Оценка такого заемщика требует многофакторного анализа, учитывающего не только финансовую составляющую, но и смежные с ней показатели, которые являются прерогативой подразделений экономической безопасности кредитных организаций. Содержание банковских рисков применительно к обеспечению экономической безопасности на практике сводится к прогнозированию угроз в финансово – хозяйственной деятельности и определению мер по их локализации. 

Продолжительность - 5 часов

Содержание мероприятия:

Мошенничество в сфере розничного кредитования (мошеннические действия). Понятие мошенничества как в соответствии с УК РФ, так и применительно к кредитной сфере.

Виды мошенничества в кредитной сфере:

  • категории мошенничества;          
  • примеры, комментарии применительно к каждой категории в отдельности.

Актуальные мошеннические «схемы» в сфере розничного кредитования:

  •  понятие мошеннической схемы;
  •  отличие мошенника от недобросовестного или проблемного заемщика;    
  •  виды актуальных мошеннических схем, примеры, комментарии.

Основные признаки несоответствия Заявителя требованиям Банка:

  •  особенности внешних признаков;
  •  поведенческие особенности;
  •  разговор с заявителем;
  •  сопровождающие лица;
  •  физиологические особенности.

Методика предупреждения мошеннических действий:  

  •  особенности осуществления проверочных мероприятий в отношении потенциального заёмщика;
  •  верификация данных в отношении личности потенциального заемщика посредствам телефонной связи (примеры, комментарии).

Алгоритм осмотра документов, удостоверяющих личность.
Выявление возможной подделки реквизитов документов, удостоверяющих личность.

Особенности проверки документов удостоверяющих личность и документов, подтверждающих доход.

Стоимость мероприятия: 8300 руб.
Форма обучения: Очно / Вебинар