Программа семинара
- Роль и место службы безопасности (СБ) в системе корпоративной безопасности. Борьба с внутрикорпоративным мошенничеством.
- Информационные ресурсы экономической безопасности банков. Понятия открытой, доступной, конфиденциальной информации. Роль и место открытых источников информации в работе СБ банка.
- Обзор доступных к легальному использованию СБ банка государственных и коммерческих информационных ресурсов.
- Основные этапы информационно-поисковой и информационно-аналитической работы СБ банка.
- Аналитическая разведка средствами Интернета.
- Типы и форма информационных и аналитических документов СБ банка.
- Плюсы и минусы использования банком скоринговых систем оценки кредитозаемщиков при поточном потребительском кредитовании.
- Проблемы взаимодействия СБ и структурных подразделений банка.
- Мошенничество в ходе потребительского и корпоративного кредитования: банк в роли жертвы, агрессора и посредника.
9.1. Информативные признаки мошеннической операции и источники их получения.
9.2. Современные методы оценки кредитного риска.
9.3. Преимущества и ограничения скоринговых методов.
9.4. Фактографический анализ и структура «досье» на заемщика. - Кредитные бюро – новый инструмент распознавания кредитных рисков.
10.1. Принципы построения и функционирования отечественной системы кредитных бюро.
10.2. Практическая эффективность бюро в выявлении конкретных разновидностей мошеннических схем.
10.3. Возможные источники неполноты и недостоверности получаемой из бюро информации. - Мошенничество в ходе залоговых операций.
11.1. Перекрестные обременения залога и проблема их выявления.
11.2. Необходимость централизованных залоговых регистров.
11.3. Выявление использования поддельных финансовых и правоустанавливающих документов. - Мошенничество инсайдеров в ходе Интернет-банкинга, трейдерских операций, осуществления расчетов.
12.1. Построение системы противодействия угрозам: меры общего предупреждения и обработка конкретных рисков.
12.2. Стандарт информационной безопасности СТО БР ИББС-1.0-2006 и принципы его внедрения. - Мошенничество в процессе регистрации и ликвидации банков, эмиссии ценных бумаг, покупок (продаж) банковского бизнеса, инвестиций в дочерние (зависимые) общества. Признаки выявления скрытых проблем в деятельности банка.
- Типовые фрагменты мошеннических операций.
14.1. Модели и сценарии мошеннических схем как основа для построения в банке единой системы противодействия мошенничеству по всему комплексу направлений бизнеса. - Мошенничество в сфере розничного кредитования(мошеннические действия).
15.1. Понятие мошенничества как в соответствии с УК РФ, так и применительно к кредитной сфере. - Виды мошенничества в кредитной сфере:
- категории мошенничества;
- примеры, комментарии применительно к каждой категории в отдельности.
- Актуальные мошеннические схемы в сфере розничного кредитования:
- понятие мошеннической схемы;
- отличие мошенника от недобросовестного или проблемного заемщика;
- виды актуальных мошеннических схем, примеры, комментарии.
- Основные признаки несоответствия заявителя требованиям банка:
- особенности внешних признаков;
- поведенческие особенности;
- разговор с заявителем;
- сопровождающие лица;
- физиологические особенности.
- Методика предупреждения мошеннических действий:
- особенности осуществления проверочных мероприятий в отношении потенциального заемщика;
- верификация данных в отношении личности потенциального заемщика посредством телефонной связи. Примеры, комментарии.
- Алгоритм осмотра документов, удостоверяющих личность. Практические вопросы осмотра и изучения документов.
- Выявление возможной подделки реквизитов документов, удостоверяющих личность. Признаки подделки, способы, примеры, методики выявления, комментарии.
- Особенности проверки документов, удостоверяющих личность, и документов, подтверждающих доход на примерах проверки паспорта, водительского удостоверения, 2-НДФЛ, выписки по счету; особенности подделок.
- Обеспечение превентивных методов борьбы с мошенничеством как инструмент минимизирования рисков невозврата кредитных ресурсов. Рассмотрение превентивных методов применительно к их реализации и осуществлению целей по противодействию мошенничеству в сфере розничного кредитования.
Стоимость участия составляет 17 900 руб.
Для членов АРБ – скидка 10%
Для постоянных участников предусмотрены скидки до 30%!
Регистрация по телефонам: (495) 2345-799 – многоканальный 365-1107, 365-0107,
e-mail: registration@ibdarb.ru