Программа семинара:
Федеральный закон от 3 июня 2009 года № 121-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами»
1. Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ).
1.1. Создание системы внутреннего контроля в целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
1.2. Идентификация клиентов.
1.3. Сообщение о подозрительных операциях. Предоставление дополнительной информации по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу России.
1.4. Хранение документов.
1.5. Подготовка персонала.
1.6. Распространенные заблуждения и характерные ошибки.
2. Выявление кредитными организациями операций, имеющих признаки связи с отмыванием денег.
2.1. Операции, подлежащие обязательному контролю.
2.2. Подозрительные операции:
– отличительные особенности участников операций, выявление подставных лиц и организаций;
– проблемные страны и регионы (оффшоры);
– кредитные операции, лизинговые договоры;
– особенности вексельных операций;
– расчеты в сфере внешнеэкономической деятельности.
2.3. Собственные операции кредитных организаций.
2.4. Схемы отмывания денег, используемые в России.
3. Практика создания и функционирования системы внутреннего контроля кредитных организаций в целях ПОД/ФТ.
3.1. Правила и программы внутреннего контроля.
3.2. Взаимодействие ответственного сотрудника со структурными подразделениями кредитной организации.
3.3. Взаимодействие с обособленными структурными подразделениями кредитной организации.
3.4. Разделение клиентов на различные группы с точки зрения риска осуществления операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем.
3.5. Изучение клиентов.
3.6. Характерные проблемы.
4. Рекомендации Банка России по организации в кредитных организациях внутреннего «противолегализационного» контроля в контексте выявления так называемых сомнительных операций клиентов (на примере письма Банка России от 1 ноября 2008 г. № 137-Т "О повышении эффективности работы по предотвращению сомнительных операций").
5. Основные вопросы, возникающие у кредитных организаций при взаимодействии с такими контролирующими органами как ФТС России, ФНС России, правоохранительными органами, Росфинмониторингом. Правовое регулирование правоотношений, связанных с адресованными кредитным организациям запросами правоохранительных и контролирующих органов о представлении информации и документов о клиентах кредитных организаций, а также об осуществляемых клиентами операциях.
6. Комментарий Федерального закона от 3 июня 2009 г. № 121-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" в контексте изменений, внесенных в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (новые требования по сопровождению безналичных расчетов и переводов денежных средств информацией о плательщике, по идентификации иностранных публичных должностных лиц, новый подход к идентификации клиентов). Сравнительная характеристика 121-ФЗ и 275-ФЗ.
7. Действия Банка России по выполнению требований Федерального закона от 12 апреля 2007 г. № 51-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", установившего требование о согласовании нормативных актов Банка России в сфере ПОД/ФТ и рекомендаций по разработке правил внутреннего «противолегализационного» контроля с уполномоченным органом (Росфинмониторингом).
8. Итоги работы миссии ФАТФ в Российской Федерации (отчет по Российской Федерации 2008 года.) Рекомендации экспертов по повышению эффективности российской системы ПОД/ФТ, возможные шаги по выполнению рекомендаций экспертов ФАТФ применительно к банковской системе, мероприятия, направленные на модернизацию российской системы ПОД/ФТ. Обзор проектов федеральных законов, вносящих изменения в Федеральный закон, находящихся на рассмотрении в Государственной Думе Федерального собрания
9. Особенности инспекционной проверки кредитных организаций по ПОД/ФТ.
9.1. Методика проведения инспекционных проверок кредитных организаций.
9.2. Обзор наиболее характерных ошибок, допускаемых кредитными организациями при направлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу России.
9.3. Ответственность кредитных организаций за нарушение законодательства по ПОД/ФТ.
10. Ответы на вопросы.
По завершению обучения слушателю выдается удостоверение государственного образца о краткосрочном повышении квалификации (Свидетельство о государственной аккредитации № 0336 от 10 июня 2009 г.).
Стоимость участия составляет 22 700 руб.
Для членов АРБ – скидка 10%
Регистрация по телефонам: (495) 365-1107, 365-0107,
e-mail: registration@ibdarb.ru