Кредитная работа

Программа семинара:

1. Малые предприятия как потенциальный сегмент кредитного рынка:
   
   • определение предприятий малого бизнеса, критерии отнесения предприятий к малому бизнесу: зарубежный опыт, российский опыт; особенности целевой группы малого бизнеса;
   • статистические данные динамики развития предпринимательства в РФ;
   • актуальные проблемы развития малого предпринимательства в РФ;
   • доступность кредита и основные источники финансирования малого бизнеса.
2. Принципы построения банковского бизнеса по кредитованию малого бизнеса:
   
   • банковское кредитование малого бизнеса; основные тенденции; опыт работы российских и зарубежных банков, политика российских банков в части кредитной работы с предприятиями малого бизнеса; продуктовая линейка; специфика и принципы работы банков по кредитованию малого бизнеса;– эффективная орг. структура банковского подразделения по кредитованию малого бизнеса;
   • система мотивации кредитных экспертов;
   • принципы эффективного принятия решения в кредитовании малого бизнеса.
3. Банковский маркетинг в секторе кредитования малого бизнеса:
   
   • ценовая политика банка;
   • организация продаж кредитных продуктов; способы и инструменты привлечения клиентов, каналы продаж кредитных продуктов для клиентов малого бизнеса, кросс-продажи;
   • целевые программы по взаимодействию с государственной инфраструктурой поддержки малого предпринимательства;
   • основные принципы работы с клиентами, первый контакт, методы ведения телефонных переговоров.
   • особенности продаж кредитных продуктов малому бизнесу в условиях кризиса.
4. Работа с портфелем просроченной задолженности в период кризиса:
   
   • критерии эффективной работы с просроченной задолженностью;
   • основные направления работы с просроченной задолженностью;
   • разбор основных причин возникновения просроченной задолженности и вариантов эффективных действий по возврату;
   • методы работы с недисциплинированными клиентами;
   • алгоритм действий сотрудников банка при возникновении просроченной задолженности.
5. Кредитный цикл:
   
   • квалификационные требования к кредитному эксперту и его роль в кредитном цикле;
   • основные этапы кредитного цикла.
6. Информационная база для анализа предприятий малого бизнеса:
   
   • особенности анализа финансово-управленческой и бухгалтерской отчетности малых предприятий – базовые принципы;
   • структурирование кредитной сделки при работе с малым предприятием; cбор первичной информации; предварительный анализ клиента; разработка схемы погашения кредита;
   • посещение предприятия как источник получения информации о бизнесе заемщика, круг участников встречи и основные вопросы для обсуждения с потенциальным заемщиком.
   6.1. Обеспечение кредита для малого предприятия:
   
   • принципы и способы обеспечения кредита;
   • поручительство;
   • виды и функции залогового обеспечения, гибкая процедура обеспечения кредита залоговым имуществом.
7. Управление кредитными рисками после выдачи кредита (кредитный мониторинг):
   
   • понятие кредитного мониторинга;
   • виды и цели мониторинга (плановый/экстренный; финансовый/залоговый/целевой и т.д.);
   • особенности кредитного мониторинга малых предприятий;
   • работа с просроченной задолженностью.
8. Финансовый анализ:
   
   • сбор первичной информации;
   • формирование необходимого пакета документов;
   • предварительный анализ заемщика;
   • финансовый анализ (сбор информации, построение финансовых отчетов);
   • баланс: определение, структура;
   • отчет о прибылях и убытках: определение, структура;
   • отчет о движении денежных средств;
   • связь трех отчетов (баланс, ОПиУ, отчет о движении денежных средств);
   • основные группы финансовых коэффициентов;
   • анализ отчетности при повторном кредитовании;
   • связанные компании, консолидация отчетов;
   • расчет проектов (точка безубыточности, влияние проектов/новых направлений бизнеса на текущий бизнес).
9. Методика работы с обеспечением:
   
   • основные принципы подхода к обеспечению кредитов МСБ, категоризация, оценка. Страхование предметов залога;
   • оценка качества залогового портфеля;
   • налоговые мониторинги;
   • основные проблемы проведения мониторингов.

Семинар проводят:

Пастернак  А.Е. – управляющий директор, Управление кредитования Департамента обслуживания клиентов малого бизнеса Банка ВТБ-24

Стоимость участия составляет 12 900 руб.
Для членов АРБ – скидка 10%

Регистрация по телефонам: (495) 234-57-99 – многоканальный 365-1107, 365-0107
e-mail: registration@ibdarb.ru