По данным Infox.ru, более ста банков не могут согласовать с Федеральной службой по финансовым рынкам (ФСФР) правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В их числе – крупнейшие российские банки: «ВБТ 24», Газпромбанк, Альфа-банк, Инвестторгбанк и другие.
«Мы стали часто отказывать банкам в согласовании правил внутреннего контроля из-за несоответствия закону, - прокомментировал эту ситуацию глава ФСФР Владимир Миловидов. – Пока мы возвращаем их на доработку. Но если обнаружатся нарушения, мы будем применять меры вплоть до аннулирования лицензий».
В последнее время действительно участились случаи отказа кредитным организациям в согласовании таких правил, в том числе по причине того, что банки не включают в них требования Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ) от 01.11.2008 года № 256 относительно подготовки и обучения кадров. И это несмотря на то, что указанные требования в соответствии с самим Приказом № 256 на кредитные организации не распространяются.
Вопрос о противоречиях между положениями Приказа № 256 и точкой зрения ФСФР, полагающей, что требования данного документа распространяются на кредитные организации, поднимался Ассоциацией российских банков еще в июне 2009 года (письмо АРБ № А-01/1Е-358 от 15.06.09 г. «О требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом»). Инициатива АРБ была поддержана Банком России, и даже самим Росфинмониторингом (Информационное письмо от 11 августа 2009 г. № 3), однако позиция ФСФР по данному вопросу осталась неизменной.
Владимир Миловидов, тем не менее, рассчитывает на помощь АРБ в доведении до банков необходимости выполнения требований ФСФР. «АРБ могла бы в данном вопросе проявить некую активность и на самом деле отнестись более внимательно к тем требованиям, которые существуют на данном рынке и выступить в роли методолога в данном вопросе», - отметил Миловидов.
Интересно, что намерения отзывать лицензии у банков, нарушающих требования ФСФР, были озвучены главой Федеральной службы вскоре после публикации на сайте Счетной палаты отчета о проверке, выявившей серьезные нарушения в деятельности самой ФСФР.
