Комплексный семинар для сотрудников службы внутреннего контроля, желающих повысить квалификацию в соответствии с последними квалификационными требованиями:  Указание Банка России от 12.07.2016 N 4067-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 1 апреля 2014 года N 3223-У "О требованиях к руководителям службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита кредитной организации".
 
Выдаваемый документ: Удостоверение повышения квалификации

Действующая акция: 15% скидка при записи двух и более участников

Содержание мероприятия:

  • Понятие коррупции;
  • Нормативно-правовая база противодействия коррупции. Основные положения Федерального закона от 25.12.2008 № 273 «О противодействии коррупции» и иных нормативных правовых актов в области противодействия коррупции;
  • Профилактика коррупции (в том числе ст. 13.3 Федерального закона от 25.12.2008 № 273 «О противодействии коррупции»);
  • Конфликт интересов и меры по его урегулированию;
  • Привлечение физических и юридических лиц к ответственности за коррупционные правонарушения.

Стоимость первой темы: 12500 руб.
Форма обучения: очно / вебинар

Тема 1. Организация противодействия коррупции в кредитных и некредитных финансовых организациях (8 часов)

  • Антикоррупционный комплаенс;
  • Разработка антикоррупционной политики: понятие, характер, задачи, цели и принципы;
  • Оценка коррупционных рисков организации:
  • Применение системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в целях борьбы с коррупцией.

Тема 2. Комплаенс в кредитных организациях: практика эффективной организации процесса (4 часа)

Анализ источников требований к Комплаенс:

  • Россия: 115-ФЗ, 273-ФЗ и 224-ФЗ, документы Банка России (242-П, 173-Т, 92-Т) и др.;
  • Международные: Стандарт управления системой комплаенс ISO19600, Рекомендации Базельского Комитета 2005 (173-Т), FCPA, UK Bribery Act и др.;
  • Другие.

Опыт организации реальной Комплаенс функции (внутреннего контроля):

  • Структура системы внутреннего контроля;
  • Соотношение между компонентами системы внутреннего контроля — службой Комплаенс, СВА и СВК;
  • Анализ коллизии требований 242-П и установившейся практики комплаенс и внутреннего контроля;
  • Обобщение современного опыта банков в структурировании системы внутреннего контроля;
  • Система и функция Комплаенс — основа успешного применения;
  • Соотношение содержания системы и функции Комплаенс;
  • Показатели деятельности системы и функции Комплаенс;
  • Стратегия системы Комплаенс;
  • Подход к выявлению, оценке и управлению комплаенс (регуляторными) рисками;
  • Анализ требований 242-П к функциям комплаенс (внутреннего контроля) / структуре рисков;
  • Алгоритм выявления, оценки и управления комплаенс рисками;
  • Процесс оценки комплаенс рисков, документирование;
  • Факторы, влияющие на комплаенс риски;
  • Соотношение комплаенс рисков с операционными рисками;
  • Обсуждение ключевых рисков, таких как риск ОД/ФТ, риск применения режимов санкций, реализации конфликта интересов, манипулирования рынком, использования инсайдерской информации и др. и функций комплаенс по управлению ими;
  • Инструменты управления комплаенс (регуляторными) рисками («Китайская стена», списки финансовых инструментов, мониторинг, политика принятия и дарения подарков и др.);
  • Документирование ключевых действий в рамках создания и работы службы комплаенс, выявления и оценки рисков и управления ими.

Основные уроки создания и применения:

  • Реальные конфигурации и состав подразделения службы Комплаенс;
  • Вопросы совмещения функций;
  • Показатели эффективности;
  • Комплаенс риски и операционные риски — сходства и различия;
  • Место подразделения Комплаенс в структуре банка;
  • Взаимодействие с другими подразделениями банка;
  • Конфликты — управление ожиданиями;
  • Кадры комплаенс — какие бывают, кого и где искать;
  • Обучение.

