НОВОЕ!

  • Новые методические рекомендации Банка России от 16.02.2018 № 5-МР.
  • Проект Федерального закона об упрощении идентификации, в части затребования миграционной карты и документа на право пребывания на территории Российской Федерации.
  • Рекомендации НСФР по управлению повышенными рисками в связи с принятием решений о расторжении договора банковского счета(вклада), отказа от заключения такого договора или отказа в совершении операции. 
  • Указание ЦБР от 27.09.2017 №4543-У о внесении изменений в Положение № 321-П.
  • Проект изменений в Положение № 375-П;
  • Об изменении закона № 52-ФЗ О Лотереях (до 15000 р. идентификация при продаже лотерейных билетов не проводится);
  • Законопроект об усилении ответственности за уклонение от процедур обязательного контроля;
  • Ответы Банка России на вопросы о реабилитации "отказников" и Положения 499-П в части обновления сведений;
  • Статья в газете Известия о методических рекомендациях НСФР по снижению риска ПОД/ФТ;
  • Во втором чтении принят законопроект 888029-6, в части усилении контроля за репатриацией валютной выручки;
  • В госдуму внесен законопроект упрощающий валютное законодательства в части отмены требования по информированию ФНС о некоторых операциях по движению на счетах резидентов РФ, открытых в иностранных банках.

Выдаваемый документ: Сертификат установленного образца.

Содержание мероприятия:

I. Новации в законодательстве:

  1. Изменения административной ответственности (новый КОАП - Законопроект № 703192-6). Позиция ЦБР по применению 15.27 КОАП (Методические рекомендации от 20.03.2015 5-МР).
  2. Изменения законодательства о ПОД/ФТ:
    - Закон от 21 июля 2014 года №213-ФЗ и подзаконные акты Банка России (операции и перечень стратегических обществ) в свете Федерального закона от 29.07.2017 № 267-ФЗ об изменении контроля стратегических предприятий: хоз. обществ, УНИТАРНЫХ, ГОСУДАРСТВЕННЫХ корпораций и компаний и изменение требований законов 115-ФЗ и 213-ФЗ, в части обязательного контроля. Разъяснения Банка России по порядку направления отчетности по коду 4007;
    - Федеральный закон от 23.06.2016 № 215-ФЗ (Бенефициарные владельцы). Постановление Правительства РФ от 31.07.2017 № 913-ФЗ о порядке представления информации о БВ в ФНС и Росфинмониторинг. Приказ Росфинмониторинга от 13.11.2017 № 373 Об утверждении образца запроса Росфинмониторинга юр. лицу по бенефициарному владельцу. NEW;
    - Законопроект № 888029-6 (Обязательный контроль по займам);
    - Федеральный закон от 26.07.2017 № 183-ФЗ «О ратификации Конвенции Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности и о финансировании терроризма»;
    - !!!Требования к Деловой репутации ОСа ПОД/ФТ, в свете Федерального закона от 27.07.2017 № 281-ФЗ и порядок контроля и направления уведомлений в Банк России NEW;
    - Порядок уведомления Банка России о назначении ОС ПОД/ФТ, порядок контроля за деловой репутацией NEW;
    - Указание Банка России от 29.01.2018 № 4709-У Изменения в квалификационные требования (Указание 1486-У), в связи с принятием Федерального закона 281-ФЗ. NEW
  3. Проекты изменения законодательства, которые находятся на рассмотрении Правительства РФ (не внесены в Гос. Думу):
    - Законопроект по модернизации процедур обязательного контроля - проект подготовлен Экспертной группой при Комитете Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам;
    - Законопроект по операционному разделению обязательного контроля – проект подготовлен Банком России на основе предложений банковского сообщества.
  4. Проекты и новые подзаконные актов Банка России, Росфинмониторинга и Правительства РФ:
