Поговорим о том, сколько вам платят?
Тема бонусов неоднократно поднималась в прошлом году и продолжает будоражить наше сознание в этом. Точнее СМИ не устают сообщать, сколько и кому выплатил премий тот или иной банк, и как по – этому поводу возмутился тот или иной политик.
Однако BBC предприняло весьма удачную попытку разъяснить, что же такое эти бонусы и с чем их едят. Эту публикацию многие наши масс-медиа обошли вниманием, тем не менее, на этой неделе произошло событие, которое явилось ярким подтверждением всему сказанному в материале.
Почему банкиры все еще зарабатывают миллионы? Этот вопрос был в центре внимания аналитической статьи британской вещательной корпорации.
Заработная плата банкиров, согласно данным аналитиков, уже вернулась на докризисный уровень. И это несмотря на обещания министров принять жесткие меры в отношении выплат неоправданно больших бонусов руководству финансовых институтов, сообщает BBC. Тем временем лидеры инвестиционного банкинга времени не теряют. Goldman Sachs выплатил в общей сложности около £10 млрд. своим топам в прошлом году (в среднем £300 тыс. каждому). Даже находящийся в бедственном положении Royal Bank of Scotland, который, согласно прогнозам, на следующей неделе объявит о значительных убытках, выплатит своим банкирам £1,3 млрд.
И все-таки, в чем причина того, что банки продолжают до сих пор выплачивать такие большие суммы банкирам? И это после того как самый разрушительный по своим масштабам финансовый кризис нанес сокрушительный удар по банковскому сектору, и миллиарды фунтов налогоплательщиков пошли на поддержку экономики.
Ответ, на самом деле, лежит на поверхности. Служба персонала многих банков комментирует это таким образом: «Приходится платить в соответствии с рыночной нормой».
Хорошие банкиры – это пользующийся спросом товар. В связи с этим можно сказать, что существует некая рыночная ставка в отношении оплаты их труда. Если ты не готов платить, согласно этой ставке, вполне вероятно, что ты потеряешь высококлассных специалистов, так как конкуренты охотно переманят их к себе, выложив кругленькую сумму.
Яркой иллюстрацией к материалу BBC стали новости от Goldman Sachs. Как сообщило агентство Reuters, Goldman Sachs на этой неделе подал иск на бывших топ-менеджеров.
Goldman Sachs предъявил иск семи бывшим топ-менеджерам офиса Атланты
Goldman Sachs Group Inc обвиняет своих бывших топов, которые управляли активами состоятельных лиц, в разглашении конфиденциальной информации после того как они покинули банк и перешли на аналогичные должности к конкуренту Credit Suisse.
Хотя Credit Suisse не является ответчиком по этому делу, тем не менее, в судебном процессе Goldman обвинил швейцарский банк в том, что он переманил сотрудников команды офисов Goldman в Атланте и Джорджии. Такое предательство стоило банку десятков миллионов долларов недополученной прибыли, сообщили представители Goldman Sachs.
Три топ-менеджера уровня вице-президента, два партнера и два менеджера среднего звена 5 февраля поменяли место работы и перешли на аналогичные должности в Credit Suisse. Семь менеджеров обвиняются в том, что переманили некоторых клиентов и сотрудников Goldman и разглашали конфиденциальную информацию. Также банк заявил, что бывшие сотрудники нарушили условия контрактов. Credit Suisse и Goldman от комментариев отказались.
Американское представительство Credit Suisse, отвечающее за банковские услуги частным лицам, в начале этого месяца сообщило агентству Reuters о своих планах относительно увеличения своего присутствия на рынке по управлению активами состоятельных лиц.
Один из так называемых «перебежчиков», Дэвид Грин (David Greene) сообщил главному управляющему представительства Goldman в Атланте Дэвиду Фоксу (David Fox), что Credit Suisse согласился платить ему $11 млн., если он перейдет на службу в банк.
Данное судебное разбирательство является очень показательным в условиях ожесточенной конкуренции среди крупнейших финансовых игроков рынка. Так или иначе, уход менеджеров, имеющих непосредственное отношение к клиентской базе, может привести к тому, что некоторые клиенты последуют именно за менеджером и изменят банку. Тут, безусловно, нужно рассматривать совокупность несколько факторов. Нельзя исключать сознательное стремление увести клиента с собой и также нельзя отрицать желание клиента работать с конкретным менеджером.
Что касается обвиняемых, им могут грозить не только большие штрафы, но и лишение своих рабочих мест.
«Потеря ценных кадров означает потерю определенной доли рынка» - говорит Крис Робак (Chris Roebuck), который долгое время занимал пост начальника отдела кадров в различных банках. «Вы можете выбрать либо платить им, либо позволить «перейти на другую сторону улицы» и забрать с собой долю вашего рынка» - добавил он.
Легкость, с которой банкиры меняют один банк на другой, не преувеличена. Это действительно так, говорит BBC.
