Противодействие отмыванию

Программа семинара:

Федеральный закон от  3 июня 2009 года № 121-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами»

1. Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ).
   1.1. Создание системы внутреннего контроля в целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
   1.2. Идентификация клиентов.
   1.3. Сообщение о подозрительных операциях. Предоставление дополнительной информации по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу России.
   1.4. Хранение документов.
   1.5. Подготовка персонала.
   1.6. Распространенные заблуждения и характерные ошибки.
   
2. Выявление кредитными организациями операций, имеющих признаки связи с отмыванием денег.
   2.1. Операции, подлежащие обязательному контролю.
   2.2. Подозрительные операции:
   
   • отличительные особенности участников операций, выявление подставных лиц и организаций;
   • проблемные страны и регионы (оффшоры);
   • кредитные операции, лизинговые договоры;
   • особенности вексельных операций;
   • расчеты в сфере внешнеэкономической деятельности.
   2.3. Собственные операции кредитных организаций.
   2.4. Схемы отмывания денег, используемые в России.
   
3. Практика создания и функционирования системы внутреннего контроля кредитных организаций в целях ПОД/ФТ.
   3.1. Правила и программы внутреннего контроля.
   3.2. Взаимодействие ответственного сотрудника со структурными  подразделениями кредитной организации.
   3.3. Взаимодействие с обособленными структурными подразделениями кредитной организации.
   3.4. Разделение клиентов на различные группы с точки зрения риска осуществления операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем.
   3.5. Изучение клиентов.3.6. Характерные проблемы.
   
4. Рекомендации Банка России по организации в кредитных организациях внутреннего «противолегализационного» контроля в контексте выявления так называемых сомнительных операций клиентов (на примере письма Банка России  от 1 ноября 2008 г. № 137-Т "О повышении эффективности работы по предотвращению сомнительных операций").
5. Основные вопросы, возникающие у кредитных организаций при взаимодействии с такими контролирующими органами как ФТС России, ФНС России, правоохранительными органами, Росфинмониторингом. Правовое регулирование правоотношений, связанных с адресованными кредитным организациям запросами правоохранительных и контролирующих органов о представлении информации и документов о клиентах кредитных организаций, а также об осуществляемых клиентами операциях.
6. Комментарий Федерального закона от 3 июня 2009 г. № 121-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" в контексте изменений, внесенных в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (новые требования по сопровождению безналичных расчетов и переводов денежных средств информацией о плательщике, по идентификации иностранных публичных должностных лиц, новый подход к идентификации клиентов). Сравнительная характеристика 121-ФЗ и 275-ФЗ.
7. Действия Банка России по выполнению требований Федерального закона от 12 апреля 2007 г. № 51-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", установившего требование о согласовании нормативных актов Банка России в сфере ПОД/ФТ и рекомендаций по разработке правил внутреннего «противолегализационного» контроля с уполномоченным органом (Росфинмониторингом).
8. Итоги работы миссии ФАТФ в Российской Федерации (отчет по Российской Федерации 2008 года.) Рекомендации экспертов по повышению эффективности российской системы ПОД/ФТ, возможные шаги по выполнению рекомендаций экспертов ФАТФ применительно к банковской системе, мероприятия, направленные на модернизацию российской системы ПОД/ФТ. Обзор проектов федеральных законов, вносящих изменения в Федеральный закон, находящихся на рассмотрении в Государственной Думе Федерального собрания
9. Особенности инспекционной проверки кредитных организаций по ПОД/ФТ.9.1. Методика проведения инспекционных проверок кредитных организаций.9.2. Обзор наиболее характерных ошибок, допускаемых кредитными организациями при направлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу России.9.3. Ответственность кредитных организаций за нарушение законодательства по ПОД/ФТ.
   
10. Ответы на вопросы.
11. Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ).

По завершению обучения слушателю выдается удостоверение государственного образца о краткосрочном повышении квалификации (Свидетельство о государственной аккредитации № 0085 от 15 ноября 2006 г.).

Стоимость участия составляет 18 900 руб.

Для членов АРБ - скидка 10%.
Для постоянных участников предусмотрены скидки до 30%.

В стоимость включены раздаточные материалы, кофе-паузы, обеды.

Регистрация по телефонам: (495) 234-57-99 - многоканальный, 365-01-07, 365-11-07
e-mail: registration@ibdarb.ru