Как сообщает портал Банкир.Ру, согласно новому Положению Банка России № 499-П, операции по обмену наличной валюты должны будут проводиться не с упрощенной, а с полной идентификацией клиента. Теперь недостаточно будет предъявления паспорта — клиенту придется пройти полную идентификацию, заполнив анкету, которую необходимо заполнять каждому человеку, впервые пришедшему на обслуживание в банк.

Самая первая проблема, которая стоит перед ЦБ в 2016 году,— это девалютизация банковских активов и пассивов, считает зампред Банка России Василий Поздышев. «Риски валютных активов проявились очень серьезно. Если бы не проявились, вы бы не просили у нас „игрушечные” коэффициенты, „игрушечные” валютные курсы для расчета обязательных нормативов»,— отметил он.

Вторая по значимости проблема, как сообщает РИА «Новости»,— это пресечение кредитования компаний с признаками нереальной деятельности. Василий Поздышев рассказал, что регулятор проверял фирмы с признаками нереальной деятельности несколько раз до передачи списка таких компаний банкам и после. Порой при повторных проверках в некоторых фирмах обнаруживались следы реальной деятельности — появлялись «картинки, фотографии на стенах, были компьютеры, были люди, какие-то договоры».

Еще одна проблема, стоящая перед ЦБ,— борьба с фиктивным капиталом банков. «Здесь я вижу большое количество схем по искусственному увеличению капитала. От них надо избавляться. Пока я делаю вербальную интервенцию, через три-пять месяцев эти интервенции будут уже невербальными»,— предупредил зампред ЦБ.

Следующее — кредиты физическим лицам. «Это риски портфельных ссуд. В портфелях есть два основных риска — вывод средств через кредит физическим лицам по поддельным паспортам, вторая тема — более сложная — манипуляция с помощью перевода кредитов из портфеля с одним уровнем просрочки в портфель с другим уровнем просрочки»,— отметил Поздышев.

ЦБ будет более активно оценивать залоги самостоятельно, поскольку видит довольно переоцененные залоги, порой в десятки раз, сообщил Поздышев. «Залог, несмотря на то что он не находится на балансе банка, критически влияет на размер капитала банка, если он переоценен»,— отметил он.

Банк России также готов скорректировать нормативную базу по нормативу Н25, проводит работу с банками, у которых зашкаливает уровень кредитования бизнеса собственников.