом уже проверка приходит, закапывается в наши бумажки, а я подкатываю с невинным видом "У нас тут векселей только на одну отчётную дату более 800 штук, из них 500 - банков. ВАМ ВСЕ НЕСТИ?" И при этом улыбаюсь, как Чеширский кот. После минутной паузы предлагаю компромисс - я приношу выписки на любую дату, какую захотите, вы тыкаете пальцем в любые векселя - мы их вам приносим. Обычно на этой дружественной ноте всё и завершается. Главное - не суетиться раньше времени!
А можно и так.
А вообще надо проверить, что они знают, и дать на проверку, что им неизвестно - сложное и трудоемкое, они устанут и, может, больше не придут.
Такие проверяющие, ИМХО, самые лучшие... У них срок проверки в любом случае ограничен, поэтому можно "убивать их время" беседами о валютном законодательстве. Это лучше, чем случай, когда они в это же самое время придираются к каждой запятой...
Главное - проверка полномочий… очень много желающих просто "собрать дань". И даже если лицо, пришедшее с проверкой, показало удостоверение, это еще не означает, что именно это лицо имеет право вас проверять. Будьте бдительны.
…юрист в случае возникновения спорных ситуаций всегда будет кстати.
Общаться с проверяющими простые работники банка не должны - вся информация только через СВК.
Все заявки от проверяющих просите только в письменном виде и крыжте, что и когда вы им отдали. У нас одну и туже инфу запрашивали ТРИ раза ...
А я взял и пожаловался руководителю проверки - (все решает именно он (или она)). И все сразу стали писать заявки... Тут главное не перегнуть палку, а то заявку на печать объемом 500-600 страниц будут давать в 6 вечера с просьбой подготовить это к утру...
По моему опыту, очень важны психологические нюансы. В каких-то вопросах нужен напор, тогда посылается сотрудник, который гнет свою версию уверенно и непреклонно. В других вопросах нужно понять, куда они гнут со своими вопросами, какая версия менее болезненна для банка. Тогда "тот, кто знает" временно отсутствует, а к проверяющим посылается этакий разведчик, который пытается выудить, на что они намекают своими вопросами и чего хотят услышать в ответ. Потом идет мозговой штурм по выработке версии.
Когда у нас проверка попросила расшифровать символы, мы вежливо попросили их показать то место в нормативных актах, согласно которому это необходимо. Ответа не последовало.
Да, я слышала, что жалобы писать нужно, но только не в МГТУ, а на Житную/Неглинную.
Мне думается, что жалоба - это уже тот самый крайний случай, когда исчерпаны возможности договориться.
…работала около пяти лет в одном из отделений МГТУ, из них 3 года в отделе банковского надзора. Поэтому, по моему опыту, скажу - во время инспекционных проверок банки постоянно писали жалобы в МГТУ на проверяющих и особенно по поводу высказываний самих проверяющих, либо, второй способ - это в акте разногласий отдельным пунктом выделяли некорректное поведение проверяющих... проверяющим замечания со стороны Управляющего Отделением делались в обязательном порядке ... вопрос правда - эффективно ли это? При проверке по вопросу вступления нашего Банка в систему страхования проверяющие (некоторые из них) вели себя настолько некорректно, что на последнем совещании нашего рук-ва с группой проверки одна из проверяющих была выдворена за дверь (заметьте - РУКОВОДИТЕЛЕМ самой проверки!!!) за некорректные высказывания в адрес профессионализма банковских служащих. А уж касательно того, что один человек - рук-ль СВК может проверять банк по любому направлению банковской деятельности (будь то кредиты, легализация, отчетность, риски или автоматизация)- это она вообще понять не могла, визжала, грубила ... а самой оказалось 21 год ... вот так-то вот ...
