ФОРС-БС приняла непосредственное участие в этом обзоре, заняв почетное место среди таких известных разработчиков как: ABBA-NovoDoba, Bavaria Banken Software и др.
Изначально функционал программных продуктов ФОРС-БС разрабатывается с учетом требований российского и мирового законодательства, которое касается деятельности российских кредитных организаций. На текущий момент АБС «Ва-Банк» удовлетворяет требованиям FATCA, и ФОРС-БС предлагает использование этого функционала банкам, работающим на АБС «Ва-Банк».
В 2010 году в США был принят закон (Foreign Account Tax Compliance Act - FATCA), который вступит в силу 1 января 2013 года и затронет деятельность российских кредитных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в той или иной форме имеющим отношение к США. Кредитные организации могут пойти двумя путями - участвовать в FATCA, подписав договор с налоговой службой США (ФРС), или не участвовать, игнорируя требования закона. В случае неучастия с международных банковских переводов российских кредитных организаций могут быть принудительно удержаны 30%, если банк контрагент или банк-корреспондент посчитает, что получателем платежа является налогооблагаемое в США лицо (персона США), а источником перечисляемых средств является доход, связанный с США. В случае же участия кредитная организация будет обязана выявлять всех персон США среди своих клиентов - физических и юридических лиц, раскрывать информацию об этих лицах и их балансах в периодической отчетности, направляемой в ФРС, а также удерживать 30% с описанных выше платежей, направляемых в неучаствующие кредитные организации или клиентам, отказавшимся разрешить раскрытие своих данных ФРС. Участие предполагает понимание и решение ряда сложных юридических вопросов, связанных прежде всего с передачей (в том числе и трансграничной) клиентской информации третьим лицам.
С подробной информацией можно ознакомиться на сайте: www.fors-bs.ru
Источник: www.fors-bs.ru