Во-первых, есть немногочисленная армия так называемых «охотников за головами» и специалистов по подбору персонала, чья роль заключается как раз в том, чтобы переманить высококлассного специалиста из банка А в банк Б и сделать на этом деньги. Во-вторых, инвестиционно-банковская система достаточно замкнутая. В ней присутствует ограниченное количество институтов, предлагающих, в сущности, идентичные должности.
Так что же? Неужели, несмотря на все уроки финансового кризиса, выплата огромных бонусов в финансовом секторе сохранится?
Ответ будет зависеть от политических мотивов, связанных с планами относительно изменения самой системы.
На данный момент усилия G20 и регуляторов сконцентрировались на ограничении бонусов в данный период. Никаких новых идей в области формирования оплаты труда топам пока нет.
Необходимость предотвратить новый финансовый кризис также ушла на задний план. Лишь некоторые представители крупных финансовых институтов признают, что чрезмерные бонусы могли послужить причиной кризиса.
Пол Хэммонд (Paul Hammond), управляющий директор Hammond Partners предостерегает, говоря о том, что «если правительство начнет вмешиваться в вопросы, касающиеся оплаты труда банкиров, оно будет бить по курице, несущей золотые яйца».
А был ли факт мошенничества?
Безусловно, события в Греции и обвинения в ее адрес относительно занижения бюджетного дефицита прошли красной нитью по все мировым медиа. В начале недели газета BILD сообщила, что дефолт в Греции может повлечь за собой более серьезные последствия, чем банкротство американского Lehman Brothers. В качестве доказательств BILD сообщила, что только германским банкам Греция должна около 32 млрд. евро.
Тем временем, правительство Германии выступило с резкой критикой в адрес самих инвестиционных банков.
Канцлер Германии весьма жестко отозвалась о мировых инвестиционных банках, которые помогали правительству Греции скрывать усугубляющиеся в течение нескольких последних лет бюджетные проблемы, сообщает Financial Times.
«Если это правда, то это просто позор. Мало того, что банки толкнули нас в финансовую бездну, они еще участвовали в фальсификации греческой статистики» - заявила Ангела Меркель в своем выступлении.
Ее высказывание стало ответом на заявление премьер-министр Греции Георгиоса Папандреу о том, что все операции осуществлялись в строгом соответствии с законами ЕС. «Специальная парламентская комиссия проведет расследование транзакций за период с 2004 по 2009 года, чтобы убедиться в их легальности» - добавил он.
Еврокомиссия обратилась к Греции с просьбой предоставить детали к концу этого месяца об операциях с ценными бумагами, которые были проведены с помощью Goldman Sachs и других банков. Таким образом, Брюссель сможет сделать окончательные выводы о том, нарушала или нет Греция бюджетные законы ЕС.
Меркель критически отозвалась о деятельности банков, которые спровоцировали тяжелейший за последние десятилетия финансовый кризис. Она заявила, что Греция и другие страны-члены ЕС должны сейчас решить свои проблемы с бюджетными дефицитами, которые нарастали в тот момент, когда правительства помогали банкам. Германия не особо охотно демонстрирует свою готовность финансово поддержать Грецию. Это может послужить поводом для других стран ЕС поступить также.
Руководитель Баварии Хорст Сихофер, входящий в коалицию Меркель, заявил: «Мы государство со стабильной валютой. Поэтому мы помогаем Греции политическими мерами. Однако ни один евро не уйдет в эту страну».
Греция отвергла предложения ЕС и ЕЦБ предпринять меры жесткой финансовой политики и гарантировать, тем самым, свою способность сократить бюджетный дефицит уже в этом году на 4%, чтобы ВВП составил 8,7%.
Меры, которые рассматриваются, включают: повышение налога на добавленную стоимость, дальнейшее повышение налога на горюче-смазочные материалы, сокращение жалованья чиновникам и работникам бюджетной сферы. Однако все это может привести к масштабным социальным волнениям.
Правительство заявило, что оно ужесточит политику, если это будет необходимо, после того как в следующем месяце будет осуществлено детальное расследование государственный финансов специалистами ЕС, ЕЦБ и МВФ.
Проблема бюджетного дефицита Греции раскрывает более сложные вопросы, которые образовались с момента создания единой европейской валюты. Бюджетные правила, которые существуют в рамках ЕС достаточно жесткие, и некоторые страны пытаются найти новые способы бухгалтерского учета, которые помогут эти жесткие регламентации обойти. Евросоюз – это сложный организм. В рамках еврозоны существуют страны с разным уровнем экономического развития и достаточно разной законодательной базой. Естественно, потребуется не один десяток лет, чтобы урегулировать все существующие и вновь рождающиеся противоречия.
Рецессия ушла, а безработица осталась…
В то время как ЕС озадачен бюджетным дефицитом Греции, Британию смутил неожиданно высоких уровень безработицы в стране. Как сообщает Times и Independent количество людей, предъявляющих требования на пособие по безработице в Великобритании, выросло в прошлом месяце на 23,500 и достигло максимально высокого показателя с 1997 года. Это стало полной неожиданностью для страны.
