Аннотация:
Актуальность семинара связана с потребительским кредитованием, особенно с экспресс-кредитованием, которое предполагает практически мгновенное решение по выдаче кредитов. Это становится особенно важным в связи с появлением не только мошенников-одиночек, но и мошеннических групп, которые имеют своей целью получить деньги в банке и не возвращать. Мошеннические действия постоянно совершенствуются, поэтому очень важно уметь распознавать и предупреждать эти действия.
На семинаре будут рассмотрены любопытные способы анализа документации, предоставленной потенциальными заемщиками, методы выявления несоответствий в этих документах. Результатом семинара станет получение полной информации о том, что такое мошенничество, его видах и «схемах», а также умение его предупреждать.
Цель семинара:
- получить структурированную информацию о мошенничестве в сфере розничного кредитования;
- ознакомиться с практическими навыками противодействия мошенничеству.
- получить представление о верификации данных как об инструменте выявления лжи и недостоверности предоставленных данных;
На кого рассчитан семинар:
- сотрудники подразделений банков и прочих кредитных учреждений, задействованные в сфере розничного кредитования.
Содержание семинара:
1. Мошенничество в сфере розничного кредитования (мошеннические действия).
2. Виды мошенничества в кредитной сфере.
3. Актуальные мошеннические «схемы» в сфере розничного кредитования.
4. Основные признаки несоответствия Заявителя требованиям Банка.
5. Методика предупреждения мошеннических действий.
6. Алгоритм осмотра документов, удостоверяющих личность.
7. Выявление возможной подделки реквизитов документов, удостоверяющих личность.
8. Особенности проверки документов удостоверяющих личность и документов, подтверждающих доход.
9. Обеспечение превентивных методов борьбы с мошенничеством, как инструмента минимизирования рисков невозврата кредитных ресурсов.
10. Верификация данных потенциального заемщика (понятие, этапы осуществления, особенности процедуры).
11. Визуальный андеррайтинг как инструмент установления лжи и недостоверности анкетных данных (понятие, особенности внешности и поведения, признаки несоответствия требованиям банка).
12. Приемы и методы осуществления верификации данных при помощи средств телекоммуникационной связи (примеры, типовые скрипты, формирование успешной обратной связи).
13. Специфика проведения легендированных и перекрестных звонков, примеры нестандартных случаев, возникающих в ходе телефонной верификации интервьюируемого лица (ролевые игры: демонстрация «легендированных» и «перекрестных» звонков).
14. Особенности формирования алгоритма верификации (посредством телефонного разговора) на основе анализа документов, подтверждающих трудоустройство и уровень дохода клиента.
Стоимость семинара: 8 800 рублей.
Стоимость для регионов: 7 900 рублей. НДС не облагается.
Семинар проводят:
Рожковская А.М. – руководитель направления экспертизы данных физических лиц, имеет практический опыт работы в крупных коммерческих банках в области розничного кредитования и обеспечения защиты кредитных розничных продуктов. Специализируется по вопросам разработки мер по противодействию мошенничеству в сфере розничного кредитования, методик верификации данных и анализа документов, подтверждающих личность, трудоустройство и уровень дохода проверяемых лиц.
Лобанова Т.Н. – партнер ОФ ММФБШ, кандидат психологических наук, имеет многолетний опыт работы в банках на ведущих должностях, сертифицированный консультант по управлению (Certified Management Consultant (CMC) в соответствии с Амстердамским стандартом Международного Совета Институтов по управленческому консультированию (ICMCI).
По окончании обучения ОФ ММФБШ выдает сертификат установленного образца.
ОФ ММФБШ оставляет за собой право внесения оперативных изменений в программу и замены консультантов.
Телефон/факс для приема заявок на семинар: 8(499)943-9354; 98-41
e-mail: seminar@ifbsm.ru
Контактное лицо – Полуторная Галина
Сайт ММФБШ: www.ifbsm.ru
Полная форма заявки на участие в семинаре: www.ifbsm.ru/zayavka.php