ЦБ РФ опубликовал накануне информационное письмо № 7, в котором обобщил практику применения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Согласно письму ЦБ, кредитная организация при получении платежного поручения о переводе денежных средств в рамках договора займа вправе запросить у юридического лица (заимодавца) документы, на основании которых можно определить, относится проводимая операция к операциям, подлежащим обязательному контролю, или нет.

Затем, счет или вклад может быть открыт в банке без личного присутствия физического лица, в пользу которого открывается счет (вклад), при условии, что открытие счета осуществляется при личном присутствии лица, непосредственно открывающего счет (вклад) или его представителя.

В целом положения Центробанка в рамках мероприятий по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма можно признать положительными. Они не ущемляют прав надлежащих кредитных организаций и их добросовестных клиентов.

Источник: ОАО "СКБ-банк"