Число людей, которые рассматриваются как экономически неактивные, достигло рекордного показателя в 8,08 млн. Это более 21% трудоспособного населения. В последнем квартале 2009 года количество безработных сократилось на 3,000 и составило 2,46 млн. Таким образом, процент безработных в 3 и 4 квартале прошлого года в Великобритании, практически, не изменился и был в пределах 7,8%.
Согласно другим данным национальной статистической службы, число занятых сократилось на 12,000 и составило менее 29 млн. человек.
Снижение штатных работников достигло 37 тыс. Сектор частичной занятости наоборот демонстрирует положительную динамику, и рост составил 25 тыс. человек. Безработица среди населения в возрасте от 18 до 24 лет снизилась на 13 тыс. за последние три месяца 2009 года и составила 725 тыс.
Рост средней заработной платы с учетом бонусов в декабре остался незначительным - показатель вырос на 0.8%. Рост средней заработной платы без учета бонусов в декабре составил 1,2%.
Количество вакансий выросло на 49 тыс. в последние три месяца и составило 479 тыс., однако, это на 24 тыс. ниже по сравнению с прошлым годом.
Правительство Великобритании заявило, что данные относительно количества безработных и уровня занятости еще раз подчеркивают необходимость продолжать действия, направленные на поддержку экономики.
Министр планирования страны Иветт Купер (Yvette Cooper) заявил: «Эти цифры говорят о том, насколько важно сейчас заниматься вопросами трудоустройства и помогать людям, найти работу».
Вы в плюсе или в минусе?
В центре внимания мировых СМИ оказалась годовая прибыль Barclays.
Как сообщает Channel4 чистая прибыль банка выросла на 92% и составила £11,6 млрд., однако два руководителя высшего звена: председатель правления Джон Варлей и президент банка Боб Даймонд отказались от своих бонусов, учитывая последствия финансового кризиса.
Рекордная прибыль до налогообложения в 2009 году явилась результатом сделки, которая была завершена в декабре. Barclays получил прибыль 6,3 млрд. фунтов от продажи Barclays Global Investors компании BlackRock Inc.
Без этих данных прибыль Barclays составила бы £5,3 млрд., включая £2,5 млрд., полученных от инвестиционной деятельности Barclays Capital.
Barclays не получал никакой финансовой помощи от правительства от других британских банков, таких как Northern Rock, Lloyds и RBS.
Банк заявил, что выплатил в качестве бонусов в общей сложности £2,7 млн. Большая часть бонусов отправилась в карманы менеджерам инвестиционного банка BarCap.
В то время как Barclays считает прибыль, убытки нидерландской ING Groep за 2009 год выросли на 28,3%. Об этом сообщило агентство Bloomberg.
Крупнейшая финансовая и страховая компания в Нидерландах ING Groep N.V. сообщила на этой неделе, что чистые убытки за 2009 год выросли на 28,3% и составили 935 млн. евро по сравнению с аналогичным показателем в размере 729 млн. евро, полученным за 2008 год. При этом прибыль до налогообложения за 2009г. составила 709 млн. евро, тогда как годом ранее компания получила убытки до налогообложения в размере 931 млн. евро.
Чистые убытки ING за IV квартал 2009г. снизились на 80,8% и составили 712 млн. евро, тогда как за аналогичный период годом ранее компания получила чистые убытки в размере 3,71 млрд. евро. Прибыль до налогообложения за отчетный квартал составила 85 млн. евро, тогда как за 4-й квартал 2008 года компания получила убытки до налогообложения в размере 4,34 млрд. евро.
И напоследок об ипотеке
Вам около 80 и вы считаете, что все самое лучшее осталось в прошлом и никакие «авантюры» вам уже не грозят? Ах, как вы ошибаетесь….
«Я хочу погасить свою задолженность по ипотеке», - подумал 73 –летний Джеймс Брюс и отправился в ближайший банк.
Арестованный во Флориде пожилой житель города Тампа, который ограбил три банка, заявил, что он нуждался в деньгах, так как необходимо было погасить задолженность по ипотеке. Старик-разбойник ухитрился украсть в каждом банке по $600, сообщило на этой неделе агентство Reuters.
Джеймс Брюс был арестован в четверг. Он сразу же признался в грабежах, но заявил, что собирался вернуть деньги только немного попозже. Об этом сообщили представители полиции города. Он утверждал, что должен был погасить кредит и собирался использовать украденные деньги именно для этого, отметили представители власти.
Брюс был безоружным в каждом из ограблений. Во всех трех банках он вручал кассиру записку, в котором было написано, что это ограбление, он вооружен и требовалось $600.
Полиция отметила, что вполне допускает такое абсурдное, на первый взгляд, развитие событий. Кассиры отдавали деньги, так как, банки требуют от персонала не сопротивляться в случае вооруженных ограблений.
