Bankir.Ru
6 декабря, вторник 11:08

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Есть вопросы по Черногорским банкам. Может кто помочь?

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Есть вопросы по Черногорским банкам. Может кто помочь?

    Всем привет!

    Может есть кто компетентный по вопросам регистрации оффшорных банков в Черногории?
    Есть следующие вопросы:
    1. Прекратились ли блокирования USD переводов из/в Черногорские банки после отмены санкций США?
    2. С 1 января изменилось банковское законодательство. Закон уже имею, однако непонятки с ЦБ Черногории. Он как бы уже сосдан, но secondary legislation еще нет. Может есть какие то прогнозы когда они наконец начнут регистрировать новые банки и установят лицензионный сбор?
    3. Можете посоветовать хорошего юриста в Черногории для регистрации банка?

    Заранее всем спасибо!

    Дима ака Ботаник

  • #2
    1. Прекратились ли блокирования USD переводов из/в Черногорские банки после отмены санкций США?
    Из известных мне банков никто никогда не работает на прямую из/в Черногорию. Это относится и к любым другим оффшорам. Работа всегда идёт по корчсчетам в других банках, а в платёжках совсем необязательно указывать адрес в Черногории. Можно воспользоваться бизнес-адресом в другом месте.
    Поэтому вопрос отсутвия или присутствия санкций большого значения для практической работы не имеет.

    2. С 1 января изменилось банковское законодательство. Закон уже имею, однако непонятки с ЦБ Черногории. Он как бы уже сосдан, но secondary legislation еще нет. Может есть какие то прогнозы когда они наконец начнут регистрировать новые банки и установят лицензионный сбор?

    Там действительно всеобщее замешательство в связи с "западным" политическим заказом на прекращение "халявы". Насколько нам известно стоимость лицензии составляет около 100 тысяч плюс обязательно капитал в размере нескольких миллионов долларов. Сейчас точные цифры не помню, но если интересует могу поднять инфо.

    3. Можете посоветовать хорошего юриста в Черногории для регистрации банка?

    В связи с вышесказанным преимущества Черногории как банковской юрисдикции перестали существовать. Ещё можно купить дореформный черногорский банк за примерно 30-35 тысяч, а так советуем смотреть на другие юрисдикции из которых самой дешёвой по-прежнему остаётся Науру (кстати для наурийских банков можно открывать корсчета в США, в отличии от черногорских), есть новая юрисдикция Анжуан, а также есть Дания.

    Если интересует тема, то буду рад ответить на дальнейшие вопросы.

    С уважением,
    Professional

    Комментарий


    • #3
      professional, у меня может быть дилетантский вопрос, но все же.....

      Пришло предложение об открытии ЛОРО-счетов в нашем банке от якобы доверенного лица черногорского банка.

      Наша СБ проверила по своим каналам этот банк и ответила, что по указанным адресам такого банка нет и не было никогда, ни в каких книгах и регистрах компаний он не числится, а представительство якобы зарегистрировано в Москве, в МГУ.

      Но, с другой строны известно, что корсчета этого несуществующего банка открыты в нескольких крупных банках (нпр. Альфа), и через эти корсчета проходят неплохие обороты.

      ОБъясните попроще, если не очень трудно, в чем смысл использования подобных фиктивных банков и чем это чревато со стороны надзорных органов?


      Комментарий


      • #4
        Professional. "Работа всегда идёт по корчсчетам в других банках, а в платёжках совсем необязательно указывать адрес в Черногории. Можно воспользоваться бизнес-адресом в другом месте. Поэтому вопрос отсутвия или присутствия санкций большого значения для практической работы не имеет."
        Я бы все-таки осторожнее с санкциями была. Этот OFAC работает... Дело было, правда, в разгар санкций против Югославии, в 1996 г., но наш америкнский корреспондент поставил наш счет на контроль и заблокировал-таки приличную сумму... Что интересно, сумма была по LC открытому офшорной дочкой одного югославского банка, но все расчеты и платежи шли через банки третьих стран, причем наименование югославского банка в реквизитах платежа не фигурировало вообще. Как эти американцы что-то пронюхали - не понимаю...
        А сумму только пару лет назад выпустили...
        [COLOR=Indigo]Добрым словом и пистолетом можно добиться гораздо большего, чем просто добрым словом[/COLOR]

        Комментарий


        • #5
          Ботаник
          2. С 1 января изменилось банковское законодательство. Закон уже имею, однако непонятки с ЦБ Черногории. Он как бы уже сосдан, но secondary legislation еще нет. Может есть какие то прогнозы когда они наконец начнут регистрировать новые банки и установят лицензионный сбор?

