к.м.к. первые три пункта - ерунда, а последние два - повод для придирок, но они обходятся тем, что эмитент карты (агент WU) фактически расплачивается собственными средствами по совокупности проведенных операций за день, а физлицо, инициирующее операцию, эмитенту уже известно.

2 | 15.11.2008 12:30 | vovan :

2Толя: хотя карьера у автора действительно шоколадная (сидеть на таких должностях с одним лишь умением писать фельетоны!) - чужих шоколадок мне не нужно ;)

3 | 15.11.2008 12:30 | Джейн :

Сомневаюсь, что это прокатит. Всем же понятно, что финмониторинг интересует плательщик - физическое лицо, а не банк-агент.

4 | 15.11.2008 12:30 | s :

Так тем более - перечисление будет по сути урегулирование встречных требований и обязательств между банками, а не между плательщиком и получателем.

5 | 15.11.2008 12:30 | s :

2 vagi: Нет. Нет. По крайней мере, пока нет.

6 | 15.11.2008 12:30 | Джейн :

По WU не происходит возмещение по выплате отдельных переводов. Так же как и отправка. Перечислению подлежит сумма, превышающая лимит задолженности. Это может произойти через день, или через неделю, или через месяц после совершения операции. И еще неизвестно, в чью пользу будет перечисление.

7 | 15.11.2008 12:30 | GRV :

to s:
Подскажите пожалуйста, где можно найти пояснительную записку к седьмой рекомендации FATF где написано, что FATF не требует посылать инфу о плательщике с платежами по пластику, если номер карты сопровождает платеж?????

8 | 15.11.2008 12:30 | s :

Нет, незачем. Вот представьте - вы проверяющий, пришли проверить выполнение 275-ФЗ. Вы видите платеж, скажем от банка в WU, в виде межбанковского перевода. Какие претензии может вызвать этот перевод? По-моему, в нем есть все необх. реквизиты плательщика, т.е. банка-агента.

9 | 15.11.2008 12:30 | Толя :

Давай, чудо-богатырь Вован, бей лилипутов, отбирай у неё шоколадки!!!
Шутить она затеяла, когда на рынках - такое!!!

10 | 15.11.2008 12:30 | читатель :

Ну, vovan, Вы и зануда!!!

11 | 15.11.2008 12:30 | Марина :

CBB: В Альфа-банке, например.

12 | 15.11.2008 12:30 | s :

вроде да, а в чем у вас сомнения?

13 | 15.11.2008 12:30 | vovan :

2некто: в рубрике "аналитика" ситуация точно такая же и редактор тот же самый что у этой колонки - автор.

14 | 15.11.2008 12:30 | ! :

Действительно. С такими, как 2vovan шутить опасно. Наверное, 22222vovan-а, свято верящих в борьбу с терроризмом пишут подобные дополнения к 115-фз (в возможности и практике исполнения которых разбираться не им). Поддерживаю Марину в стиле изложения. Только шутка юмора позволит выжить банкирам, живущим на переднем крае войны с террористами и членами (семей) зарубежных правительств.

15 | 15.11.2008 12:30 | vovan :

2Марина: "боюсь, что не смогу Вам ничем помочь."

т.е. Вы твёрдо решили потчевать читателей сайта фельетонами под видом банковской аналитики? - и менять не собираетесь ни названия рубрик, ни жанра своего творчества?

"Может, найдете себе сайт попроще?"

Попроще чем что? Если Вы о жанре фельетона - то проще уже не бывает.

"Тем более что здесь Вам не нравится буквально все."

Следуя Вашей логике - Вам должно быть предложено найти себе страну проживания попроще - где нет таких "ужасов" как ИНН.

16 | 15.11.2008 12:30 | некто :

Вот к человеку пристали, это же не рубрика "аналитика", а авторская колонка!

17 | 15.11.2008 12:30 | vagi :

To s:
>В первоисточнике - пояснительной записке к седьмой рекомендации FATF написано, что FATF не требует посылать инфу о плательщике с платежами по пластику, если номер карты сопровождает платеж.

А в 115-ФЗ это повтОрено ?

>Подпадает, только никого это не интересует.

И проверяющих ?!