    - Приказ Росфинмонторинга от 25.07.2016 № 232 О размещении решений МВК по замораживанию средств;
    - Положение Банка России от 20.07.2016 № 550-П «О порядке информирования кредитных организаций и некредитных финансовых организаций о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, о случаях расторжения договоров банковского счета (вклада) с клиентом в развитие Закона от 30 декабря 2015 года №424-ФЗ;
    - Указание Банка России от 20.07.2016 № 4077-У О порядке информирования (вместо Указания № 3041-У) о случаях отказа в заключении договора или проведения операции или расторжения счета;
    - Информационное сообщение от 30.01.2018 Росфинмониторинга «О механизме реабилитации клиентов, в отношении которых принято решение об отказе в осуществлении операций и отказе в заключении договора банковского счета (вклада)». NEW
    - Указание Банка России от 29.01.2018 № 4707-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (критерии деловой репутации). NEW  
    - Информационное письмо Банка России от 07.09.2016 № ИН-014-12/63 «О факторах, влияющих на оценку степени (уровня) риска клиента»;
    - Проект указания Банка России «О внесении изменений в Указание Банка России от 14 сентября 2011 года № 2693-У «О порядке осуществления контроля ОПДС за БПА»;
    - Постановление Правительства РФ от 25.05.2016 № 461 «О порядке информирования Росфинмониторинга о случаях отказа в проведении операций с нежелательными иностранными неправительственными организациями (НИНпО)»;
    - Указание Банка России от 16.11.2017 № 4189-У О внесении изменения в Инструкцию 153-И "О порядке открытия счетов".
  5. Законопроект № 240027-7 по упрощению идентификации в банковских группах и холдингах.
  6. Законопроект № 134557-7 по усилению контроля за ПОД/ФТ в аудиторских организациях. На кого «стучит» аудитор в Росфиниониторинг?
  7. Федеральный закон от 14.11.2017 № 325-ФЗ «О внесении изменений в статьи 19 и 23 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях». NEW
  8. Федеральный закон от 27.11.2017 № 358-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон “О лотереях” и Федеральный закон “О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации”» ( об ограничении операций лиц, связанных с незаконной игорной деятельностью. NEW
  9. Законопроект № 298156-7 о противодействии распространения оружия массового поражения (ФРОМУ) – внесение изменений в Закон № 115-ФЗ.
  10.  Федеральный закон от 31.12.2017 № 482-ФЗ о Дистационной и биометрической идентификации и перечень НПА в его развитие. NEW
  11.  Положение ЦБР № 600-П от 20.09.2017 порядка по представлению информации в Росфинмоинторинг по его запросу (вместо положения № 407-П) NEW.
  12.  Федеральный закон от 29.12.2017 № 470-ФЗ О Банке Развития (о механизме реабелитации лиц, включенных в сообщения по Положению Банка России № 550-П). NEW
  13.  Информационное письмо ЦБР от 27.12.2017 № ИН-014-12_64 Рекомендации Вольсбергской группы банков по риск ориентированному подходу. NEW
  14.  Проект Федерального закона об упрощении идентификации в части затребования миграционной карты и документа на право пребывания на территории Российской Федерациий.
  15.  Указание ЦБР от 27.09.2017 №4543-У о внесении изменений в Положение № 321-П. NEW
  16.  Рекомендации НСФР по управлению повышенными рисками в связи с принятием решений о расторжении договора банковского счета(вклада), отказа от заключения такого договора или отказа в совершении операции. NEW
  17.  Проект изменения Положения № 375-П (ПВК) в связи с вступлением в силу Федерального закона № 470-ФЗ.
  18.  Проект Закона об усилении ответственности за уклонение от процедур обязательного контроля.NEW