Но молча терпеть хамство я точно не буду, пишите на имя зампреда БР - Руководителю Гл. инспекции кредитных организаций, с акцентом на то, что они порочят доброе имя Банка России, если решитесь, конечно…
…если по ходу проверки возникают несогласия, то должно бы проводится совещание "ДО ЗАВЕРШЕНИЯ" проверки с целью "устранения возможных разногласий с кредитной организацией (ее филиалом) по вопросу существенности выявленных нарушений и недостатков в деятельности кредитной ...".
Если к Вам пришла налоговая проверка, то:
1. Отнеситесь к этим людям с уважением;
2. Выделите им достойное (теплое - зимой, прохладное - летом) место для работы;
3. Не забудьте их накормить обедом;
4. Не считайте себя умнее, не пренебрегайте их практическими навыками;
5. Не пугайте судом;
6. Не намекайте на вышестоящих;
7. Не подмигивайте долларовым глазом...
8. И т.д. и т.п.
Если Вам без серьезных налоговых потерь удастся соблюсти все эти пункты и ещё пяток таких же, то в Вашем Банке работают профессионалы... или это Вы и есть...
Главное - это каждые два часа приносите им горячий чай, новое печенье, конфеты и т.д. Мы все люди…
Кстати, среди проверяющих существует большое количество личностей, которые "чаёк-кофеёк" воспринимают не как гостеприимство, а как обычное, само собой разумеющее действие со стороны проверяемых. Очень часто представительские в таких случаях весьма существенны...
Ага, попались!
Если найдут ошибки, то отбивайтесь так (особенно если ошибки не в вашу пользу - увеличивали данные) - ай, говорите, это арифметическая ошибка, вручную считали - программы висли и т.д. Арифметическая ошибка - и баста, а то они пишут - недостоверное отражение данных.
И всегда отбивайтесь - требуйте в акте проверки фразу - " на момент ревизии - исправлено"
Сделайте акт внутреннего контроля, в котором Вы обнаружили данную ошибку, напишите усилить контроль и т.д. и как бы сообщить о данном нарушении в следующей отчетной декаде (вроде Вы говорите, что такая информация уходила в ЦБ.) Скажите проверяющим, что блин совсем забыли у нас на это нарушение есть акт внутреннего контроля и показываете его им. Обычно они это фиксируют в свой акт, но так как банк эту ошибку нашел сам и исправил, то на это нарушение штраф не накладывают.
До первой крови
Вообще, с проверяющими и подружиться можно, а можно, если боитесь, что что-то глобальное могут найти - сами сдать им пару мелких ошибок и будет шанс, что они слегка расслабятся.
Есть такое дело... Нам однажды в лоб заявили. "Сдаете 3-4 нарушения на замечания, и мы копаться не будем."
Они, в принципе, правы. Но если они цепляются за такую фигню, то, скорее всего, никаких серьезных нарушений они найти не могут. Может, им стоит отдать это нарушение на откуп, пусть себе радуются (ведь они не могут написать в акте, что у Вас усе хорошо) и может быть они на этом успокоятся и не будут больше выискивать каких-либо других нарушений?
Обмани меня.
Все зависит от конкретной ситуации и всегда надо помнить если их вводить в заблуждение, то 10 раз еще надо подумать, где могла проскочить та или иная цифра.
Могу вам пожелать только удачи и дай Бог, чтобы они этого не заметили.
Если отчеты сданы, то в базе данных за сданные периоды лучше ничего не делать.
…в Вашей ситуации что-то советовать просто грешно. Окончательное решение как поступить в данной ситуации должно быть только за Вами. Лично я бы базу править не стал (но это мое субъективное мнение).
Имеет ли смысл делать бумажный вариант, если в программе информация о нарушении не отражена?
Если данные продублировать и программой реальной датой (типа, случайно сохранились "изменения"), проблема может возникнуть, если вдруг проверяющие поднимут свою базу и видна будет дата первоначального направления вами информации о данном нарушении.
Может, и не стоит огород городить, оставить все как есть. Глядишь, не заметят.
Изучаем акт проверки.
