Цель семинара:
- ознакомление с основными задачами финансового анализа при оценке кредитоспособности клиентов и изучении динамики нефинансовых показателей его деятельности;
- рассмотрение проблем достоверности бухгалтерской отчетности, используемой при проведении анализа;
- изучение методов финансового анализа и показателей, используемых в оценке финансового состояния и платежеспособности, эффективности хозяйственной деятельности организации;
- рассмотрение возможностей использования данных управленческого учета и управленческой отчетности заемщика для принятия решения о кредитовании;
- освоение методов оценки риска кредитования заемщиков разного типа, в том числе субъектов малого предпринимательства и физических лиц.
На кого рассчитан семинар:
- руководители и специалисты департаментов по работе с клиентами и управлению активными операциями банка;
- специалисты службы внутреннего контроля;
- аналитики;
- кредитные инспекторы.
Содержание семинара:
- Анализ деятельности заемщика и оценка его кредитоспособности:
• информационная база анализа кредитоспособности заемщика: бухгалтерская отчетность, финансовые планы, нефинансовая информация;
• особенности формирования информационной базы анализа кредитоспособности малого предприятия;
• финансовые коэффициенты, используемые в оценке кредитоспособности клиентов коммерческого банка: коэффициенты ликвидности, структуры капитала, оборачиваемости активов, рентабельности инвестированного и собственного капитала, рентабельности продаж;
• оценка качества прогноза денежных потоков заемщика;
• понятие технической неплатежеспособности и деловой несостоятельности;
• статьи притока и оттока денежных средств по операционной, инвестиционной и финансовой деятельности;
• аналитические показатели, используемые в оценке текущей платежеспособности;
• оценка качества управления бизнесом организации – заемщика;
• управленческий учет: содержание, регламентация;
• управленческая отчетность заемщика и возможности ее использования для оценки кредитоспособности;
• дифференцированный подход к заемщикам с низким уровнем рентабельности;
• система показателей в планировании и оценке деятельности хозяйствующих субъектов;
• финансовые и нефинансовые показатели;
• показатели для кредиторов, инвесторов и менеджеров;
• ключевые показатели деятельности;
• комплексные системы показателей в современном менеджменте. Сбалансированная система показателей (Balance Scorecard). - Управление кредитным риском:
• принципы и системы управления кредитным риском в коммерческом банке;
• факторы кредитного риска;
• методики реализации различных подходов к управлению факторами кредитного риска;
• методики рейтинговой оценки кредитоспособности: методология и практика применения (кейс-стади);
• методика проведения экспертной оценки риска заемщика (кейс-стади);
• реформирование подходов Банка России к оценке кредитного риска заемщика;
• методика анализа кредитного рейтинга заемщика – субъекта малого предпринимательства;
• система показателей качественной оценки кредитоспособности заемщика;
• анализ и прогнозирование банкротства в системе управления кредитным риском: условия и ограничения;
• критерии рейтинговой оценки заемщика – физического лица (кейс-стади).
Семинар проводят: преподаватели-консультанты ОФ ММФБШ
Бородина Е.И. – к.э.н., советник руководителей ряда банков, специалист-практик в области анализа отчетности коммерческих организаций, анализа кредитоспособности заемщика на основе финансовой отчетности, а также в области финансового анализа как основы принятия решений.
Куклева Н.В – специалист с большим практическим опытом работы на ведущих должностях в кредитных Департаментах, Департаментах ценных бумаг ряда банков. Имеет: базовое образование по специальности «Финансы и кредит» (Финансовой академия при Правительстве РФ); квалификацию МВА по специализации «МВА-финансы»; аттестат ФСФР, квалификацию, соответствующую должности руководителя или контролера организации.
Стоимость обучения: 21 000 рублей.
Стоимость для регионов: 18 900 рублей. НДС не облагается.
Начало семинара : 9.30
По окончании обучения ОФ ММФБШ на основании лицензии выдает сертификат установленного образца.
ОФ ММФБШ оставляет за собой право внесения оперативных изменений в программу и замены консультантов.
Телефон/факс для приема заявок на семинар: 8(499)943-9354; 98-41
e-mail: seminar@ifbsm.ru
Контактное лицо – Полуторная Галина
Сайт ММФБШ: www.ifbsm.ru
Полная форма заявки на участие в семинаре: www.ifbsm.ru/zayavka.php