          Я некоторое врямя назад занимался этой проблематикой.
          Дело в том, что Черногория - это республика в составе Югославии и на нее распростроняются все законы Югославии. По закону О банках (не помню как он точно называется) у черногорского банка должна быть лицензия ЦБ Югославии и соответственно требования по мин. уставному капиталу и пр. В Черногории же банки регистрируются местным министерстовом, что не соответствует описанному выше порядку. Поэтому вопрос об открытии именно кор счетов весьма сомнителен. Может уже что то изменилось. Вы пишите об изменениях. О чем речь?
          Если не трудно, скиньте их на ab2062@comail.ru

          Комментарий


          • #6
            Вопрос относительно 606-У:

            Требование по формированию кредитными организациями резерва под операции кредитных организаций Российской Федерации с резидентами офшорных зон в отношении Республики Черногория вступает в действие с 30 декабря 2001 года (Указание ЦБ РФ от 27.11.2001г. № 1056-У).

            Нужно ли формировать резерв за декабрь 2001 года??????????????????????
            :)

            Комментарий


            • #7
              GLOBA с учетом того, что резерв формируется по состоянию на 01.01.2002, боюсь, что надо, хотя лучше в отчетности спросите.

              Комментарий


              • #8
                Телеграмма БР 15-Т от 31.01.2003
                "... рекомендуем УБ, ранее установившим кор. отношения с банками, зарегистрированными в ЧерногорииЮ в том случая, если правовой статус этих банков-корр. подтвержден лицензией МИНФИН Черногории, прекратить корр.отношения с указанными банками." (Прошу прощения чуть-чуть посокращала) + СПИСОК из 10 банков с которыми можно работать.
                Мой вкус очень прост - из всего я выбираю только самое лучшее. В человеке все должно быть прекрасно: и достоинства, и
                недостатки.

                Комментарий


                • #9
                  Да, телеграмма интересная, если еще ее полный текст прочесть.
                  Народ, кто как и по каким основаниям собирается расторгнуть договоры корр.счета?

                  Комментарий


                  • #10
                    Claire Полный текст написать не могу страница мелким шрифтом без сканера не обойтись, рассылка МГТУ - может кто-нибудь сосканирует и пришлет или в кто-то по электронке получил и пришлет.


                    В одностороннем порядке расторгать договора нельзя. Будем письма им писать одно, два, три - столько сколько надо будет.
                    Мой вкус очень прост - из всего я выбираю только самое лучшее. В человеке все должно быть прекрасно: и достоинства, и
                    недостатки.

                    Комментарий


                    • #11
                      Claire Народ, кто как и по каким основаниям собирается расторгнуть договоры корр.счета? Да как обычно, письмо-оферта, если в договоре ничего такого нет, за что можно зацепиться и растогнуть договор. С ГК не очень, но претензий нет :-)))
                      Никогда не ошибается тот, кто ничего не делает. - Т. Рузвельт

                      Комментарий


                      • #12
                        А вот и полный текст:

                        Главные управления
                        (Национальные банки)
                        Банка России
                        от 31.01.2003 № 15-Т

                        О взаимодействии уполномоченных банков с нерезидентами, зарегистрированными на территории Республики Черногория