Ответы на вопросы. Практические примеры из непосредственной текущей практики лектора по организации работы комплаенс (внутреннего контроля).

Стоимость второй темы: 8500 руб.
Форма обучения: очно / вебинар

Тема 3. Современная практика управления в банках регуляторными и правовыми рисками (4 часа)

Управление комплаенс рисками:

  • Классификация и виды комплаенс рисков (или регуляторных рисков в соответствии с определением  Положения Банка России №242-П). Методы управления комплаенс (регуляторными) рисками.  Формат Положения об управлении регуляторными рисками: инструменты и организационная структура управлении регуляторными рисками.
  • Понятие комплаенс инцидента (события регуляторного риска). Порядок расследований комплаенс инцидентов. База данных о комплаенс инцидентах (событиях регуляторного риска), порядок ведения такой базы.  Общность и различие с базой данных о событиях операционных рисков и правовых рисков.
  • Рекомендации по составу и содержанию внутренних документов банка о функционировании системы и службы внутреннего контроля, в связи с изменениями, внесенными в 242-П.

Управление правовыми рисками:

  • Основные определения и понятия с учетом выделения из системы правовых рисков комплаенс (регуляторных) рисков.
  • Анализ источников (факторов) правого риска. Внешние и внутренние факторы.
  • Понятие событие правого риска, типы последствий и потерь. Цели системы управления правовыми рисками. Письмо Банка России №92-Т, Указание Банка России №3624-У в сочетании с требованиями Положения Банка России № 242-П.
  • Основные принципы и методы управления правовым риском, методы выявления, оценки, определения приемлемого уровня правового риска.

Стоимость третьей темы: 8500 руб.
Форма обучения: очно

Тема 4. Новые критерии связанности заемщиков для норматива Н6, новый норматив кредитного риска (ст. 64, ст. 64.1 ФЗ «О Банке России», Инструкция № 139-И (нормативы Н6, Н25)): разъяснения Указания от 20.10.2016 № 4166-У (4 часа)

  • Контроль, значительное влияние по МСФО как критерии связанности заемщиков для целей расчета норматива Н6: подходы к выявлению и установлению наличия, разбор типичных практических примеров, ответы на вопросы;
  • Экономическая связанность заемщиков для целей расчета норматива Н6: подходы к выявлению и установлению наличия, разбор типичных практических примеров, ответы на вопросы;
  • Документ Базельского комитета по банковскому надзору «Supervisory framework for measuring and controlling large exposures, April 2014»: анализ основных положений в практическом приложении к вопросам определения связанности заемщиков для целей расчета норматива Н6;
  • Норматив максимального размера риска на связанное с банком лицо (группу связанных с банком лиц) (Н25): нормативное определение и подходы к организации процедур контроля связанных с банком лиц;
  • Определение состава связанных с банком лиц (группы связанных с банком лиц): разбор типичных практических примеров, ответы на вопросы;
  • Признаки возможной связанности лица (лиц) с кредитной организацией: анализ положений Указания ЦБ РФ № 4203-У, предложения по учету признаков в практике кредитования заемщиков;
  • Приложения.

Стоимость четвертой темы: 7900 руб.
Форма обучения: очно / вебинар

Тема 5. Современная практика управления в банках репутационными рисками (4 часа)

  • Понятие репутационного риска. Разбор типичных примеров, причин и последствий репутационных рисков в иностранных и российских банках (1995 – 2016 годы).
  • Компоненты, определяющие репутацию банка.
  • Стекхолдеры, определяющие репутацию.
  • Базельские рекомендации по построению системы управления репутацией банка. 
  • Выявление  объектов и источников репутационных рисков. Классификация видов репутационного риска. Внешние и внутренние источники репутационного риска, виды возможных потерь (последствий). Методы оценки репутации банка.
  • Основные методы управления риском репутации. Роль рекламы и PR службы в иммунизации репутационного риска.
  • Основные принципы построения внутрибанковской политики управления риском репутации.

