Выдаваемый документ: Удостоверение повышения квалификации
Действующая акция: 15% скидка при записи двух и более участников

Содержание мероприятия:

Тема 1. Комплаенс-функция, контроль регуляторных рисков в современных условиях применения Положения Банка России № 242-П (4 часа)

Основные принципы и стандарты Комплаенс контроля:

  • Понятие комплаенс рисков (в т.ч. регуляторных рисков);
  • Объекты комплаенс-контроля;
  • Рекомендации Базельского Комитета;
  • Нормативные документы Банка России:
    - Положение Банка России от 16 декабря 2003года № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» а редакции Указания Банка России от 24 апреля 2014 года № 3241-У:
    - Требования к организации Службы внутреннего контроля (комплаенс)
    - Особенности организации Службы в банковских группах
    - Функции, возлагаемые на Службу
    - Возможность совмещения различных функций
    - Требования к отчетности.
  • Указание Банка России от 01.04.2014 № 3223-У «О требованиях к руководителям службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита кредитной организации» в редакции Указания Банка России от 12.07.2016 № 4067-У. Повышение квалификации руководителей СВА, СУР и СВК. NEW. Разъяснения ДРБ ЦБ о повышении квалификации и возможностью использования международных сертификатов. Проект Указания ЦБР О квалификационных требованиях к руководителю СВР, СВК, СВА и ОС ПОД/ФТ, а также о порядке направления в Банк России информации о назначении (освобождении) указанных лиц и порядке проведения Банком России оценки соответствия указанных лиц квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации. NEW
  • Указание Банка России от 10.07.2014 № 3315-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
  • Понятие “деловая репутация» (Федеральный закон № 281-ФЗ), используемое при проверке квалификационных требований к руководителю СВА, СВК, СУР, ОС ПОД/ФТ NEW
  • Указание Банка России от 2 декабря 2014 года № 3468-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 12 ноября 2009 года № 2332-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации»
  • Изменения по порядку формирования отчетности о форме 0409639 "Справка о внутреннем контроле в кредитной организации».
  • Концепции организации системы внутреннего контроля для некредитных финансовых организаций.
  • Законопроект об организации антимонопольного комплаенс.
  • Способы снижения рисков при использовании социальных сетей.
  • !!! Организация внутреннего контроля и внутреннего аудита в организациях, имеющих лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг. Проект Положения Банка России  (вместо приказа ФСФР № 12-32/пз-н). Элементы системы контроля, подчиненность и подотчетность, в каких финансовых некредитных организациях обязательно создание службы внутреннего аудита? как применять требованя кредитными? организациям, противоречия с Положением № 242-П).
  • О требованиях стандартов МинТруда при принятии на должность Специалиста внутреннего контроля (внутреннего контролера) и специалиста (ответственного сотрудника по ПОД/ФТ).
  • Проект закона об организации антимонопольного комплаенс.
  • Работодатель не вправе упоминать о сотруднике на "доске позора" без получения его письменного согласия.
  • Работодатель правомочен осуществлять запись телефонных разговоров сотрудников.
  • Федеральный закон от 01.05.2017 № 92-ФЗ “О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации” и Информация Банка России от 2 июня 2017 г. “Пропорциональное регулирование банковского сектора в действии”.
  • Проект Указания Банка России о внесении изменений в Положение  № 242-П с учетом Федерального закона № 92-ФЗ.
  • Рекомендации по составлению политики обработки персональных данных. NEW
  • Законопроект Правительства РФ об организации антикоррупционной деятельности в Коммерческих компаниях!!! NEW
  • Рекомендательное письмо ЦБ № ИН-03-59/20 об обслуживании людей с ограниченными возможностями. NEW

Опыт организации Комплаенс функции:

  • Структура системы контроля.
  • Направления комплаенс-контроля
  • Взаимодействие со структурными подразделениями
  • Комплаенс vs Аудит
  • Compliance by design. ФинТех и РегТех. NEW

Особенности контроля на финансовых рынках:

  • Список наблюдения и список ограничения;
  • Рыночные злоупотребления;
  • Управление конфликтом интересов;
  • Политика «Китайских стен»;
  • Рассмотрение жалоб клиентов

Разъяснения   по практическому применению Положения № 242-П в следствии:

  • Совмещения функций СВК и Валютного контроля;
  • Совмещения функций СВК и ПОД/ФТ;
  • Совмещения функций СВК и Контролера проф. Участника;
  • Совмещения функций СВК и СУР. NEW
  • Выполнение принципа непрерывности деятельности СВК и др.

