Переводы без открытия счёта и валютное законодательство

Меня интересуют такие вопросы:

какие документы клиент должен предоставить для осуществления ПБОС?

какая информация должна быть обязательно указана в Заявлении на перевод?

У нас такая ситуация: при автосалоне касса банка. Клиенты салона производят оплату запчастей, страховки и т.д. путем перевода без открытия счета. Учитывая действующее законодательство - какая информация о клиенте должна быть обязательно отражена при оформлении операции?

Если платеж составляет небольшую сумму, к примеру, 2000р., что должно быть отражено в заявлении на перевод без открытия счета? Не имеет же смысла при оформлении документов на каждый такой платеж требовать с клиента документа, удостоверяющего личность? Ведь до 15000р. действует упрощенная система идентификации, так? и для проведения подобного платежа достаточно будет указать лишь имя, фамилию, отчество клиента, адрес регистрации/прописки - со слов клиента.

И какая информация будет достаточна при проведении таких платежей от 15000р. до 600000р.???