Риск-менеджмент

Если вы начинаете свой первый ИТ-проект в банковском секторе, и ваш клиент не столь любит инновационность и креативность, то предложенные подходы найдут свое отражение в вашей работе. // Денис Пащенко, ЗАО БСЦ Мск, менеджер по развитию продуктов myGEMINI, специально для Bankir.Ru

Рисков избежать нельзя. Их надо минимизировать // Оксана Дяченко, «Национальный Банковский Журнал», №2 (93), февраль 2012 года

23. Аудит безналичных операций на внешнем валютном рынке. Программа проверки. Нормативные акты. Документы, подлежащие проверке. // Марина Посадская, специально для Bankir.Ru

Проверка действий банков по реализации закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (закон о ПОД/ФТ) стала одной из главных функций Банка России и одновременно поводом для острых конфликтов между кредитными организациями и регулятором. // Андрей Нечаев, «Банковское обозрение», №1 (156), январь 2012 года

Какой стратегии придерживаться трейдеру в случае односторонней торговли? // Антон Сочнев, Bankir.Ru

Осенью 2009 г. от исправления Базеля II Базельский комитет по банковскому надзору перешел к компиляции новых правил: им были выпущены два консультативных документа, получивших название Базель III. В финальных версиях Базеля III появилось новое понятие — «корневой капитал первого уровня» и было выдвинуто предложение о создании буферов капитала для обеспечения формирования резервных запасов капитала в благоприятные времена, которые могут быть использованы во время кризиса. // К.О. Попов, Банк России, Ю.Н. Юденков, Издательский дом «Регламент-Медиа» "Bнутренний контроль в кредитной организации", №4, 2011 года

Количество компьютерных атак на счета компаний—клиентов российских банков стремительно растет, равно как и суммы украденных таким образом денег — счет идет уже на сотни миллионов рублей. Эксперты по киберпреступности предрекают, что через пару лет проблема приобретет масштаб стихийного бедствия. // Ксения Дементьева, Александр Игорев, «Коммерсантъ Деньги», №50 (857), 19 декабря 2011 года

Статистические методы, лежащие в основе скоринговых систем, весьма разнообразны. В настоящее время широко используются дискриминантный анализ, множественная регрессия, логистическая регрессия, деревья классификации, метод К-ближайших соседей, байесовские процедуры, метод опорных векторов, МАР-сплайны и нейронные сети. В настоящей статье речь пойдет об использовании дискриминантного анализа для оценки кредитоспособности заемщиков. // А.В. Груздев, исследовательская компания «Гевисста» Риск-менеджмент в кредитной организации, №4, 2011 года

Круглый стол НБЖ при содействии АРБ. // «Национальный Банковский Журнал», №11 (90), ноябрь 2011 года

22. Аудит безналичных операций на внутреннем валютном рынке. Общий анализ направления деятельности; анализ различных форм отчетности; риск-ориентированный контроль; характерные ошибки и нарушения. // Марина Посадская, специально для Bankir.Ru

Стратегия определяет основные направления развития российской модели государственных финансов с целью повышения инновационного потенциала экономики. // Коллектив авторов под руководством д.э.н., проф. Я.М. Миркина, Bankir.Ru, Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации

За последние два-три десятилетия кредитный процесс стал более сложным и одновременно более эффективным, причем повышение эффективности было достигнуто благодаря не только автоматизации, но и встраиванию в процесс кредитования средств контроля кредитных рисков. В статье рассматриваются вопросы анализа и повышения эффективности кредитного процесса, связанные с использованием внутренних рейтинговых оценок и других инструментов риск-менеджмента. // В.А. Зинкевич, компания «Франклин&Грант. Риск консалтинг» «Банковское кредитование», №6, 2011 года

21. Аудит безналичных операций на внутреннем валютном рынке. Программа проверки. Нормативные акты. Документы, подлежащие проверке. Процедуры и методы проведения проверок. // Марина Посадская, специально для Bankir.Ru

У руководителей банков часто возникает иллюзия, что ИБ -готовый продукт, который можно купить, внедрить - и забыть о нем. // Оксана Дяченко, «Национальный Банковский Журнал», №10 (89), октябрь 2011 года

Операционный риск-менеджмент: как это делается. // Марина Корф, Bankir.Ru

Представление о том, что такое «хорошо» и что такое «плохо», у волка и ягненка – разное.
// Ю.Н. Юденков, главный редактор журнала «Внутренний контроль в кредитной организации» (ИД «Регламент-Медиа»), к.э.н., специально для Bankir.Ru

Указание ЦБ РФ от 20.04.2011 № 2613-У устанавливает новые требования к внутрибанковскому контролю объемов связанного кредитования с точки зрения ужесточения оценки рисков по недостаточно прозрачным банковским операциям. Данные нововведения следует рассматривать с точки зрения дальнейшего развития содержательного банковского надзора в соответствии с лучшей международной практикой. // И.В. Сандалов, банковский эксперт "Bнутренний контроль в кредитной организации", №3, 2011 года

Эффективность деятельности службы внутреннего аудита зависит от соблюдения общепринятых стандартов деятельности, а также выполнения нормативных требований. // В.Е. Хромов, банковский эксперт, член Института внутренних аудиторов, Д.А. Пашковский, банковский эксперт, член Института внутренних аудиторов, аттестованный банковский аудитор, к.э.н. "Управление в кредитной организации", №5, 2011 года

20. Аудит валютно-обменных операций. Общий анализ направления деятельности; анализ различных форм отчетности; риск-ориентированный контроль; характерные ошибки и нарушения. // Марина Посадская, Bankir.Ru

Принятие поправок  в федеральный закон №152-ФЗ «О персональных данных» и серия утечек в Интернете вновь привлекли внимание к теме защиты персональных данных. О том, как Роскомнадзор оценивает ситуацию с информационной безопасностью в банках, «БО» рассказал заместитель руководителя ведомства Роман Шередин. // Игорь Костылев, «Банковское обозрение», №9 (152), сентябрь 2011 года