Методические рекомендации ЦБР № 32-МР по проверке системы внутреннего контроля в кредитной организации. NEW

Ответы на вопросы слушателей. Практические примеры.

Стоимость первой темы - 9200 руб.
Форма обучения - очно / вебинар

Тема 2. Современная практика управления в банках регуляторными и правовыми рисками (4 часа)

Управление комплаенс рисками:

  • Классификация и виды комплаенс рисков (или регуляторных рисков в соответствии с определением  Положения Банка России №242-П). Методы управления комплаенс (регуляторными) рисками.  Формат Положения об управлении регуляторными рисками: инструменты и организационная структура управлении регуляторными рисками.
  • Понятие комплаенс инцидента (события регуляторного риска). Порядок расследований комплаенс инцидентов. База данных о комплаенс инцидентах (событиях регуляторного риска), порядок ведения такой базы.  Общность и различие с базой данных о событиях операционных рисков и правовых рисков.
  • Рекомендации по составу и содержанию внутренних документов банка о функционировании системы и службы внутреннего контроля, в связи с изменениями, внесенными в 242-П.

Управление правовыми рисками:

  • Основные определения и понятия с учетом выделения из системы правовых рисков комплаенс (регуляторных) рисков.
  • Анализ источников (факторов) правого риска. Внешние и внутренние факторы.
  • Понятие событие правого риска, типы последствий и потерь. Цели системы управления правовыми рисками. Письмо Банка России №92-Т, Указание Банка России №3624-У в сочетании с требованиями Положения Банка России № 242-П.
  • Основные принципы и методы управления правовым риском, методы выявления, оценки, определения приемлемого уровня правового риска.

Стоимость второй темы - 8500 руб.
Форма обучения - очно

Тема 3. Пример практической реализации внутренних процедур обеспечения безопасности информационных технологий в кредитных организациях в целях соблюдения требований нормативных актов/стандартов Банка России в области ИТ (с примерами внутренних документов) (4 часа)

Обзор нормативно-правового регулирования в отношении кредитных организаций в области защиты информации, персональных данных:

  • Обзор требований законодательства Российской Федерации в области обеспечения безопасности информационных технологий и защиты персональных данных;
  • Обзор требований национального Стандарта ГОСТ 57580.1-2017 «Безопасность финансовых (банковских) операций. Защита информации финансовых организаций. Базовый состав организационных и технических мер» с датой введения в действие 01.01.2018г.;
  • Обзор требований Стандартов Банка России в области информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации (СТО БР ИББС);
  • Обзор требований Указания Банка России № 552-П от 24 августа 2016 г. № 552-П «О требованиях к защите информации в платежной системе Банка России»;
  • Обзор требований Положения Банка России от 09.06.20112 № 382-П «О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств».                                                                 

Практические вопросы обеспечения соответствия  законодательным и нормативным требованиям в кредитной организации в области защиты информации, персональных данных:

  • Примеры внутренних документов кредитной организации, разработанных во исполнение требований законодательства, нормативных актов и Стандартов в области обеспечения безопасности информационных технологий;
  • Практические аспекты проведения самооценки соответствия СТО БР ИББС.

Осуществление контроля со стороны Банка России и иных контролирующих органов за обеспечением соответствия  законодательным и нормативным требованиям в кредитной организации в области защиты информации, персональных данных:

  • Обзор методик проверок  Банка России  в области защиты информации;
  • Обзор методики  Ростехнадзора  в области проверки обеспечения защиты персональных данных;
  • Практический пример запросов и состава предоставленной по запросам информации в ходе проверки Банком России вопросов информационной безопасности;
  • Обзор типичных нарушений, выявляемых Банком России в ходе проверок. Возможные способы их недопущения и устранения. 

Стоимость третьей темы - 8900 руб.
Форма обучения - очно / вебинар

Тема 4. Виды мошенничества, способы выявления и предотвращения, новые виды мошенничества при использовании информационно-технических систем (4 часа)

Понятие мошенничества в Уголовном кодексе РФ и виды наказаний за его осуществление.

Внутреннее и внешнее мошенничество в кредитной организации:

  • при осуществлении расчетно-кассового обслуживания, в том числе при внесении наличных денежных средств на счет с использованием банкоматов;
  • при кредитовании;
  • при использовании доступа к хранилищу ценностей;
  • с арендованным имуществом;
  • при осуществлении валютного контроля;
  • при использовании конфиденциальной информации;
  • злоупотребления, связанные с бухгалтерским учетом;
  • при операциях с ценными бумагами;
  • при применении информационных технологий;
  • при применении систем дистанционного обслуживания и осуществления переводов с использованием электронных средств платежа и др.