Основные "баталии" начнутся со знакомства с черновиком акта проверки. Тут Вам придется мобилизоваться и мобилизовать всех и вся. Если много "косяков" - зовите аудитора "отбиваться" от каждого мельчайшего замечания по акту.
Потом изучите всю процедуру ознакомления подписания и возврата (Обязательно с протоколом разногласий) окончательного акта (консультируйтесь с юристом). Не бойтесь аргументировать свою позицию. Благо "дырки" в нормативных актах еще есть.
Обязательно при написании акта в случае нарушений они должны ссылаться на нарушаемые пункты нормативных документов (были неописуемые случаи когда это не делалось).
Кстати, еще посмотреть, что во внутрибанковской Инструкции написано, может, и там что-то есть. Только это лучше было делать, пока проверяющие были, т.к. в последнее время ОНИ редко дают предварительный АКТ ПРОВЕРКИ банку до подписания его. Но если определенные круги в банке постараются, то можно получить предварительный. Но и после окончательного Акта тоже можно спорить, если замечаний немного.
Уважаемый коллеги, как вы думаете, какую тактику при подписании акта выбрать?
Варианты:
1. Отбиваем все что сможем. Если остались замечания, с которыми не согласны - пишем разногласия. Долго и нудно ведем переписку, включая запросы в ЦБ РФ.
2. Не отбиваем ничего, в том числе самые идиотские и легко отбиваемые замечания. Пишем разногласия, их начинают рассматривать в ТУ ЦБ, оценивают уровень квалификации своих проверяющих. Может, что и нам перепадет - в смысле отменят какие-то свои претензии, на что мы не рассчитывали.
А цель какая?! Действуем соразмерно цели!!!
ИМХО отбивать надо по максимуму, но в Акте придется оставить пару фраз о незначительных очепятках и т.п. - проверяющий должен что-то найти, или его ...
Да, лучше первый вариант, т.е. отбивать надо по максимуму, но при этом пытайтесь отбить самые серьезные нарушения, а мелочь и недочеты можно оставить на съедение проверяющим, как говорится "чтобы волки были сыты...".
…лучше первый вариант, однозначно. Потому как потом ничего могут и не отменить - пока запросы разошлют по разногласиям и т.д.
И отбивайте еще такой фразой, если уж совсем никак - НА МОМЕНТ РЕВИЗИИ ИСПРАВЛЕНО или ИСПРАВЛЕНО ВО ВРЕМЯ ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРКИ.....
кое-где они напишут эту фразу. Надо торговаться - раз вы пишете вот это, то тогда уж и это напишите.
Подписывать акт проверки с замечаниями тоже не есть хорошо, как для проверяемых, так и для проверяющих.
Сколько насчитают?
В разных ТГУ практика разная. Обычно каждый проверяющий в части своего направления пишет предложения к акту на имя руководителя проверки (применять ли штрафные санкции и в каком размере, учитывая предусмотренные законодательством санкции). При этом часто подход субъективный. Редко кто пишет максимально возможную сумму (чаще всего, если возникли трения во время проверки или есть определенная установка руководства). Затем на основании этих предложений руководитель проверки (начальник Управления) решает какую общую сумму (причем это не обязательно суммирование, может быть и меньше общей суммы штрафов по всем направлениям) выставить и отправляет свои предложения начальнику выше рангом. Окончательное решение принимает он. Конкретного распределения сумм штрафа в разрезе нарушений в акте не бывает. Это и не разрешено иструкцией ЦБ по проверкам. Хотя, при личностном контакте управляющий КБ и начальник (его зам) ТГУ обычно договариваются о таких вещах и, конечно, Вашему рук-ву будет сообщено какие нарушения были самыми "страшными". Вообще, советую все решать лично с проверяющими. Всё равно большая часть (что писать, как писать, на чем сделать акцент) зависит от "рабочих лошадок" - простых проверяющих. Рекомендую налаживать с ними контакты.
