По сообщению регулятора, Банк России в ходе надзорной деятельности выявил группу банков, формально не относящихся к определению банковской группы в соответствии с требованиями статьи 4 федерального закона «О банках и банковской деятельности», но имеющих в своей деятельности признаки обслуживания интересов одних и тех же лиц, в состав которой вошли КБ «Анталбанк» (ООО), ЗАО КБ «Лада-кредит», ООО КБ «Дорис-банк», АО «Гринфилдбанк», ОАО «Банк „Содружество”», КБ МРБ (ООО), ООО КБ РБС, АО «НСТ-банк» и ОАО АКБ «Максимум».

Отдельные банки группы имели общих собственников и управляющий персонал, при этом финансовые потоки, проводимые внутри группы, позволяли судить о тесных экономических связях между ними.

Деятельность всех банков группы характеризовалась ведением агрессивной политики привлечения средств населения под процентные ставки, существенно превышающие рыночные, с размещением привлеченных средств в активы низкого качества.

Банк России, в соответствии с требованиями статьи 74 федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» ограничивал возможность приема средств вкладчиков банков, в деятельности которых выявлялась угроза интересам кредиторов и вкладчиков. При этом введение запретов и ограничений в отношении одних банков группы приводило к резкой активизации приема вкладов в других банках.

Отдельные банки группы принимали вклады в нарушение действующих запретов и ограничений. Так, в ходе деятельности временной администрации установлено, что АО «НСТ-банк» операции по массовому приему средств населения отражало в бухгалтерском учете «задним числом», тем самым пытаясь формально соблюсти введенный Банком России запрет на совершение данных операций.

Совокупность вышеуказанных действий привела к тому, что общая величина обязательств банков группы перед вкладчиками, сложившаяся на соответствующие даты отзыва лицензий на осуществление банковских операций (лицензии отозваны в период с сентября по ноябрь 2015 года), составила порядка 40 млрд рублей.

При этом основную часть принятых от граждан денежных средств банки группы (за исключением ОАО АКБ «Максимум») через взаимные корреспондентские счета и межбанковские кредиты переправляли в головной банк группы — КБ «Анталбанк» (ООО), а тот, в свою очередь, выводил их в пользу подконтрольных компаний. Практически по всем ссудам, предоставленным КБ «Анталбанк» (ООО) (на дату отзыва лицензии 14,7 млрд рублей), прекратилось обслуживание долга заемщиками после отзыва лицензии.

Аналогичные по качеству активы в большей части числятся на балансах других банков группы, что свидетельствует о наличии сознательных действий бывшего руководства и собственников банков группы по выводу из банков привлеченных от населения денежных средств.

Информация о финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, осуществленных бывшими руководителями и собственниками банков группы, направлена Банком России в Генеральную прокуратуру Российской Федерации, Министерство внутренних дел Российской Федерации и Следственный комитет Российской Федерации для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.