Комплексный семинар для сотрудников службы внутреннего контроля, желающих повысить квалификацию в соответствии с последними квалификационными требованиями: Указание Банка России от 12.07.2016 N 4067-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 1 апреля 2014 года N 3223-У "О требованиях к руководителям службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита кредитной организации".

Выдаваемый документ: Удостоверение повышения квалификации
Действующая акция: 15% скидка при записи двух и более участников

Содержание мероприятия:

Тема 1. Новые критерии связанности заемщиков для норматива Н6 (значительное влияние по МСФО), расчет норматива Н25, ст. 64, ст. 64.1 ФЗ «О Банке России», Инструкция № 180-И, Указание № 4203-У (4 часа)

  • Контроль, значительное влияние по МСФО как критерии связанности заемщиков для целей расчета норматива Н6: подходы к выявлению и установлению наличия, разбор типичных практических примеров, ответы на вопросы;
  • Экономическая связанность заемщиков для целей расчета норматива Н6: подходы к выявлению и установлению наличия, разбор типичных практических примеров, ответы на вопросы;
  • Документ Базельского комитета по банковскому надзору «Supervisory framework for measuring and controlling large exposures, April 2014»: анализ основных положений в практическом приложении к вопросам определения связанности заемщиков для целей расчета норматива Н6;
  • Норматив максимального размера риска на связанное с банком лицо (группу связанных с банком лиц) (Н25): нормативное определение и подходы к организации процедур контроля связанных с банком лиц;
  • Определение состава связанных с банком лиц (группы связанных с банком лиц): разбор типичных практических примеров, ответы на вопросы;
  • Признаки возможной связанности лица (лиц) с кредитной организацией: анализ положений Указания ЦБ РФ № 4203-У, предложения по учету признаков в практике кредитования заемщиков;
  • Приложения.

Стоимость первой темы: 7900 руб.
Форма обучения: очно / вебинар

Тема 2. Комплаенс-функция, контроль регуляторных рисков в современных условиях применения Положения Банка России № 242-П (4 часа)

Основные принципы и стандарты Комплаенс контроля:

  • Понятие комплаенс рисков (в т.ч. регуляторных рисков);
  • Объекты комплаенс-контроля;
  • Рекомендации Базельского Комитета;
  • Нормативные документы Банка России:
    - Положение Банка России от 16 декабря 2003года № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» а редакции Указания Банка России от 24 апреля 2014 года № 3241-У:
    - Требования к организации Службы внутреннего контроля (комплаенс)
    - Особенности организации Службы в банковских группах
    - Функции, возлагаемые на Службу
    - Возможность совмещения различных функций
    - Требования к отчетности.
  • Указание Банка России от 01.04.2014 № 3223-У «О требованиях к руководителям службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита кредитной организации» в редакции Указания Банка России от 12.07.2016 № 4067-У. Повышение квалификации руководителей СВА, СУР и СВК. NEW. Разъяснения ДРБ ЦБ о повышении квалификации и возможностью использования международных сертификатов. NEW
  • Указание Банка России от 10.07.2014 № 3315-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
  • Указание Банка России от 2 декабря 2014 года № 3468-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 12 ноября 2009 года № 2332-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации»
  • Изменения по порядку формирования отчетности о форме 0409639 "Справка о внутреннем контроле в кредитной организации».

Опыт организации Комплаенс функции:

  • Структура системы контроля.
  • Направления комплаенс-контроля
  • Взаимодействие со структурными подразделениями
  • Комплаенс vs Аудит
  • Compliance by design. ФинТех и РегТех. NEW

Особенности контроля на финансовых рынках:

  • Список наблюдения и список ограничения
  • Рыночные злоупотребления
  • Управление конфликтом интересов
  • Политика «Китайских стен»
  • Рассмотрение жалоб клиентов
  • Концепции организации системы внутреннего контроля для некредитных финансовых организаций. NEW
  • Законопроект об организации антимонопольного комплаенс. NEW
  • ФНС разрабатывает проект приказа «Об утверждении требований к организации системы внутреннего контроля для целей проведения налогового мониторинга» . NEW
  • Способы снижения рисков при использовании социальных сетей.
  • !!! Организация внутреннего контроля и внутреннего аудита в организациях, имеющих лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг. Проект Положения Банка России  (вместо приказа ФСФР № 12-32/пз-н). Элементы системы контроля, подчиненность и подотчетность, в каких финансовых некредитных организациях обязательно создание службы внутреннего аудита? как применять требованя кредитными? организациям, противоречия с Положением № 242-П).
  • О требованиях стандартов МинТруда при принятии на должность Специалиста внутреннего контроля (внутреннего контролера) и специалиста (ответственного сотрудника по ПОД/ФТ).
  • Проект закона об организации антимонопольного комплаенс.
  • Работодатель не вправе упоминать о сотруднике на "доске позора" без получения его письменного согласия. NEW
  • Работодатель правомочен осуществлять запись телефонных разговоров сотрудников. NEW
  • Федеральный закон от 01.05.2017 № 92-ФЗ “О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации” и Информация Банка России от 2 июня 2017 г. “Пропорциональное регулирование банковского сектора в действии”. NEW
  • Проект Указания Банка России о внесении изменений в Положение № 242-П с учетом Федерального закона № 92-ФЗ.NEW

Разъяснения   по практическому применению Положения № 242-П в следствии:

  • Совмещения функций СВК и Валютного контроля;
  • Совмещения функций СВК и ПОД/ФТ;
  • Совмещения функций СВК и Контролера проф. Участника;
  • Выполнение принципа непрерывности деятельности СВК и др.