Тут самое главное зарубить их намерение штафануть в сумме неправильно проведенной/не отраженной операции, но как это сделать - вопрос в каждом случае по разному решается. Основная проблема здесь - доказать, что штраф в размере 100% не отвечает, естественно, тяжести содеянного (ну не учел операцию в каком-нибудь отчете, хотя в бух. учете эта операция есть). Но наш гуманный суд, кажись, стоит на стороне Закона (и ЦБ) и ему по-барабану твоя тяжесть .
Мы больше не будем.
Сегодня пришло письмо из Отделения МГТУ на имя руководителя банка, где ему, цитирую, "... предлагаем Вам усилить контроль за порядком составления представляемой информации и представить в наш адрес план мероприятий, направленных на устранение подобных недостатков в деятельности банка".
Ну, от такого лестного предложения мой руководитель не отказался, но вот с планом мероприятий .... что у него, что у меня туго :(
Может быть кто-нить уже разрабатывал такой план? Поделитесь, плз :)
О! Было дело!!!
Отправили в ЦБ план семинаров который должны посетить сотрудники отдела валютных операций в течении полугода... Вроде все остались довольны друг другом.... :)
У нас еще был разбор допущенного нарушения с сотрудниками отдела, а также его причин (!). Включили в план ежеквартальных самопроверок соблюдение валютным отделом нормативного акта, который нарушили; оптимизировали распределение обязанностей внутри отдела (т.е. вносили какие-то изменения в должностные), и еще зам.директора принимал зачет (:)) у сотрудников отдела на знание валютного законодательства ("до кучи" на всякий случай).
Я ограничился суровым распоряжением по отделу:
Усилить...
Углубить ...
Расширить ...
Ввести доп. контроль ... ежедекадный
Ответственные ...
Вроде все довольны.
…в последнее время требуют конкретных мер:
1. Устранили что могли.
2. Дополнит. сотрудник.
3. Принятие зачета по соответствующим инструкциям у отв. исполнителей.
4. Дополнительный контроль в лице первых лиц банка лично за тем-то и тем-то.
Страшные истории.
С отчетами вообще фигня: ЦБ даже технические ошибки (типа в коде ОКПО не то количество цифирек окажется из-за сбоя компа) трактует как представление недостоверной отчетности чуть ли не в криминальных целях.
…какие времена - такие и нравы: и штраф до 0,1% за малейшую ошибку, и лишение лицензии по субъективным признакам, и произвол проверок...
Куча разношерстных "порядков" и "порядочков", установленных ЦБ. С жестким требованием к банкам по их исполнению. С маразматическими придирками к мелочам. С поборами в виде 0,1%.
К нам пришла проверка из ЦБ по обменнику, кассир позвонил в банк, чтоб приехали сотрудники (представители) банка с документами, как только приехали представители банка к обменнику, проверяющие насильно пихнули акт о непредоставлении документов, быстро сели в машину и укатили докладывать, видимо своему руководству.
Ну и как реагировать на сие?
Пришли и здрасте, все внутрибанковские на стол. А почему этого нет, а почему другого. Хотя в нынешних нормативках нигде не написано, что обязаны быть внутрибанковские на каждый нормативный их акт.
…любая мелочь может оказаться роковой, ведь было время, когда кого-то отключали от торгов на полгода за непроставление в досье по спец.счету НУМЕРАЦИИ страниц. А сейчас за написание наименования в ПС ООО вместо "общество с ограниченной" могут?
По поводу проверки легализации. У нас был просто караул. Заставили ксерить досье по 10 крупнейшим клиентам а это очень много...
…господа проверяющие прямо-таки на дыбы вставали в момент, когда их просили написать, что им нужно, а затем за это расписаться... но ничего, день на седьмой все нормализовалось.