                        В соответствии с информацией, поступившей в Центральный банк Российской Федерации из Министерства финансов Республики Черногория, вследствие изменений, произошедших в законодательстве Республики Черногория в июне—июле 2002 года, единственным органом, осуществляющим лицензирование и контроль за деятельностью банков на территории Республики Черногория, является Центральный банк Черногории.
                        Лицензии на осуществление банковской деятельности, ранее выданные Министерством финансов Республики Черногория банкам, созданным на территории Республики Черногория в соответствии с Законом “О компаниях, которые основываются и работают в особых условиях”, с 1 августа 2002 года объявлены недействительными.
                        Юридические лица, зарегистрированные в соответствии с Законом “О компаниях, которые основываются и работают в особых условиях” и имеющие в своем названии слово “банк” или его производные, обязаны исключить это слово (“банк” или производные от слова “банк”) из названия до 31 июля 2002 года либо пройти процедуру перерегистрации и получить лицензию Центрального банка Черногории на осуществление банковской деятельности.
                        Юридические лица, которые не выполнили вышеуказанное предписание, должны быть ликвидированы.
                        Таким образом, по сообщению Центрального банка Черногории, с 1 августа 2002 года банковскую деятельность на территории Республики Черногория могут осуществлять только те банки, которые имеют лицензию Центрального банка Черногории и действуют в соответствии с Законом “О банках”. По информации Центрального банка Черногории, по состоянию на 27 ноября 2002 г. им были выданы лицензии следующим банкам:
                        — Crnogorska komercijalna banka a d Podgorica;
                        — Euromarket Banka a d Podgorica;
                        — Hipotekarna banka a d Podgorica;
                        — Podgoriсka banka a d Podgorica;
                        — Ekos banka a d Podgorica;
                        — Niksicka banka a d Niksiс;
                        — Pljevaljska banka a d Pljevlja;
                        — Montenegrobanka a d Podgorica;
                        — Atlasmonatbanka a d Podgorica;
                        — Opportunity Bank a d Podgorica.
                        Принимая во внимание вышеизложенное, рекомендуем уполномоченным банкам, ранее установившим корреспондентские отношения с банками, зарегистрированными на территории Республики Черногория, в том случае, если правовой статус этих банков-корреспондентов подтвержден лицензией Министерства финансов Республики Черногория, прекратить корреспондентские отношения с указанными банками.
                        Содержание настоящего письма доведите до сведения уполномоченных банков.
                        ПРЕДСЕДАТЕЛЬ БАНКА РОССИИ С.М. ИГНАТЬЕВ
                        Мой вкус очень прост - из всего я выбираю только самое лучшее. В человеке все должно быть прекрасно: и достоинства, и
                        недостатки.

                        Комментарий


                        • #13
                          Claire CTAC Если они не свои, то резко повышаем тарифы, в противоположном случае проблем нет, есть вопрос - где найти другой банк.
                          Мой вкус очень прост - из всего я выбираю только самое лучшее. В человеке все должно быть прекрасно: и достоинства, и
                          недостатки.

                          Комментарий


                          • #14
                            toto Проблема больше состоит в том, чтоб их найти :-))) Так с них и просто заявление можно взять, они и не сопротивляются.
                            Никогда не ошибается тот, кто ничего не делает. - Т. Рузвельт

                            Комментарий


                            • #15
                              toto, договор в одностроннем порядке расторгнуть можно, но только в судебном порядке и при определенных условиях.
                              Вы, я так понимаю, хотите создать условия, при которых банк не сможет или не захочет оплатить тарифы за обслуживание, возникнет возможность расторжения договора или по их инициативе (тогда дело простенькое) или по Вашей - по причине существенного нарушения договора. Я видела это предложение об изменении тарифов, но как-то очень сомнительно. Вы хотите изменить тарифы для отдельно взятых банков?
                              "Есть вопрос - где найти другой банк". Это уже не вопрос.

                              CTAC, извините, но я не поняла, что Вы хотели сказать.

                              Комментарий


                              • #16
                                Claire http://dom.bankir.ru/showthread.php?s=&threadid=4406
                                и еще есть темки, где это обсуждали, неохота копаться. Касательно договор в одностроннем порядке расторгнуть можно и необязательно только в судебном порядке
                                Мое мнение - счет в одностороннем порядке закрыть можно, хоть это и не бьется с ГК, поскольку санкций никаких для Вас не наступит. А раз реальных рисков нет - значит все ок :-)))
                                Никогда не ошибается тот, кто ничего не делает. - Т. Рузвельт

                                Комментарий


                                • #17
                                  toto, да, еще забыла.
                                  Я вот думаю, может, привязать к субъекту, наделенного специальной правоспособностью. Наличие лицензии дает возможность открыть корр.счет и вести по нему операции. Ее отсутствие - не позволяет проводить операции юр.лицу как банку, получается, нарушается режим корр.счета.
                                  Что думаем?

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    CTAC, теперь уже яснее.
                                    Об этих темах я знаю, "копаться" не надо.
                                    Все будет чудно, конечно, эти банки вопросы лишние задавать не будут.
                                    Но как вы будете отвечать на вопросы аудиторов и цб о том, почему так неправомерно закрыли счет?

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Claire Ни разу ни у кого не возникло никаких вопросов.
                                      Никогда не ошибается тот, кто ничего не делает. - Т. Рузвельт

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        CTAC, Вас, может, в этой части не проверяли. Но дело даже не в этом.

                                        Комментарий

                                        Пользователи, просматривающие эту тему

                                        Свернуть

                                        Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                        Обработка...
                                        X