В последнее время в Москве и Московской области участились случаи выявления незаконно действующих пунктов обмена валюты. В связи с этим Московское ГТУ Банка России разъясняет, что, согласно закону "О валютном регулировании и валютном контроле", проводить операции с наличной валютой могут только кредитные организации. Обменные пункты являются их структурными подразделениями, а кассиры обменных пунктов – штатными сотрудниками банков. Надзор за их деятельностью осуществляет Банк России. В соответствии с установленными им правилами, обменный пункт вправе начать работу только при наличии положительного заключения территориального учреждения Банка России о его открытии.
Открытый не банком обменный пункт находится вне сферы контроля надзорного органа, так как осуществляет незаконную банковскую деятельность, которая подпадает под действие статьи 172 Уголовного Кодекса РФ /"незаконная банковская деятельность"/, а в ряде случаев и статьи 159 УК РФ /"мошенничество"/.
В связи с этим Московское ГТУ Банка России обращает внимание жителей Москвы и Московской области, а также гостей региона на то, что, обращаясь в незаконно действующие пункты обмена валюты, они рискуют быть обманутыми и потерять свои деньги.
В помещении обменного пункта, действующего в соответствии с установленными правилами, на стенде или в ином доступном для клиента месте обязательно должны быть следующие документы:
- копия положительного заключения Банка России по месту открытия обменного пункта;
- наименование, адрес и телефон банка, открывшего обменный пункт, режим работы банка;
- информация для обращений и жалоб, связанных с работой обменного пункта; курсы иностранных валют по отношению к рублю и кросс-курсы, используемые при операциях с наличной валютой и чеками, а также условия их применения;
- перечень операций с наличной валютой и чеками, которые этот пункт осуществляет;
- выписка из тарифов банка /филиала/ о размерах комиссионного вознаграждения за операции с наличной валютой и чеками, заверенная подписью руководителя этой организации и скрепленная ее круглой печатью.
Отсутствие любого из указанных документов является нарушением установленного для обменных пунктов порядка работы. Если же отсутствуют копия положительного заключения Банка России по месту открытия обменного пункта, а также сведения об открывшем его банке, лучше не пользоваться услугами данного обменного пункта и сообщить о нарушителях в правоохранительные органы. Копию заявления рекомендуется также направить в адрес МГТУ.
