Первые выплаты кредиторам банка «Пересвет» начнутся 24 апреля 2017 года. В этот день группа кредиторов получит 15% от суммы их требований к банку «живыми деньгами». Эта выплата была предложена от лица ЦБ кредиторам банка в ходе переговорного процесса, что называется, для того чтобы «подсластить пилюлю невозвратности».

Эпоха АСВ закончилась санацией банка «Пересвет» Санацией банка Русской православной церкви (РПЦ) заканчивается эпоха, когда санацией банков занималась не Центробанковская структура.

Более 70 кредиторов банка изъявили желание принять участие в финансовом оздоровлении банка путем конвертации средств

Сегодня, 19 апреля 2017 года, Банк России сообщил в пресс-релизе о начале процедуры финансового оздоровления с применением механизма bail-in в отношении Акционерного коммерческого банка содействия благотворительности и духовному развитию Отечества «Пересвет» — АКБ «Пересвет». В релизе сказано, что процедура bail-in используется в мировой практике и предполагает финансовое оздоровление кредитной организации, прежде всего за счет средств акционеров и кредиторов.

Более 70 кредиторов банка добровольно изъявили желание принять участие в финансовом оздоровлении банка путем конвертации средств, размещенных в этой кредитной организации, в объеме 69,7 млрд рублей в 15-летние субординированные облигации. Субординированные облигации, согласно нормативам Центробанка, могут учитываться в капитале кредитной организации.

Доходность первого выпуска облигаций была отличной — 17% годовых. Погасить бумагу «Пересвет» планировал 25 апреля 2018 года

Также было проведено девять собраний владельцев облигаций банка «Пересвет», на которых приняты решения о реструктуризации шести из девяти выпусков облигационных займов с одновременным изменением параметров — увеличением срока обращения облигаций до 20 лет и уменьшением процентной ставки до 0,51%, говорится в пресс-релизе регулятора.

Из релиза ЦБ ясно, что план реструктуризации касается не только тех клиентов, у которых на счетах  в банке зависли денежные средства. Кроме исполнения своей прямой функции — ведения счетов хозяйствующих субъектов и кредитования экономики страны, банк «Пересвет» был довольно активным участником рынка банковских облигаций, обращающихся на Московской бирже. Так, банк достаточно успешно разместил на бирже десять пулов своих биржевых облигаций начиная с 29 августа 2014 года. Организаторами выпусков были два отечественных банка — «Открытие» и «Зенит». Доходность первого выпуска облигаций была отличной — 17% годовых. Погасить бумагу «Пересвет» планировал 25 апреля 2018 года.

Привлеченные от размещения займа средства эмитент предполагал направить «на финансирование текущей деятельности, в том числе на увеличение объемов кредитования реального сектора экономики и потребительского кредитования».

И только самый последний, почти преддефолтный выпуск облигаций, намеченный на 20 октября 2016 года, не состоялся — ввиду отсутствия спроса на бумаги.

Объем финансирования, необходимого для процедуры финансового оздоровления, выделяемый АСВ за счет кредита Банка России, составляет 66,7 млрд рублей

Теперь же все владельцы облигаций, купившие их на Московской бирже, и все владельцы счетов в банке встанут в общую очередь санаторов — долги будет возвращены через 17–20 лет (в зависимости от того, какой из выпусков купил инвестор), а доходность по облигациям уменьшится в 35 раз — с 17% до 0,51% годовых.

В ходе оценки финансового положения банка «Пересвет» представителями Агентства по страхованию вкладов (АСВ) совместно с Банком России размер дисбаланса между справедливой стоимостью активов и обязательств определен на уровне 103,6 млрд рублей. Объем финансирования, необходимого для процедуры финансового оздоровления, выделяемый АСВ за счет кредита Банка России, составляет 66,7 млрд рублей. Эти деньги пойдут, в том числе, на покрытие дисбаланса и поддержание ликвидности банка.

По предложению крупнейших кредиторов Всероссийский банк развития регионов (ВБРР) определен в качестве инвестора для участия в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка «Пересвет».

Планом участия предусмотрена возможность заключения договоров с кредиторами, до настоящего момента не принявшими участия в процедуре конвертации средств в субординированные инструменты банка. Указанная конвертация может быть осуществлена после 24 апреля 2017 на условиях, аналогичных условиям проведенного bail-in.