…нас (когда проверяли) попросили предоставить распечатки ВСЕХ лицевиков, по которым производились операции в течение дня, это при том, что у нас до . . . валютных счетов клиентов (в т.ч. физиков) по которым идет ежедневная переоценка. Мы поставили на вид, с чем "просящий" и успокоился, благо он был самым молодым их группы проверки. Так вот, поделился я "этой бедой" с дружественной кредитной организацией, на что мне сказали, что подобное и у них происходило, и они спокойно написали на имя Управляющего отделением (откуда пришла проверка) дословно . . . "издеваетесь!". Все закончилось, как ни странно, объяснениями Руководителя проверки, что "извините, наш сотрудник был не прав".
Огорчает то, что позиция ЦБ в последнее время сильно изменилась: вместо предупреждения, выявления нарушения и устранения в ходе проверки, принятия мер к недопущению в будущем и т.д., сотрудники ЦБ роют, роют и роют, выявляют недостатки и радуются как дети.
…руки опускаются от хамства и ощущения безнаказанности рабочей группы. Швыряют документы в лицо, орут, хамят и приходится молча терпеть весь этот бардак…
Обычно их бесит, если не прислушиваются к их «мудрейшим» советам. Это очень тяжело морально, но приходится пересиливать себя и "прогибаться" под людьми, заведомо менее компетентными, чем ты. Я каждый раз перед входом в их кабинет провожу сама с собой «аутотренинг»: спокойствие, улыбочку, сама любезность. Надо сразу просить - мы хотели бы сразу исправлять свои возможные ошибки и немедленно реагировать на Ваши замечания. Если цепляются к чему-то неправильному, то если прицепка «по мелочи»; я сама прошу отразить в акте и написать - исправлено в ходе проверки. Зато потом вся ответственность на них. Если по крупному - можно состряпать запрос в ЦБ по-быстрому - типа и сами сомневались, думали как и Вы, но по телефону сказали вот так делать, неправильно. Но пока ответа нет, мы не можем ослушаться. И вообще побольше заливать: Ах, вы так понятно объяснили-истолковали Инструкцию, ну неужели эти… на Неглинке не могут так понятно написать!!! Мы вот обязательно прислушаемся, соберем Комитет, Правление, потом СД (чем длиннее цепочка, тем лучше) и внутреннюю нормативку изменим! Можно даже какую-нибудь бумажку 1-й инстанции сунуть – типа процесс пошел, лишь бы в акте не писали. Потом все порвать можно.
…в одном из соседних Банков ЦБ написали замечание - отсутствие со стороны СВК проверок органов управления Банка (Управляющего, заместителей Управляющего, Правления и членов Правления Банка, Главного бухгалтера), т.е. проверка выполнения этими лицами своих функциональных обязанностей!!!! У меня волосы встали дыбом, я не знаю что делать...
.....Боюсь загадывать возможные результаты, но судя по первым вопросам, ОНИ только СЕГОДНЯ заглянули в закон, 161-П и т.д., не говоря уже о нюансах, обсуждаемых здесь. Сейчас их очень заинтересовали банкнотные сделки. Мы по ним не стучали, а они спрашивают почему???? Извините, но нет сейчас времени покопаться в постингах, поэтому прошу помочь с УБЕДИТЕЛЬНЫМИ для ЦБ-шников аргументами против стука по банкнотным. Или режьте меня прямо здесь. Спрашивают, как на допросе у следователя.
…пятница вечер: позвонили из 4 отделения и сообщили, чтобы мы готовили документы. О сроках - ни слова. Куратор наш в отпуске. Мы сочинили байку, что полколлектива в отпуск намылилось с понедельника, позвонили в ЦБ, слезно умоляя сказать, когда же все-таки их ждать. Сказали, что придут на неделе.
А нам в пятницу тоже пришло письмо с требованием подготовить документы к проверке и вопросник! "О времени начала проверки будет сообщено дополнительно".
…дневник проверки (окончание). Цитаты дня: член комиссии: "У вас тут в Программе все КФМ, да КФМ - а что это вообще такое?"