18 | 15.11.2008 12:30 | vovan :

2Марина: а не могли бы Вы (специально не только для меня) как-то помечать жанр своих статей? А то Вы на этом сайте обозначены как редактор рубрики "аналитика" и в силу этого имеются некоторые ожидания в плане качества Ваших статей. А качество почему-то стабильно-журналистское: всё с шуточками да прибауточками. М.б. вверенную Вам рубрику переименовать? - в целях более точного отражения жанра. Раньше например в газетах было принято так: если в статье слишком большой удельный вес шуток - то статья имеет пометочку - "фельетон". И всем читателям всё сразу было понятно.

19 | 15.11.2008 12:30 | Марина :

s: "они обходятся тем, что эмитент карты (агент WU) фактически расплачивается собственными средствами по совокупности проведенных операций за день, а физлицо, инициирующее операцию, эмитенту уже известно"
А что зависит от технологии осуществления перевода? Разве перевод по WU или через пластик перестает относиться к безналичным расчетам? Или не попадает под действие 115-ФЗ?

20 | 15.11.2008 12:30 | vovan :

"А теперь вот еще придется аж двенадцать цифр – ИНН которые – учить наизусть. Потому что иначе заявление на перевод в банке у меня не примут."

- а в каком законе сказано что ИНН надо наизусть выучивать? Номер и серия паспорта тоже в различных заявлениях используются - и кто от Вас требовал заучивать их наизусть?

"Вот и получается – опять ищем кошелек не там, где потеряли, а там, где светло."

Этот афоризм как нельзя лучше объясняет идею журналистской аналитики на этом сайте.

21 | 15.11.2008 12:30 | Марина :

Demin: "Потому как если человек неподготовленный прочитает Вашу статью, то он вполне выучит наизусть ИНН"
Ну Вы уж совсем клиентов за идиотов принимаете.
Уважаемые строгие читатели, вот вам серьезная статья.
http://bankir.ru/analytics/nadzor/7/96267
Почему не комментируете?

22 | 15.11.2008 12:30 | Марина :

s: "показывать эти платежи как собственные" - это как?

23 | 15.11.2008 12:30 | просто интересно :

на каких должностях можно сидеть с одним лишь умением анонимно писать про всех гадости?

24 | 15.11.2008 12:30 | vagi :

>Отдельно ему приходит инфа о реальном плательщике.

Вы это серьезно или для поддержания разговора ?

25 | 15.11.2008 12:30 | vagi :

To s:
Значит, Марина права: с точки зрения 115-ФЗ переводы (WU) и зачисления на "пластик" - переводы без открытия счета, а это значит, что согласно 275-П при их осуществлении надо указывать информацию, необходимую для идентификации "физика". И если до мая эти идиотские требования не будут приведены к здравому смыслу (а кто и с какой стати будет этим заниматься ?!), то все "шибко умные" знатоки первоисточников FATF попадут в нарушители 115-ФЗ со всеми полагающимися нарушителям последствиями в виде отзыва лицензии. :(

26 | 15.11.2008 12:30 | Марина :

s: "А он сопровождает."
Не всегда. Есть банкоматы, которые позволяют внести деньги на счет без карты. В этом случае отправитель вообще не идентифицирован никак.
"Подпадает, только никого это не интересует." Это пока.
Зато какой простор для надзорных органов! :)

27 | 15.11.2008 12:30 | Посвященный :

принятием 275-ФЗ был нанесен чувствительный удар по финансовой системе России кукловодами-глобализаторами.
Где еще такое изменение в расчетах позволяют себе вводить в действие за 1.5 месяца, да еще в момент смены плана счетов?
Ни в одной стране мира нет обязанности физику при переводах внутри страны указывать свой адрес.
В тот момент когда в банках 100 млрд. невозврата по кредитам физиков, им ставится физический барьер.
Одновременно решена задача по уничтожению любого Российского банка, как только он достигнет уровня конкуренции с международным глобальным капиталом, по смехотворной причине.

28 | 15.11.2008 12:30 | s :

marina: "Разве перевод по WU или через пластик перестает относиться к безналичным расчетам?"

В первоисточнике - пояснительной записке к седьмой рекомендации FATF написано, что FATF не требует посылать инфу о плательщике с платежами по пластику, если номер карты сопровождает платеж. А он сопровождает.

С WU и подобными системами ситуация несколько хуже - FATF очень неодобрительно к ним относится, но сделать ничего не может, ибо у них "имеется репутация и опыт", в смысле, что у них есть юристы и деньги.

"Или не попадает под действие 115-ФЗ?"
Подпадает, только никого это не интересует.