Стоимость пятой темы: 8500 руб.
Форма обучения: очно

Тема 6. Практикум по внутреннему контролю для кредитных организаций: Передовые практики внедрения действенной системы внутреннего контроля, документирование внутреннего контроля, управление регуляторным риском, определение ключевых процессов и процедур контроля регуляторного риска (8 часов)

Обзор законов, стандартов, подходов, международных исследований и лучших практик. Подготовка системы внутреннего контроля к IPO:

  • SOX, СOSO, СOSO ERM, Euro-SOX,J-SOX,PCAOB, COBIT, рекомендаций Базельского комитета по банковскому надзору и т.д;
  • изучение результатов исследований международных профессиональных Институтов;
  • определение критериев внутреннего контроля (The Criteria of Control (CoCo));
  • модель трех «линий защиты» (The three lines of defense in effective risk management and control);
  • современные автоматизированные модели (концепции), применяемые организациями для оценки  рисков и контролей в организациях. Актуальность, преимущества, риски, угрозы. Тренды в области автоматизации комплаенс-контроля  (контроля регуляторных рисков, выявления мошенничества).

Контрольная среда. Определение уровня зрелости контрольной среды. Практика проверок системы внутреннего контроля разного уровня зрелости контрольной среды. Новеллы в законодательстве РФ, связанные с оценкой уровнем зрелости контрольной среды.

Методология системы внутреннего контроля  первой и второй линий «защиты от риска», документирование ключевых контрольных процедур, система управленческой отчетности по вопросам организации внутреннего контроля:

  • определение целей и задач внутреннего контроля по направлениям деятельности;
  • определение объектов внутреннего контроля;
  • корректное определение во внутренних документах функций органов 1 «линии защиты» от рисков;
  • анализ возникающих сложностей при идентификации органов системы внутреннего контроля 1 и 2 «линии защиты» от риска; способ исключения сложностей идентификации при проверках;
  • распределение ролей, обязанности и ответственность субъектов внутреннего контроля 1 «линии защиты»;
  • подходы к разработке внутренних документов по вопросам организации внутреннего контроля по направлениям деятельности (подразделениями). Структура внутренних документов по вопросам организации внутреннего контроля 1 «линии защиты»;
  • подходы к определению ключевых процедур, а также  основных видов и элементов внутреннего контроля по направлениям деятельности организации;
  • методология 3 «линии защиты» по вопросам оценки эффективности  дизайна корпоративных контролей;
  • система внутренних документов: методик и правила кредитной организации по вопросам мониторинга внутреннего контроля (структура внутреннего документа по вопросам проведения мониторинга внутреннего контроля в кредитных организациях).

Методики оценки адекватности процессов и процедур внутреннего контроля (в т.ч. процессов и процедур контроля регуляторного риска»):

  • оценка адекватности процессов и процедур внутреннего контроля (американский и европейский пример тестирования процедур внутреннего контроля, помощь в выборе оптимальной методики тестирования в зависимости от характера и масштаба деятельности организации);
  • методы и способы идентификации избыточных (недостаточных) контролей;
  • определение ключевых процедур внутреннего контроля;
  • оценка эффективности процессов контроля на основе агрегирования множества отдельных оценок и самооценок. 

 Управление регуляторным риском:

  • регуляторный риск в системе управления рисками банка и риска капитала;
  • внедрение эффективных инструментов управления регуляторным риском (контроль антикоррупционной политики банка; управление рисками конфликтов интересов и мошенничества;  анализ соблюдения прав клиентов и контрагентов и т.д.) ;
  • идентификация ключевых процессов и процедур управления регуляторным риском;
  • оценка и мониторинг регуляторного риска;
  • взаимодействие СВК с надзорными органами;
  • оценка эффективности управления регуляторным риском и т.д.

Стоимость шестой темы: 12500 руб.
Форма обучения: очно / вебинар

Стоимость мероприятия: 41400 руб.
Форма обучения: Очно / Вебинар / Повышение квалификации