II. Разъяснения по порядку применения норм законодательства и подзаконных актов: 

1.Разъяснение по порядку применения требований законодательства:

  • Закон от 29 декабря 2015 года №407-ФЗ (УПРИД по потребительским кредитам (займам);
  • Закон от 30 декабря 2015 года №423-ФЗ (операции без идентификации физ. лиц при продаже драг. металлов, ювелирных изделий в розницу);
  • Закон от 26 июня 2015 года № 154-ФЗ (о ПРАВЕ требования СНИЛС);
  • Закон от 13 июля 2015 года №259-ФЗ (о запрете требования сделок с недвижимостью, подлежащих Гос. регистрации с клиентов);
  • Закон от 29 июня 2015 года №210-ФЗ (упрощение открытия счетов, идентификации бенефициарных владельцев клиентов-физ. лиц, идентификации выгодоприобретателей);
  • Обязательный контроль НКО (коды ОПОК 9001 и 9002);
  • Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П (позиции регуляторов по вопросам: кого и как идентифицировать?, как проверять подлинность документов? какие анкеты и на кого нужно заполнять? как оформлять проверку по террористам? как выяснить цели открытия счета, деловую репутацию, финансовое положение физ и юр. лиц?, идентификация операций по банковским картам, обновление сведений и источники идентификации, порядок обновления сведений и др.) – Разъяснения Банка России от 31.05.2016, 22.06.2016 и 15.07.2016 и , позиции Росфинмониторинга и ФМС по отдельным вопросам, отказ в проведении операций по банковской комиссии в отношении клиента). Изменения в Положение № 499-П, в соответствии с Указанием Банка России от 20.07.2016 № 4079-У;
  • Страны повышенного риска (Разъяснения Росфинмониторинга в отношении применения страновых рисков, связанных с финансированием терроризма и Федеральным законом № 281-ФЗ.);
  • Местонахождение органа управления юридического лица;
  • Местожительства и местопребывания физического лица;
  • Проблемы с идентификацией иностранных граждан и лиц без гражданства (Недействительная миграционная карта, нужен ли патент? Удостоверение о рассмотрении ходатайства о признании беженцем, предоставление временного убежища, когда нужна виза? По каким паспортам можно въезжать в РФ и когда не нужна виза?);
  • Можно ли использовать заграничные паспорта при идентификации граждан РФ?;
  • Идентификация при выдаче банковской гарантии;
  • ОПОК 5004 Подлежит ли обязательному контролю в кредитной организации операция по переводу денежных средств из Внешэкономбанка или Почты России на счет клиента в кредитной организации? NEW
  • ОПОК 5003 Передача по нескольким актам лизингового имущества по одному соглашению. NEW
  • Упрощенная идентификация (УПРИД) и проверка паспортов в ФМС (какие операции можно делать с УПРИД?, какие способы УПРИД можно использовать сейчас?, как подключиться к ФМС, ФНС, ПФР, ФОМС через СМЭВ? что делать, если паспорт оказался недействительным или не значится в при проверке в ФМС?)

2. Сомнительные операции:

  • Изменение общих критериев контроля объема сомнительных операций (от Письма ЦБР 172-Т к Письму ЦБР № ИН-01-12/40.);
  • Понятие «сомнительные финансовые операции» в законодательстве РФ – Распоряжение Правительства РФ от 05.05.2017 № 870-Р о типовом соглашении ФТС с иностранной таможенной службой.

3. Методические рекомендации Банка России, Росфинмониторинга, ФНС по сомнительным операциям:

  • Контролируемый транзит (коды вида признака 1414 и 1813) в свете Письма Банка России от 31.12.2014 № 236-Т;
  • операции по спец. счетам платежных агентов - Методические рекомендации от 02.04.2015 9-МР;
  • использование почтовых переводов для целей обналичивания средств - Методические рекомендации ЦБР от 02.04.2015 10-МР;
  • приобретение резидентами-импортерами товаров по цене, существенно превышающей рыночную - Методические рекомендации ЦБР от 05.05.2015 12-МР (Комментарии ЦБР по порядку применения);
  • ГИБРИД вывод средств через ценные бумаги - Методические рекомендации ЦБР от 15.07.2015 17-МР и 18-МР;
  • обналичивание средств через розничную торговлю - Методические рекомендации ЦБР от 04.12.2015  35-МР;
  • Письмо ФНС от 24 декабря 2015 г. N ЕД-4-222729 рекомендации по сомнительным операциям;
  • о контроле за транзитными "спящими" счетами - Методические рекомендации ЦБР от 13.04.2016 10–МР;
  • об усилении контроля за БПА - Методические рекомендации ЦБР от 14.04.2016 11-МР;
  • О порядке выявления и идентификации бенефициарных владельцев - Методические рекомендации ЦБР от 27.06.2017 12-МР.

Особые случаи сомнительных операций:

  • «веерная» обналичка;
  • обналичивание через «поддельные решения арбитражных судов» Методические рекомендации ЦБ № 4-МР от 02.02.2017г.;
  • Методические рекомендации ЦБ о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов от 09.02.2017 № 5-МР;
  • обналичивание через «поддельные решения комиссий по трудовым спорам»;
  • «карусельная схема»;
  • схемы, связаные с незаконным экспортом леса;
  • Об усилении эффективности процедур реализации требований статьи 7.3 Федерального закона 115-ФЗ (ИПДЛ, ДЛМПО, РПДЛ). - Методические рекомендации ЦБР от 27.06.2017 №13-МР;
  • Уплата налогов в незначительном объеме и дополнительных критериях клиентов, совершающих сомнительные транзитные операции о контроле с помощью IP, MAC,адресов и номера SIM карты  - Методические рекомендации ЦБР от 21.07.2017 №18-МР;
  • Об особенностях выявления сомнительных операций по обналичиванию с корпоративных карт. - Методические рекомендации ЦБР от 21.07.2017 №19-МР.

III. Ответы на вопросы слушателей семинара.

Стоимость мероприятия: 9200 руб.
Форма обучения: Очно / Вебинар