В 2016 году поставлен рекорд по количеству случаев обнаружения забалансовых вкладов. По статистике АСВ, представленной на заседании совета директоров агентства, двойная бухгалтерия выявлена в девяти банках. Общая сумма неучтенных вкладов почти на 68 тыс. счетов составила около 57 млрд руб.Всего в 2016 году произошло 88 страховых случаев, общая сумма выплат достигла 569 млрд руб.

Как пишет «Коммерсант», участники рынка считают, что к этому банкиров отчасти подтолкнул ЦБ жесткой борьбой с завышением ставок по вкладам. В результате пострадали почти 68 тыс. человек. Впрочем, в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ) считают, что значительная часть жертв — «профессиональные» вкладчики, получающие страховую компенсацию от государства многократно.

Так или иначе, крупнейшим фальсификатором стал Арксбанк, который был лишен лицензии в сентябре 2016 года. В нем неучтенными оказались вклады 40 тыс. клиентов на сумму более 35 млрд руб. Он же побил рекорд по длительности периода существования в банке «тайной» бухгалтерии — около полутора лет.