|
|
| Публикации | Интервью | Bankir-TV | Фотобанк | Он-лайн конференции | Рынок труда | Обзоры книг | Клуб экспертов | Рейтинг |
|13.05.2009 06:42|
Kризис обострил ситуацию с отмыванием грязных денег
| Публикации | Интервью | Bankir-TV | Фотобанк | Он-лайн конференции | Рынок труда | Обзоры книг | Клуб экспертов | Рейтинг |
© 1999 – 2012 ИА "Банкир.Ру"
Росфинмониторинг считается одной из пяти лучших финразведок мира.- Ого-го, как мы скоро хорошо заживем, всех мошенников переловим и рай наступит. Что-то только не верится в это.
доброе утро, господа.
даже неприятно читать про успехи нашего финмониторинга - как издевательство или веселый стеб. Был бы последний вариант, с удовольствием бы посмеялся, но что-то подсказывает, что статью писали всерьез.
И не понятно о чем вообще пишет уважаемый автор. Надо (лучше) называть всё своими именами - задача финмониторинга не "Расчеты с использованием наличных денег, несмотря на их небезопасность, помогающие бизнесменам сэкономить на налогах и прочих платежах." блокировать, а хотябы попытаться, хотябы чуть-чуть остановить разворовывание (увод и обналичку) бюджетных средств.
А то что количество "подозрительных операций" увеличилось, так что тут удивительного? и впрямь (под шумок) деньги выделяемые на реализацию антикризисных програм дербанятся почти полностью (раз даже ВВП недоумевает,- как это, деньги выделяются, а до места назначения не доходят? Смешно и противно слышать такой беспомощный лепет.)
В 2008 году количество таких операций превысило 16 тысяч, общая сумма по ним составила более 82 миллиардов рублей.
В среднем по одной операции проходило 5 млн. рублей, а банки закрывали после этого, или 16 тыс. операций в одном а потом закрыли.
Какой мониторинг в кризис?Тут выживать надо, а меня мониторят...Чиновников мониторьте лучше,они и безналом слямзят- глазом не успеете моргнуть
Уважаемый автор!!!
"В 1998 году хитрые компании придумали кучу способов обналичить "зависшие" в проблемных банках деньги."
Кучи способов (максимум 1-2) обналичить тогда и в помине небыло. Не надо придумывать. Если вы в это время были далеки от всего этого, то не надо гнать на банки. В это время поблемных банков было очень много, и клиенты, что бы спасти свои средства, перечисляли их в бюджет (фед. гор. регион.). Все до копеечки. Вот это и есть один из способов, спасти свои средства.
Несколько лет назад в телепередаче выступали Зубков и визави из какой-то маленькой страны Европы. Тогда Зубков тоже хвалился количеством полученных сообщений из банков о подозрительных операциях. А его коллега хвалился суммой возвращенных в бюджет украденных денег и неуплаченных налогов. Почувствуйте разницу.
Конечно кризис обострил ситуацию с отмыванием, однако замечу что у нас существует путаница в терминах закона, что считать отмыванием, а что нет и путаница в функциях росфинмониторинга, например:
Д. Скобелкин также отметил, что Росфинмониторинг отслеживает транзакции банков, связанные с использованием предоставленной им госпомощи, поскольку в конце 2008 года были выявлены случаи, когда нарушался порядок выполнения первоочередных задач, на которые должны были использоваться госсредства.
Как Скобелкин собирается определять какие средства выводятся. Когда банкам предоставляются гос.средства они как бы попадают в общий котел, на них же не написано что эти конкретные рубли это госпомощь, а эти это деньги акционеров.
Помимо этого, вырос "офшорный транзит", когда деньги из России выводятся на счета офшорных компаний, которые открыты в кредитных организациях третьих стран. "Рост объемов оттока капиталов, безусловно, связан с активизацией офшорного бизнеса, который имеет давние связи с бизнесом российских компаний
С офшорами это вообще песня. Оказывается в России почти все крупные компании принадлежат офшорным., в том числе и с участием государства. Что уж тут говорить своего у нас уже ничего не осталось, все чиновники распродали и вывели вместе с Газпромом. Поэтому чтобы бороться с отмыванием дохододов государство должно начать с себя, а не пытаться бороться с мелким бизнесом, под видом борьбы с противодействием.
