Цель семинара: анализ причин возникновения просроченной задолженности в коммерческих банках, процедура своевременного выявления проблемной задолженности, методы управления проблемной и просроченной задолженностью, выбор оптимального варианта взыскания долгов с наименьшими потерями для банка - сравнительный анализ внесудебной и судебной процедуры взыскания долга и реализации залога, анализ наиболее распространенных ошибок при работе с просроченной задолженностью и пути их решения.
Семинар рассчитан на: руководителей и специалистов кредитных подразделений, а также подразделений по работе с просроченной (проблемной) задолженностью; специалистов отделов внутреннего контроля; специалистов по оценке рисков; сотрудников юридической службы коммерческих банков.
Научный руководитель - Заслуженный деятель науки РФ, Заведующая кафедрой банковского дела СПбГУЭФ, доктор экономических наук, профессор - Галина Николаевна Белоглазова.
Семинар ведут: специалисты коммерческих банков Санкт-Петербурга (риск-менеджер, руководитель отдела корпоративного кредитования, начальник юридического отдела), член рабочей группы по управлению просроченной задолженностью, юрист-консульт по работе с просроченной задолженностью, начальник отдела по работе с просроченной задолженностью, представители судебной власти, внешний управляющий.
Содержание семинара
- Причины возникновения просроченной задолженностью. Наиболее актуальные проблемы возврата долгов.
- Выявление проблемной задолженности на ранней стадии. Контроль кредитных рисков: мониторинг финансового положения заемщиков, мониторинг фактической деятельности заемщиков, контроль залога. Определение характера проблемной задолженности и разработка методов снижения рисков: признаки реальной и не реальной к взысканию проблемной задолженности, способы минимизации кредитных рисков, процедуры управления задолженностью – реструктуризация, взыскание задолженности во внесудебном порядке, взыскание задолженности в судебном порядке.
- Оценка текущей рыночной стоимости залога в условиях кризиса – при отсутствии стабильного спроса и предложения.
- Внесудебный порядок взыскания задолженности - соглашение о внесудебной реализации залога или участие банка в бизнесе Заемщика. Способы «давления» на Заемщика.
- Судебный порядок взыскания задолженности - мировое соглашение, судебный процесс и исполнительное производство, процедура банкротства. Подготовка документов в суд – «подводные камни».
- Особенности исполнительного производства.
- Порядок включения банка в кредиторы. Организация торгов. Определение максимальных издержек.
- Сравнительный анализ затрат банка, при процедуре взыскания задолженности во внесудебном и судебном порядке – «эффект скрытых потерь».
- Выбор оптимальной процедуры взыскания долга с наименьшими потерями.
- Наиболее распространенные ошибки при работе с проблемной и просроченной задолженностью и пути их решения.
- Круглый стол «Обсуждение текущих вопросов и ситуаций по возврату долгов.
Организаторы семинара оставляют за собой право изменения содержания программы с учетом пожеланий слушателей.
По окончании участникам семинара выдается Сертификат установленного образца,
в подарок эксклюзивная книга «Анализ Кредитного риска» основного разработчика семинара.
Стоимость участия (на 14 октября 2009, включая НДС) за одного слушателя – 23 750 руб;
За каждого последующего от одной организации – 21 950 руб.
Для организаций – постоянных участников семинаров (заключивших с ВЭШ СПбГУЭФ договор о сотрудничестве) за одного слушателя – 21 950 руб.
За каждого последующего от одной организации – 20 450 руб.
Если предлагаемая тема заинтересовала Вас, направьте, пожалуйста, заявку на участие (форма высылается по просьбе желающих). Заявка Вас ни к чему не обязывает, а только дает нам возможность иметь информацию о формировании группы.
Занятия проходят по адресу: Санкт-Петербург, набережная канала Грибоедова 34
Для справок и получения формы заявки: (812) 310-6676, Kovaleva@hes.spb.ru или vesh_spb@mail.ru) – Ковалева Елена Константиновна - Ведущий менеджер Центра программ банковского менеджмента и финансов ВЭШ СПбГУЭФ.