АКТ на 99,9% состоит из цитирования нашей Программы и заполненной нами Анкеты кр/орг.
PS/ напоследок руководитель комиссии настоятельно предложила записать ее телефон (на подарки ведь напрашивается)
ЦБ у нас сейчас сидит. Пока попросили только "Квалификационные требования к обучению сотрудников" . (Гласом вопиющего в пустыне) Кто может помогите! Расшифруйте чо хотят многоуважаемые... Сколько учился и преподавал, он о таком слышу в первый раз.
Слово проверяющим.
Сама проверяла банки. Ничего так не любит большинство проверяющих, как выслушивать, попивая предложенный чаёк и кофеёк, покаяния валютных контролеров с предоставлением актов внутреннего контроля. Рекомендую всё это сделать до составления чернового акта проверки.
Обращайтесь в суд, опротестовывайте в прокуратуру - и все это только по формальным признакам несоответствия процедуре рассмотрения административных дел и нарушения сроков.
Перестаньте, наконец-то, решать вопросы "чайком-кофейком-задушевными разговорами". Поверьте, не надо искать дружбы с "рабочими лошадками" проверяющих. Лучше заставьте их себя уважать. Это в ваших силах.
У нас есть один шустрый (в хорошем смысле) управляющий, еще не заплатил ни одного штрафа - все штрафы только через суд. И ведь выигрывает. Последний суд проиграл, но все равно собирается подавать в ВАС РФ. А отношение к нему поэтому - уважительное. Есть и обратные примеры...
…а не Вы ли сами их к этому приучили? И как Вы определили такое их восприятие вашего приема - по глазам, речам или другим признакам? А нет ли у Вас практики к празднику, дню рождения начальника УВРВК ГУ подарочек принести? А банкетик с бутылочкой по окончании проверки, да еще в сауне? Может и кредитик какой предложить льготный, гринов по курсу ЦБ продать, служебным транспортом обеспечить при их необходимости? Все это было и будет, потому что и проверяющие и проверяемые бывают разные.
Есть такое понятие - репутация. Лучше, если она сухая...
Все будет хорошо.
Мое мнение такое - не надо их смертельно бояться, вы же стараетесь все делать правильно!!! Вот на Банкир заходите - умных людей слушаете, мнениями делитесь. :) Держите хвост пистолетом и опирайтесь на нормативные документы.
Хочу пожелать Вам удачи в борьбе с Вашей проверкой и самое главное как говорил Карлсон (если я не ошибаюсь ) - Спокойствие, только спокойствие.
В целом прошло неплохо. Проверяющие по большей части вменяемые, не зверствовали. Но мы со своей стороны обеспечили режим наибольшего благоприятствования. В кратчайшие сроки предоставляли все запрошенные документы, составляли все запрошенные таблички (объём кстати был просто колоссальный - чуть меньше 200 страниц десяткой), нарушения оспаривали только совсем уж дикие. К сожалению без небольших глупостей с их стороны не обошлось, но в целом вполне терпимо, люди адекватные. Кое-что из того, что мы в ходе проверки исправили, даже в акт не включили. В общем, спасибо им большое.
Проверка закончена. Получили акт. Несмотря на устные замечания, глупые вопросы и бредовые подозрения, акт получился идеально чистым, гладким и приятно пахнущим. Чуть ли не похвалили.
Выходит, не такие уж они и страшные – эти проверяющие. Надо просто «уметь их готовить». Надеемся, что с помощью наших советов готовить будет проще. J
А некоторым проверяемым это даже нравится. Хочу заметить - за последний год (2 проверки по ССВ + 1 по легализации) подтвердили действие закона единства и борьбы противоположностей, и к дрожи в коленях прибавился "спортивный" азарт - "С каким счетом (а главное в чью пользу) закончится этот раунд?"
И так же, как автолюбитель, которому вернули документы и пожелали счастливого пути, мы исполняемся чувства глубокого удовлетворения, когда проверка закончилась.
До следующей проверки.