Ответы на вопросы слушателей. Практические примеры.

Стоимость второй темы: 9200 руб.
Форма обучения: очно / вебинар

Тема 3. Организация внутреннего контроля в российских банках в соответствии с требованиями Банка России (3 часа)

  • Соотношение международных подходов и российского банковского регулирования; 
  • Подходы к организации внутреннего контроля в банках в условиях изменения нормативной базы; 
  • Новые тренды в деятельности внутренних аудиторов; 
  • Комплаенс-служба в системе внутреннего контроля, роль органов управления в организации деятельности, возможные подходы к формированию структуры; 
  • Сфера комплаенса, осуществление комплаенс-службой иных функций, связанных с управлением регуляторным риском, требования к руководителю комплаенс-службы; 
  • Взаимодействие комплаенс-службы с органами внутреннего контроля; 
  • Особенности определения полномочий комплаенс-службы и службы управления рисками; 
  • Регуляторный риск в системе банковских рисков, соотношение с операционным риском, события операционного риска, комплаенс-инциденты, подходы к оценке риска.
  • Отчетность по форме 0409639 "Справка о внутреннем контроле в кредитной организации".

Стоимость третьей темы: 8200 руб.
Форма обучения: очно / вебинар

Тема 4. Методы оценки кредитного риска, применяемые Банком России в ходе осуществления дистанционного надзора и инспекционных проверок (4 часа)

Общие подходы Банка России к оценке кредитного риска:

  • Обзор нормативной и методической базы Банка России по вопросам оценки кредитного риска и формирования резервов, комментарии к ней;
  • Оценка Банком России методик банка по оценке кредитного риска и правомерности формирования РВПС/РВП в процессе осуществления дистанционного надзора.

Основные направления инспекционных проверок в части оценки кредитного риска и правомерности формирования РВПС/РВП:

  • Обзор методических рекомендаций Банка России, макетов акта инспекционных проверок по коду 130 (корпоративное кредитование);
  • Обзор методических рекомендаций Банка России, макетов акта инспекционных проверок по коду 131 (потребительское кредитование);
  • Вопросы формирования и репрезентативности проверяемой выборки.

Инструментарий проверок, используемый Банком России:

  • Вопросы представления и методов работы с электронными базами данных банков в ходе проверок;
  • Использование Банком России при проведении проверок автоматизированных систем и методов обработки больших объемов данных, а также справочно-информационных систем и других открытых источников информации;
  • Использование и отражение в материалах проверок информации из источников, доступных только Банку России;
  • Перспективные методы оценки Банком России кредитного риска. 
  • Обзор Положения Банка России от 28.06.2017г. N 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности"

Обзор типичных нарушений, выявляемых в ходе проверок, причин и последствий их выявления:

  • Анализ практических ситуаций по проверкам Банка России в области корпоративного кредитования;
  • Анализ практических ситуаций по проверкам Банка России в области потребительского кредитования;
  • Разъяснения по спорным вопросам, возникающим в ходе проверок;

Формирование системы внутреннего контроля в области кредитования и оценки кредитного риска:

  • Рекомендации по подготовке к проверкам с целью минимизации регуляторного риска;
  • Адаптация планов, программ и методик проверок Служб внутреннего аудита банков с целью приближения к  требованиям Банка России по оценке кредитных рисков.

Стоимость четвертой темы: 8900 руб.
Форма обучения: очно / вебинар

Тема 5. Практика управления операционными рисками в кредитных организациях: Комментарии Банка России (4 часа)

Анализ определений операционного риска:

  • Выявление основных причин (источников) операционных рисков.
  • Выделение операционного риска из событий других видов рисков.
  • Разбор основной практики управления операционными рисками.
  • Усиление роли операционных рисков в кризисные ситуации, операционный риск как катализатор внутрибанковского кризиса.

Практика операционного риск – менеджмента.

Построение карт операционных рисков: от экспертных методов и самооценки до AMA (оценки операционных рисков на основе баз данных операционных событий):

  • Методы построения карты операционных рисков на основе экспертных методов, анкет самооценки, скоринговых  методов оценки операционных рисков.
  • Примеры. Определение зон концентрации операционных рисков на базе экспертных оценок и/или собранной статистики.

