Кредитная работа

Цель программы - дать понятие основных финансовых отчетов: Баланса, ОПиУ, Кэш-фло и их взаимосвязь; как их составлять, откуда брать данные у клиента; а также как анализировать полученные данные. Дополнительно раскрывается тема по консолидации данных в случае анализа холдингов. Отдельно - про анализ проекта и технику кредитного анализа (где и как собирать данные). За основу взята методика ЕБРР, доработанная российскими реалиями.

Данная программа предназначена для:

- начальников отделов кредитования и кредитных специалистов МСБ,
- начальников отделов (и специалистов) анализа и структурирования рисков МСБ,
- финансовых менеджеров крупных компаний (для выстраивания правильной системы финансового учета и управления в компании)

Первый день

1. Базовые принципы и подходы к процессу организации и проведения финансового анализа бизнеса заемщика – субъекта малого бизнеса.

2. Налоговые режимы (виды, отличия, когда применяется). Инструменты финансового анализа бизнеса потенциального заемщика – управленческие финансовые отчеты (определение, структура, источники формирования):

- Баланс, основные статьи, оптимальная структура баланса;
- Трансформация данных ОСВ для составления баланса;
- Определение деятельности компании по структуре баланса;
- Решение задач на составление баланса
- Баланс, основные статьи, оптимальная структура баланса;
- Трансформация данных ОСВ для составления баланса;
- Определение деятельности компании по структуре баланса;
- Решение задач на составление баланса

3. Инструменты финансового анализа бизнеса потенциального заемщика – управленческие финансовые отчеты (определение, структура, источники формирования):

- Отчет о прибылях и убытках (ОПиУ);
- Отчет о движении денежных средств (Cash-flow);
- Особенности составления по виду деятельности компании;
- Трансформация данных официальной отчетности для формирования аналитических ПиУ и CF;
- Решение задач на составление ОПиУ и CF - Отчет о прибылях и убытках (ОПиУ);
- Отчет о движении денежных средств (Cash-flow);
- Особенности составления по виду деятельности компании;
- Трансформация данных официальной отчетности для формирования аналитических ОПиУ и CF;
- Решение задач на составление ОПиУ и CF

Второй день

4. Техника кредитного анализа:

- Первая встреча с клиентом, сбор первичной информации;
- Предварительный анализ клиента – круг участников встречи и основные вопросы для обсуждения с потенциальным заемщиком;
- Посещение предприятия с целью получения информации о бизнесе заемщика;
- Кросс-чекинг данных.

5. Связанные компании:

- Определение;
- Наиболее часто встречающиеся варианты взаимодействия;
- Способы консолидации управленческих отчетов для целей финансового анализа;
- Решение задач по консолидации данных связанных компаний

6. Расчет проектов:

- для чего нужно, основные риски;
 точка безубыточности;
- влияние проектов /новых направлений бизнеса на текущий бизнес;
- решение задачи на расчет проекта

7. Анализ отчетности при повторном кредитовании. Связь трех отчетов (баланс, ОПиУ, отчет о движении денежных средств). Основные группы финансовых коэффициентов.

Оборотно-сальдовая ведомость. Трансформация данных в управленческую отчетность. Разбор примеров.
Решение задач на связь трех отчетов.

Третий день

Практикум:

1. Разделение на две группы;

2. Составление Баланса, ОПиУ и CF;

3. Структурирование сделки, подготовка к КК;

4. Защита на КК (перед другой группой);

5. Обратная связь от лекторов по качеству структурирования сделки и принятого решения

Организаторы оставляют за собой право внесения оперативных изменений в программу семинара