В последнее время ситуация на внутреннем финансовом рынке остается напряженной в условиях сохраняющейся неблагоприятной внешнеэкономической конъюнктуры. Российский инвестиционный климат переживает не лучшие времена. Даже старые проверенные клиенты и партнеры банков начинают испытывать серьезные финансовые затруднения. Одной из «болевых» проблем становится не только выдача кредитов, но и мотивированное решение либо о пролонгации выданных кредитов, либо требование их немедленного погашения. В первом случае это увеличивает кредитные риски, во втором – требует досоздание резервов и, как следствие, ухудшает финансовые показатели самого банка. Оценка такого заемщика требует многофакторного анализа, учитывающего не только финансовую составляющую, но и смежные с ней показатели, которые являются прерогативой подразделений экономической безопасности кредитных организаций.
Содержание банковских рисков применительно к обеспечению экономической безопасности на практике сводится к прогнозированию угроз в финансово – хозяйственной деятельности и определению мер по их локализации. Для банковских структур основными угрозами во внешней среде являются криминал, недобросовестная конкуренция, во внутренней – мошеннические, недобросовестные действия владельцев и топ - менеджеров коммерческих банков.
Содержание мероприятия:
Цель семинара:
- получить структурированную информацию о мошенничестве в сфере розничного кредитования;
- ознакомиться с практическими навыками противодействия мошенничеству;
- получить представление о верификации данных как об инструменте выявления лжи и недостоверности предоставленных данных;
- ознакомиться с разработкой методик обеспечения защиты законных прав и интересов банковских структур от криминала, а также с выработкой единых и доступных методик защиты банковских интересов от преступных посягательств недобросовестных заемщиков.
1. Мошенничество в сфере розничного кредитования (мошеннические действия).
Понятие мошенничества как в соответствии с УК РФ, так и применительно к кредитной сфере.
2. Виды мошенничества в кредитной сфере.
- категории мошенничества;
- примеры, комментарии применительно к каждой категории в отдельности.
3. Актуальные мошеннические «схемы» в сфере розничного кредитования.
- понятие мошеннической схемы;
- отличие мошенника от недобросовестного или проблемного заемщика;
- виды актуальных мошеннических схем, примеры, комментарии.
4. Основные признаки несоответствия Заявителя требованиям Банка.
- особенности внешних признаков;
- поведенческие особенности;
- разговор с заявителем;
- сопровождающие лица;
- физиологические особенности.
5. Методика предупреждения мошеннических действий.
- особенности осуществления проверочных мероприятий в отношении потенциального заёмщика;
- верификация данных в отношении личности потенциального заемщика посредствам телефонной связи (примеры, комментарии).
6. Алгоритм осмотра документов, удостоверяющих личность.
7. Выявление возможной подделки реквизитов документов, удостоверяющих личность.
8. Особенности проверки документов удостоверяющих личность и документов, подтверждающих доход.
9. Банковская структура как объект защиты.
10. Информационные ресурсы коммерческих банков. Понятия открытой, доступной, конфиденциальной информации.
11. Правовое обеспечение безопасности коммерческого банка.
12. Экономические преступления, направленные против банков.
13. Участие коммерческих банков в экономических преступлениях.
14. Выявление фирм повышенной опасности с использованием открытых информационных ресурсов. Создание «портрета» физического лица.
15. Соблюдение принципа «знай своего клиента» – основное условие минимизации репутационных и кредитных рисков.
16. Оценка финансового состояния кредитной организации с позиции экономической безопасности.
17. Выявление фактов и признаков негативной деятельности коммерческих банков.
18. Мероприятия банков по защите рейдерских захватов.
Лекторы:
Рожковская А.М. – руководитель направления экспертизы данных физических лиц, имеет практический опыт работы в крупных коммерческих банках в области розничного кредитования и обеспечения защиты кредитных розничных продуктов. Специализируется по вопросам разработки мер по противодействию мошенничеству в сфере розничного кредитования, методик верификации данных и анализа документов, подтверждающих личность, трудоустройство и уровень дохода проверяемых лиц.
Бабкин В.В. – заместитель начальника Управления мониторинга предприятий и систем внутреннего контроля кредитных организаций Московского главного территориального управления Банка России
Стоимость мероприятия: 8500 руб.
Регистрация по телефону: 8 (495) 644-23-52
e-mail: info@isbd.ru