29 | 15.11.2008 12:30 | vovan :

"...объем маловат для серьезного раскрытия тем."

А я-то всё "голову ломал" над вопросом - "ну кто заставляет журналистов обсуждение любого вопроса так обильно разбавлять водой???". Оказывается вот оно что! - недостаток объёма виноват ;)))))

30 | 15.11.2008 12:30 | ИНН :

2Марина
Demin, просто вырвал цитату из контекста, если бы он дочитал абзац до конца, то не показал бы себя идиотом. ))

Зато здесь есть комментарии
http://bankir.ru/analytics/cards/4/112049
Это как повезет. )) Вам, Марина, везет благодоря vovan. Жаль только, что его за идиота принять можно. )))

31 | 15.11.2008 12:30 | Другой читатель :

Марина, а и в самом деле, может напишете, что-нибудь аналитическое. Ну хоть как Ян Арт, а то Вы с ВАсей на одной полке совсем уже.

32 | 15.11.2008 12:30 | CBB :

а где такие афтоматы ..."Есть банкоматы, которые позволяют внести деньги на счет без карты."....расположены?(видео слежки там нет)??,какой цифрой ограничен перевод???

33 | 15.11.2008 12:30 | Марина :

vovan: "и менять не собираетесь ни названия рубрик, ни жанра своего творчества?"
Если и соберусь, то не под влиянием Ваших высказываний. Они не кажутся мне конструктивными.
И, что характерно, не только мне. ;)

34 | 15.11.2008 12:30 | s :

GRV:
http://www.fatf-gafi.org/document/53/0,3343,en_32250379_32236947_34261877_1_1_1_1,00.html#INSRVII

Со слов "Exemptions from Special Recommendation VII"

35 | 15.11.2008 12:30 | s :

С формальной точки зрения все так. Другое дело, что неизвестно, какими соображениями будут руководствоваться проверяющие из ЦБ. Поэтому банку имеет смысл перестраховываться - показывать эти платежи как собственные.

36 | 15.11.2008 12:30 | Марина :

ИНН: это точно. Если б не vovan, мою колонку вообще никто бы не читал и не комментировал. И меня бы уволили за профнепригодность.
Так что спасибо ему - не дает с голоду умереть.

37 | 15.11.2008 12:30 | vagi :

Сомнения в реальной возможности ОТДЕЛЬНО от электронного платежа передать из банка плательщика в десяток банк получателя информацию о паре тысяч "физиков"-плательщиков. А ведь в реальной жизни и банков получателей, и "физиков"-плательщиков в десятки раз больше !

38 | 15.11.2008 12:30 | Марина :

vovan: боюсь, что не смогу Вам ничем помочь. Отсутствие чувства юмора, занудство и мизантропия не лечатся. Всем читателям, кроме Вас, и так все понятно.
Может, найдете себе сайт попроще? Тем более что здесь Вам не нравится буквально все.

39 | 15.11.2008 12:30 | Марина :

vovan: специально для Вас поясняю - про учить наизусть - это была шутка.

40 | 15.11.2008 12:30 | Л :

Рекомендую Вам заняться работой а не засорять мозги читателей глупыми перепалками.

1-40 41-80 Последняя »

Добавить комментарий

Вход

Правила модерации комментариев

Главная

Новости

Технологии

Банки

Курсы валют

Работа

Обучение

Форум

Публикации

Интервью

Bankir-TV

Фотобанк

Он-лайн конференции

Рынок труда

Обзоры книг

Клуб экспертов

Рейтинг

Редакция: redaktor@bankir.ru , (495) 699-13-02
Рекламная служба: adv@bankir.ru, (495) 699-13-35
Экcпорт новостей: Rss-сервис, рассылка
Карта сайта
Информация о проекте
Размещение рекламы
Контакты

Редакция BANKIR.RU не несет ответственности за мнения и информацию, обнародованные в комментариях к материалам. Мнение авторов публикуемых материалов не всегда совпадает с мнением редакции.
Ответственность за информацию и оценки, высказанные в рамках интервью, лежит на интервьюируемых. При перепечатке материалов просим публиковать ссылку на портал Bankir.Ru с указанием гиперссылки.

Свидетельство о регистрации средства массовой информации ИА № ФС77-39290 от 30 марта 2010 года, выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций.

Логин:
Пароль:
Запомнить: