Данный сервис является частью комплексной системы по управлению наличностью (Cash Management), функционирующей в МДМ-Банке.

В рамках системы Cash Management предлагается интегрированное решение по управлению денежными средствами предприятия, состоящее из трех компонентов: расчетно-кассовое обслуживание (РКО), размещение денежных средств с целью получения предприятием процентного дохода, краткосрочное кредитование на покрытие кассовых разрывов под обороты по счетам (овердрафт).

При этом под РКО понимается не только предоставление простых продуктов – платежи, инкассация и т.п., но и комплексные сервисы. Помимо новой услуги по автоматическому ежедневному перечислению остатков с периферийных счетов холдинга на центральный счет, предоставляются возможности по управлению группами счетов посредством мульти-клиентской версии системы «Клиент-Банк», приему наличных денежных средств от представителей компании в одном филиале (допофисе) банка с зачислением на счет компании, открытый в другом филиале (допофисе) банка.

В настоящее время в МДМ-Банке имеется солидная база для развития сервисов управления наличностью. Полным спектром услуг РКО активно пользуются более 16 тыс. предприятий, из них на Москву приходится около 30%, и на регионы – 70%.

«Типичное» предприятие – потенциальный пользователь услуг Cash Management МДМ-банка – это Группа компаний, с объемом реализации свыше 300 млн. рублей в год, занятая оптовой торговлей, производством, другими видами деятельности, предполагающими высокую региональную диверсификацию. Как правило, головной офис компании расположен в крупном городе (Москва, Санкт-Петербург, Омск, Екатеринбург), филиалы, либо же дочерние компании расположены в областных центрах – городах присутствия Банка.

На корпоративных счетах в МДМ-Банке по состоянию на 1 июня 2006 г. в общей сложности аккумулировано порядка 1,8 млрд. долл. США. В планах Банка на ближайший период - рост объема привлеченных средств корпоративных клиентов опережающими рынок темпами.

Для достижения поставленных целей Банк намерен в полной мере использовать свои конкурентные преимущества, а именно инновационные решения, оперативность и индивидуальный подход. В настоящее время немногие банки, в том числе и иностранные, могут предложить российским клиентам инструменты, подобные продукту «automated daily cash pooling». Внутренние процедуры позволяют оперативно принимать решения по назначению индивидуальных тарифов и ставок клиенту исходя из его ценности (интегральной доходности) для Банка.

МДМ-Банк предлагает приемлемые тарифы на свои услуги. Значения тарифов комиссионного вознаграждения за РКО устанавливаются исходя из конъюнктуры рынка в конкретном регионе и покрытия внутренних расходов на операции. В целом тарифы не превышают уровень Top 30 банков страны.

Процентные ставки по овердрафту и по срочному привлечению средств установлены на уровне Top 10 частных банков с российским капиталом.

В настоящее время рынок операций по Cash Management, , оценивается примерно в 116 млрд. долл. Не менее 50% рынка принадлежит государственным и аффилированным с властями банкам. Соответственно, оставшаяся на долю прочих кредитных учреждений часть рынка составляет около 58 млрд. долл.

За 2005 год рынок вырос примерно на 40%. Если такие же темпы роста сохранятся и впредь, то объем рынка к концу 2006 г. достигнет 150 млрд. долл.

Видимых предпосылок к замедлению роста нет, так как спрос со стороны предприятий, в основном крупных холдингов, довольно велик, особенно в части организации консолидации остатков по счетам холдинга, а также делегирования банкам функций полноценного казначейства, управляющего остатками на счетах.

При этом немногие финансовые посредники готовы предложить Cash Management как комплексный продукт (integrated solution). Сейчас к игрокам российского рынка, кто с точки зрения ресурсоемкости, технологичности и разветвленности региональной сети, мог бы конкурировать с МДМ-Банком, можно отнести всего 30-40 банков.

В то же время, за рубежом трудно представить банк, работающий с предприятиями и не предоставляющий услуг Cash Management.

МДМ-Банк основан в декабре 1993 года, имеет Генеральную банковскую лицензию ЦБ РФ 2361 от 13 февраля 2003 года. МДМ-Банк является одним из наиболее динамично развивающихся банков России и входит в число крупнейших в стране по размеру собственного капитала и объему активов. Сегодня МДМ-Банк - современный универсальный кредитно-финансовый институт, предлагающий всем категориям клиентов широкий спектр услуг.

МДМ-Банк имеет одни из самых высоких для российских частных банков кредитные рейтинги: Standard and Poor's (B+ позитивный), Fitch (BB-)(A+ rus) и Moody's Investor Service (Ba2/ NP/ D, стабильный), и является единственной российской финансовой организацией, имеющей публичный рейтинг корпоративного управления Standard and Poor's (6). Журнал "Global Finance" признал МДМ-Банк "Лучшим банком в России" (Best Domestic Bank) в 2005 году, а также наградил его в специальной номинации "За прозрачную корпоративную структуру" (Editor's Special Award for Transparency) В 2006 году журнал Global Finance назвал МДМ-Банк лучшим в четырех номинациях. МДМ-Банк был признан лучшим в номинациях: FOREX, лучший организатор еврооблигационных займов на российском рынке, лучший консультант по сделкам слияний и поглощений на российском рынке, а также в номинации корпоративное управление.

Источник: ОАО "МДМ-БАНК"