Действия при выявлении мошеннических действий и способы их предупреждения:

  • О памятке “О мерах безопасного использования банковских карт”;
  • О рисках при использовании дистанционного банковского обслуживания;
  • Об основных условиях использования банковской карты и о порядке урегулирования конфликтных ситуаций, связанных с ее использованием;
  • О рекомендациях по повышению уровня безопасности при предоставлении розничных платежных услуг с использованием информационно-телекоммуникационной сети "Интернет";
  • О порядке действий в случае выявления хищения денежных средств в системах дистанционного банковского обслуживания, использующих электронные устройства клиента;
  • О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств;
  • Предотвращение конфликта интересов, как способ снижения вероятности внутреннего мошенничества и о роли системы внутреннего контроля в целях предотвращения мошенничества.

Снижение вероятности возникновения мошенничества при использовании «нулевой ответственности клиента», установленной в соответствии с требованиями статьи 9 Федерального закона № 161-ФЗ О национальной платежной системе:

  • Основные положения статьи 9;
  • Проект изменения закона, подготовленный Минфином РФ;
  • Рекомендации НП «НПС» по вопросам оказания клиентам услуг по переводу денежных средств с использованием электронных средств платежа;
  • Рекомендации Банка России по вопросам применения статьи 9 Федерального закона «О национальной платежной системе».

Организация центра реагирования на киберугрозы для кредитно-финансовых организаций (АНТИФРОД):

  • Предпосылки обмена информацией. Плюсы и минусы, рекомендации по снижению рисков;
  • Планы Банка России по организации системы АНТИФРОД. О действующих системах обмена информацией;
  • Проект закона о внесении изменений в законодательство РФ с целью создания законных условий организации обмена информацией с целью снижения мошеннических действий.

О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств. Указание Банка России от 14 августа 2014 г. № 3361-У.

Проект стандарта Банка Росси о предотвращении утечек информации.

Проект закона о внесении изменений в статью 152 Уголовно-процессуального кодекса РФ, в части противодействия мощенничества в кредитно-финансовой сфере.

Ключевые элементы кибербезопасности для финансового сектора разработанные G7. NEW

Ответы на вопросы слушателей.

Стоимость четвертой темы - 9200 руб.
Форма обучения - очно / вебинар

Тема 5. Методы оценки кредитного риска, применяемые Банком России в ходе осуществления дистанционного надзора и инспекционных проверок (№ 611-П и № 590-П)(4 часа)

Общие подходы Банка России к оценке кредитного риска:

  • Обзор нормативной и методической базы Банка России по вопросам оценки кредитного риска и формирования резервов, комментарии к ней;
  • Оценка Банком России методик банка по оценке кредитного риска и правомерности формирования РВПС/РВП в процессе осуществления дистанционного надзора.

Основные направления инспекционных проверок в части оценки кредитного риска и правомерности формирования РВПС/РВП:

  • Обзор методических рекомендаций Банка России, макетов акта инспекционных проверок по коду 130 (корпоративное кредитование);
  • Обзор методических рекомендаций Банка России, макетов акта инспекционных проверок по коду 131 (потребительское кредитование);
  • Вопросы формирования и репрезентативности проверяемой выборки.

Инструментарий проверок, используемый Банком России:

  • Вопросы представления и методов работы с электронными базами данных банков в ходе проверок;
  • Использование Банком России при проведении проверок автоматизированных систем и методов обработки больших объемов данных, а также справочно-информационных систем и других открытых источников информации;
  • Использование и отражение в материалах проверок информации из источников, доступных только Банку России;
  • Перспективные методы оценки Банком России кредитного риска. 
  • Обзор Положения Банка России от 28.06.2017г. N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности"
  • Обзор проекта  Положения Банка России от 23 октября 2017 года № 611-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери».  Основные изменения по вопросам формирования РВП  в сравнении с Положением Банка России от 20.03.2006 № 283-П» (наглядное представление изменений входит в раздаточный материал)

Обзор типичных нарушений, выявляемых в ходе проверок, причин и последствий их выявления:

  • Анализ практических ситуаций по проверкам Банка России в области корпоративного кредитования;
  • Анализ практических ситуаций по проверкам Банка России в области потребительского кредитования;
  • Разъяснения по спорным вопросам, возникающим в ходе проверок;

Формирование системы внутреннего контроля в области кредитования и оценки кредитного риска:

  • Рекомендации по подготовке к проверкам с целью минимизации регуляторного риска;
  • Адаптация планов, программ и методик проверок Служб внутреннего аудита банков с целью приближения к  требованиям Банка России по оценке кредитных рисков.