Пока не прекратиться политика разворовывания средств государством ничего хорошего в нашей стране не будет, а дудут постоянный кризис, нищета и разруха.
:) А что вы хотели увидеть (прочитать) в "российской газете"? - Что финмониторинг занимается тем что удобнее, а не тем что нужно? Что госсредства пилятся внаглую не стесняясь никаких мониторингов? Не смешите. Правительственный "рупор" в принципе не может писать про это.
"Росфинмониторинг действует, конечно же, не в одиночку, службе помогают и ЦБ и банковское сообщество"
Мда, особенно банковское сообщество...........
Слишком много дублирования, зачем в ЦБ такой аппарат надзора, и что они не видят эти операции, поэтому занялся финмониторинг, тогда надо функции надзора из ЦБ убрать
По словам замглавы Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) Дмитрия Скобелкина, доля банковских операций, вызывающих подозрения, в связи с нынешним кризисом выросла до 60 процентов с примерно 50 процентов от общего объема операций, о которых сообщают банки.
Видимо подозрения не вызывают только комиссия за данные платежи и платежи в бюджет
Согласно закону под колпак финразведки попадают все платежи на сумму свыше 600 тысяч рублей, в том числе и все крупные сделки с ценными бумагами и драгоценными металлами.
Интересно, а закон автор статьи вообще читал?????????
Andorin, + пиццот! "Успехи финмониторинга" vs "У безработного москвича угнали Bentley Continental".
AV, "Правительственный рупор" может писать про что угодно. Как принадлежащие ГазПрому "Эхо Москвы" может до одури разоблачать менеджеров ГП и ругать власть. Только тогда тираж у "рупора" станет размером с аудиторию ЭМ и из рекламодателей останутся только распространители БАД и прочих чудо-средств.
Заблуждение о том, что предприниматели воруют через обнал, а чиновники - через безнал, ошибочно. У отмывальных контор огромное число клиентов - взяточников, превращающих стыренный безал в чемоданы и ксероксные коробки (а были случаи - и автофургоны !), набитые долларами.
"надо функции надзора из ЦБ убрать" - ни в коем случае!!!!!!! НАДЗОР ЦБ ЕДИНСТВЕННОЕ что хоть как-то мешает обналичке. Кто из вас, коллеги, видел хоть одного живого представителя КФМ?
Наша служба и опасна, и трудна, и на первый взгляд, как-будто не видна....
представитель КФМ: В чем опасность - поподробнее, пожалуйста ! И почему Вы (Финмониторинг) никогда не реагируете на прямые сообщения банков об Очень подозрительных операциях ?
ЮС: стреляют....
инфляцию и ставки снижать надо, иначе все будут бегать и от налогов и мутить схемы разные, другого не дано, имхо "Всю страну не посадишь!!"
fors.mr: проверим
Согласно закону под колпак финразведки попадают все платежи на сумму свыше 600 тысяч рублей....
Эх, законники-руководители-контролеры-надзорщики и тд и тп ........ Сташно, ужасно, что такое пишут, противно читать
Как всегда писал человек, ничего не понимающий в работе банков по 115-ФЗ и в работе Росфина в принципе.
Вчера поздно вечером была новость, как обнальщика осудили
http://bankir.ru/news/newsline/2120490
что интересно, сейчас есть около 100 банков, претендентов на выход (на тот свет, тасказать).
так что росфинмониторингу придется попотеть.
http://chainik-sm.blogspot.com
представитель КФМ
У нас есть ряд кавказких регионов, так там сами власти наличные деньги машинами развозят, и что может там поделать РОСФИНМОНИТОРИНГ или они только беззащитных московских предпринимателей стригут???
Пулеметчик: а вы, за такие женьги, которые плятят рядовому сотруднику РОСФИНМОНИТОРИНГА, что предлагаете в горы идти? Беззащитных московских безработных владельцев "каенов", нам не жалко, думаете.Это и есть те деньги, которые у нас на кавказе пропадают,а в "каенах" московских появляются.Магия.
