Аннотация:
В рамках встречи будут рассмотрены следующие документы:
- Письмо Банка России от 30 января 2009 года № 08-31-1/478 «О пополнении банковского счета, открытого для совершения операций с использованием расчетных (дебетовых), кредитных карт»;
- Письмо Юридического департамента Банка России от 26 января 2009 года № 31-1-6/108 о прекращении договора банковского счета в случае, когда клиент – юридическое лицо исключено из ЕГРЮЛ на основании статьи
21.1 Федерального закона «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»; - Письмо Банка России от 16 июня 2008 года № 65-Т «О закрытии счетов и переносе остатков средств банков-нерезидентов в валюте Российской Федерации»;
- Судебное толкование пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», в части права кредитных организаций отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с юридическим лицом в случае отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности (на примере Постановления Федерального арбитражного суда Московского округа от 23 июня 2008 года № КГ-А40/5281-08);
- Письмо Банка России от 30 октября 2007 года № 170-Т «Об особенностях принятия на банковское обслуживание юридических лиц - нерезидентов, не являющихся российскими налогоплательщиками»;
- Письмо Банка России от 27 апреля 2007 года № 60-Т «Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет- банкинг)».
На кого рассчитан семинар:
- сотрудники банков, относящиеся к категории «должностные лица банка» (пункт 1.4 Инструкции № 28-И);
- руководители и специалисты бухгалтерских подразделений;
- руководители и специалисты операционных подразделений;
- руководители и специалисты юридических служб;
- руководители и специалисты отделов внутреннего контроля;
- руководители и специалисты отделов финансового мониторинга, ответственные сотрудники по вопросам противодействия легализации.
Содержание семинара:
- Открытие счета клиенту.
1.1. Виды банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам).
1.2. Документы, необходимые для открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту):
- порядок представления;
- порядок оформления;
- порядок заверения.
1.3. Порядок перевода документов на иностранном языке, представляемых при открытии банковского счёта, счёта по вкладу (депозиту).
1.4. Фиксирование сведений о документах, удостоверяющих личность лица, идентифицируемого банком, или личность которого необходимо установить при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту).
1.5. Права и обязанности должностных лиц банка.
1.6. Права и обязанности клиентов банка.
1.7. Внесение записи в Книгу регистрации открытых счетов.
1.8. Идентификация клиента при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту).
1.9. Оформление карточки с образцами подписей и оттиска печати. - Ведение счета клиента.
2.1. Обновление информации и документов, представленных клиентом при открытии банковского счета.
2.2. Требования к юридическим делам клиентов.
2.3. Документы, образующиеся в работе с клиентами и порядок их хранения.
2.4. Актуальные вопросы, возникающие в практике обслуживания клиентов. - Закрытие счета клиента.
3.1. Закрытие банковского счета, счета по вкладу (депозиту) по инициативе клиента: при наличии остатка денежных средств на банковском счете клиента; при отсутствии остатка денежных средств на банковском счете клиента.
3.2. Закрытие банковского счета, счета по вкладу (депозиту) по инициативе кредитной организации, в т.ч. практика применения пункта 1.1 статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации.
3.4. Хранение юридического дела клиента после закрытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту).
3.5. Перечисление остатка денежных средств после прекращения договора банковского счета.
Стоимость семинара: 6 900 рублей. НДС не облагается.
Начало семинара: 10.00
Семинар проводит: Борисенко А.А. - начальник отдела Управления правового обеспечения банковской деятельности Юридического департамента Банка России.
По окончании обучения ОФ ММФБШ выдает сертификат установленного образца.
ОФ ММФБШ оставляет за собой право внесения оперативных изменений в программу и замены консультантов.
Телефон/факс для приема заявок на семинар: 8(499)943-9354; 98-41
e-mail: seminar@ifbsm.ru
Контактное лицо – Полуторная Галина
Сайт ММФБШ: www.ifbsm.ru
Полная форма заявки на участие в семинаре: www.ifbsm.ru/zayavka.php