Стоимость пятой темы - 8900 руб.
Форма обучения - очно / вебинар

Тема 6. Практика управления операционными рисками в кредитных организациях: Комментарии Банка России (4 часа)

Анализ определений операционного риска:

  • Выявление основных причин (источников) операционных рисков.
  • Выделение операционного риска из событий других видов рисков.
  • Разбор основной практики управления операционными рисками.
  • Усиление роли операционных рисков в кризисные ситуации, операционный риск как катализатор внутрибанковского кризиса.

Практика операционного риск – менеджмента.

Построение карт операционных рисков: от экспертных методов и самооценки до AMA (оценки операционных рисков на основе баз данных операционных событий):

  • Методы построения карты операционных рисков на основе экспертных методов, анкет самооценки, скоринговых  методов оценки операционных рисков.
  • Примеры. Определение зон концентрации операционных рисков на базе экспертных оценок и/или собранной статистики.

Формат и регламент ведения баз данных по операционным событиям.

  • Практика и опыт банков по сбору внутренних баз данных. 
  • Понятие о подразделениях – концентраторах компетенций об операционных рисках. 
  • Формат рапортов об операционных инцидентах. 
  • Этапы обработки рапортов и баз данных об операционных рисках.

Стоимость шестой темы - 8500 руб.
Форма обучения - очно 

Тема 7. Особенности организации внутреннего контроля за ПОД/ФТ (4 часа)

Основные требования законодательства о ПОД/ФТ, в свете требований Федерального закона 115-ФЗ:

  • Система внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, Ответственный сотрудник  - квалификационные требования и требования по деловой репутации. Механизмы взаимодействия Ответственного сотрудника и сотрудников структурных подразделений. Подчиненность ответственного сотрудника и подотчетность. Ответственность руководителя кредитной организации;
  • Операции, подлежащие обязательному контролю;
  • Операции, в отношении которых возникают подозрения в ОД/ФТ;
  • Идентификация клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, особенности выявления выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в рамках внешнеэкономической деятельности. Процедуры обновления информации в рамках Положения Банка России № 499-П;
  • Способы оценки целей открытия счета, финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения, деловой репутации и источников происхождения денежных средств;
  • Меры контроля в отношении публичных должностных лиц (ИПДЛ, ДЛПМО и РПДЛ);
  • Меры в отношении лиц, связанных с террористической деятельностью;
  • Ответы на запросы Росфинмониторинга, в свете Положения  Банка России от 20.09.2017 № 600-П;
  • Отказ в совершении операций в отношении клиента, одностороннее расторжение договора по инициативе кредитной организации, отказ в заключении договора банковского счета. Информирование Росфинмониторинга по отказникам (Указание №4077-У), Получение информации от Банка России (Положение № 550-П), механизм реабилитации отказников;
  • Сомнительные операции критерии выявления и порядок контроля.
  • Правила внутреннего контроля кредитной организации (Положении Банка России от 02.03.2012 № 375-П). Основные программы. Порядок разработки и сроки внесения изменений при изменении законодательства.
  • Порядок организации обучения в целях реализации требований законодательства о ПОД/ФТ.
  • Ответственность за нарушение требований Федерального закона №115-ФЗ:
    - применение мер административной ответственности за нарушение законодательства о ПОД/ФТ. (Статья 15.27 КоАП), проект нового КОАП;
    - статья 74 Закона о Банке России, проект изменения ответственности. 
  • Рискориентированный подход при оценке системы внутреннего контроля, оценки банковских продуктов и клиентов. Критерии оценки риска. Рекомендации Банка России по механизму оценки риска клиентов.
  • Планируемые изменения законодательства о ПОД/ФТ и новации в 2018 году.
  • Рекомендации по осуществлению внутреннего контроля СВК за деятельностью кредитной организации, организуемой в целях ПОД/ФТ.
  • Ответы на вопросы.

Стоимость седьмой темы - 9200 руб.
Форма обучения - очно / вебинар

Стоимость мероприятия: 41400 руб.
Форма обучения: Очно / Вебинар / Повышение квалификации