Бенефициарным владельцем считается физлицо, которое прямо или косвенно владеет (имеет преобладающее участие более 25% в капитале) клиентом-юрлицом либо имеет возможность контролировать действия клиента.

Опрошенные «Газетой.Ru» банкиры говорят, что банки уже сейчас выявляют бенефициаров своих клиентов, например при одобрении кредита и проведении некоторых других операций. При этом они затруднились представить себе ситуацию, при которой какой-либо из крупных банков этой «антиотмывочной» инструкции не следует.

Напомним, что борьба с легализацией доходов, полученных преступным путем, активизировалась в банках с тех пор, как Центробанк возглавила Эльвира Набиуллина. При ней была отозвана лицензия у Мастер-банка: он считается крупнейшим отмывочным банком с отозванной лицензией.

Источник: Газета.Ru