Обнал - не является преступлением. Уклонение от налогов - вне компетенции КФМ, так как не является предикатным преступлением по отношению к отмыванию. Зарплата действительно маленькая, очень маленькая (это я про рядовых исполнителей, которые как раз и пашут). Так вот, вопрос не в работе КФМ, а в работе правоохранительных органов, которые получив информацию из КФМ ничего не предпринимают или предпринимают, но совсем не то. В правоохране работаеют тысячи человек и у них есть полномочия, а в КФМ 250 человек и без полномочий. Я не защищаю КФМ, но это правда из-зи которой пришлось покинуть сию государеву службу!
to экс сотрудник КФМ
"Обнал - не является преступлением". Обнал бывает разный. Бывает ерунда всякая яйца выеденого не стоящая, а бывает такой, ради которого КФМ ВООБЩЕ создавался. А создавался он (повторюсь) как помошник казначейству - т.е. в качестве меры по борьбе с чиновничьим воровством, т.е. чтобы воспрепятствовать людям распоряжающимся БЮДЖЕТНЫМИ деньгами, обналичивать их. (например выдаются деньги на строительство дорог, реально работа стоит 1 млн. а по смете пишут 20 млн., деньги направляют по безналу и потом надо как-то 19 млн. обналичить, потому как 18 - ть из них нужно отдать тому кто подписал эту смету) Извиняюсь за такой кривой пример, но суть я думаю ясна. Вот для того что бы мешать делать такие вещи и ловить нечистых чиновников за хвост, в своё время и создавался КФМ. А занимается он, уж простите, хренью всякой. А если ещё убрать надзор ЦБ то вообще нафиг КФМ нужен будет - непонятно.
Кстати, не знал что вас всего 250 человек
to Andorin
Я Вам еще раз повторяю: КФМ всем занимается (и чиновниками тоже), существует куча материалов, дел и всего прочего. Но работа КФМ заканчивается в тот момент, когда эти материалы переданы в правоохранительные органы. Это они получают откаты и не заводят дела, так как материалы КФМ не могут быть доказательствами в суде. У КФМ нет полномочий посадить чинушу! Задача КФМ: сбор информации, ее анализ и передача ее же в правоохрану. ВСЕ! Остальной их дело, которое они добросовестно не выполняют!
"...пусть ответят и те, что пришли вслед за вами
вышибать из народа и радость и грусть
и свободных славян обратили рабами
и в тюрьму превратили Великую РУСЬ..."
И.Тальков
to экс сотрудник КФМ
что печально.
"существует куча материалов, дел и всего прочего. Но работа КФМ заканчивается в тот момент, когда эти материалы переданы в правоохранительные органы. " Жаль, что нельзя время от времени оганизовывать "утечку в СМИ" такого рода "дел и всего прочего".to Andorin:
"Жаль, что нельзя время от времени оганизовывать "утечку в СМИ" такого рода "дел и всего прочего"."
Да уж такие вещи для сотрудников не приемлимы, т.к. дана подписка о неразглашении, в общем сесть можно надолго или как минимум получить волчий билет.
да уж, КФМ это просто база данных по операциям, которую просто необходимо вести по экономическим соображениям, но значит, чтобы не было потом непоняток необходимо наделить и соответсвующими полномочиями. Не зря же КФМ называется уполномоченным органом...
Деньги стали грязнее, стиральный порошок и стиральные машинки подорожали в связи с девальвацией рубля.
ставка Цб 12%
Не понял плача экс сотрудника о недостатке полномочий. Это только жуликов посадить не можете, а вот лицензию отозвать (через ЦБ) за опоздание отправки сообщения на 2 дня, так это запросто (см. прошлый год каждый рыбный день). Не надо ля-ля.
to !!! А вы считаете. что главным инициатором отзывов был ФСФМ? Мне кажется, что он действовал (и действует) информатором (по сообщениям, опозданиям, отбраковкам) для ЦБ.....
to !!!: Девушка, милая, почитайте нормативочку, пожалуйста. Лицензию отзывает ЦБ!А еще лучще пусть Консультант+ будет Вашей ежедневной "настольной" книгой, тогда поумнеете хотя бы чуточку!
+100 shashik
Дурачины вы, простофили!!! идите к морю, да попросите у золотой рыбки новое корыто (мерс 600) (толи Пушкин, толи А.С.)
Скоро ситуация с отмывоном нормализуется, когда ракушки и зеркальца в платежный оборот пойдут.