На фоне увеличения количества страховых случаев АСВ столкнулось с многочисленными попытками так называемого дробления вкладов юридическими лицами, имеющими на счетах (во вкладах) суммы, превышающие максимальный размер страхового возмещения - 700 тыс. рублей.

Как пояснил глава АСВ Александр Турбанов, дробление осуществляется с помощью различных технических методик, "неправомочно вводящих 100% возврат вкладов". "Трансформируя, в частности, обязательства юридических лиц в обязательства физических лиц, различные люди пытаются совершить хищение. Это мошенничество, которое должно быть наказуемо в уголовно-правовом порядке", - добавил А.Турбанов.

В числе распространенных методик представители АСВ называют "переброску" денежных средств юридического лица на счета его руководства и учредителей (например, в виде выплаты дивидендов в размерах, сопоставимых с суммой максимального страхового возмещения), зачисление денежных средств юридического лица на зарплатные счета его работников в банке, зачисление денежных средств со счетов физических лиц по договорам займа либо в погашение ранее якобы заключенных договоров займа.

По данным АСВ, в некоторых банках уже неправомерно сформированные остатки по счетам физических лиц превышают сотни миллионов рублей. Так, в Балткредобанке эта сумма составляет 136,6 млн рублей, Тюменьэнергобанке - 263,5 млн рублей, "Евразия-Центре", - 232 млн рублей, "Сибконтакте" - 222,9 млн рублей, Эконацбанке - 229,4 млн рублей. При этом число псевдо-вкладчиков, отмечают в АСВ, оценивается в 2500 человек.

АСВ предлагает внести поправки в статью 9 закона о страховании вкладов. Ее предлагается дополнить нормой, дающей возможность оспаривать выплату возмещения по вкладу, обязательства по которому возникли в течение трех месяцев до наступления страхового случая.

Источник: ИА «Финмаркет»