Формат и регламент ведения баз данных по операционным событиям.

  • Практика и опыт банков по сбору внутренних баз данных. 
  • Понятие о подразделениях – концентраторах компетенций об операционных рисках. 
  • Формат рапортов об операционных инцидентах. 
  • Этапы обработки рапортов и баз данных об операционных рисках.

Стоимость пятой темы: 8500 руб.
Форма обучения: очно

Тема 6. Что и как проверяет Банк России в кредитных организациях: обзор практики инспекционного подразделения (4 часа)

Принцип функционирования и структура надзорного блока ЦБ

  • Общая характеристика и описание структуры Банка России, осуществляющей надзорные функции
  • Дистанционный надзор и инспекция, их особенности. Институт кураторства.
  • Прочие подразделения ЦБ, осуществляющие надзорные функции. Особенности участия ГК «АСВ» в осуществлении надзора.
  • Схема взаимосвязей подразделений ЦБ в процессе надзора. «Узкие места» системы взаимодействия внутри надзорного блока.

Когда и кто придет к вам с проверкой: периодичность и виды проверок, подразделения их проводящие.

  • Периодичность  проверок, плановые и внеплановые проверки, повторные проверки. Региональные и межрегиональные проверки, проверки с участием АСВ, проверки по поручению правоохранительных органов. Тематические и комплексные проверки, проверки по отдельным вопросам (ПОД/ФТ, обязательные резервы). Риск-ориентированный надзор. Практика формирования заданий на проведение проверки.
  • Признаки «повышенного» внимания к деятельности КО, прочие обстоятельства, обуславливающие обязанность принятия ЦБ решений о проведении проверок.  В каких случаях проверка производится с предварительным уведомлением КО.
  • Особенности формирования рабочих групп, подразделения, участвующие в их формировании. Полномочия, «сильные» и «слабые» стороны рабочих групп.

Что и как будут проверять: тематика и методики проверок по направлением деятельности.

  • Подготовка к предстоящей проверке: что необходимо сделать в первую очередь.
  • Обзор методических рекомендаций ЦБ для рабочих групп по различным направлениям деятельности (кредитование, ПОД/ФТ и др.). Технологические карты по проверкам.
  • Способы реализации методик проверок, их «сильные» и «слабые» стороны.
  • Обзор новые методов проверок (АС Инспектора, АС АКС и др.). Вопросы предоставления электронных баз данных рабочей группе
  • Обзор проекта изменений в Инструкцию Банка России N 147-И.
  • NEW Указание Банка России от 30.08.2016 N 4119-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 5 декабря 2013 года N 147-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" (Зарегистрировано в Минюсте России 03.11.2016 N 44231).

Как правильно: обзор типичных и самых «опасных» нарушений, а также методов их выявления и сокрытия.

  • Нарушения, наличие которых может являться основанием для применения со стороны ЦБ мер воздействия, в т.ч. отзыва лицензии.  
  • Обзор типичных нарушений в области оценки кредитного риска, их причины и возможные последствия.
  • Обзор типичных нарушений в области ПОД/ФТ.
  • Обзор типичных нарушений в области операций с наличными денежными средствами. Проведение рабочей группой ревизии кассы.
  • Обзор прочих нарушений, наиболее существенных с точки зрения регуляторного риска.
  • Недостатки, выявленные в деятельности КО, их отличие от нарушений с точки зрения регуляторного риска.
  • Влияние выявленных нарушений и недостатков на оценку качества управления и эффективности внутреннего контроля, а также достоверность отчетности.
  • Устранение нарушений и недостатков в ходе проверки. 

Человеческий фактор: эффективные методы взаимодействия с рабочей группой.

  • Полномочия руководителя и членов рабочей группы. Вопросы размещения рабочей группы, предоставления информации и материальных ресурсов.
  • Обзор регламентации деятельности рабочей группы в период проведения проверки внутренними документами ЦБ. Допустимые и недопустимые действия в отношении руководителя и членов рабочей группы. Акт противодействия проверке.
  • Формально или неформально: обзор практики форм взаимодействия с рабочей группой и оценка целесообразности их применения для проверяемой КО.  Вопросы регулирования объема и форм предоставления информации рабочей группе.
  • Возможность предварительного согласования материалов проверки.
  • Способы оказания воздействия на позицию рабочей группы в период проверки в рамках правового поля.

Не так страшен акт, как его последствия: взаимодействие с подразделениями надзора после завершения проверки.

  • Возражения к акту проверки и оспаривание выводов рабочей группы - в каких случаях это целесообразно, и как сделать это эффективным.
  • Внутренний механизм ЦБ по принятию решений по результатам проверки.
  • Вопросы устранения выявленных нарушений и работа с предписанием ЦБ по результатам проверки.    

Стоимость шестой темы: 8900 руб.
Форма обучения: очно / вебинар

Стоимость мероприятия: 41400 руб.
Форма обучения: Очно / Вебинар / Повышение квалификации