Bankir.Ru
4 декабря, воскресенье 21:22

Объявление

Свернуть
Показать больше
Показать меньше

Российский капитал (2312)

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Российский капитал (2312)

    Уважаемые аналитики!
    Подскажите, пожалуйста...

    Кто является реальным владельцем (владельцами) банка в настоящее время?
    Кто крупные клиенты в настоящее время?

    Говорят, пару лет назад был совсем плох.... В те времена анализом банков не интересовался...

    Заранее спасибо!

  • #2
    Состав Совета директоров достаточно показателен.
    Хозяева Банка - его менеджмент. Также одним из собственников Банка является Промышленно-страховая компания.

    Комментарий


    • #3
      Уважаемые господа!
      Очень нужна ваша помощь.
      Наша компания изучает возможность реализации серьезного проекта совместно с банком Российский капитал. Поэтому мы пытаемся собрать информацию о деловой репутации и финансовой состоятельности этого банка. Также интересен ваш взгляд на обстановку внутри банка. Заранее благодарю всех откликнувшихся.

      Комментарий


      • #4
        Хозяева Банка - его менеджмента менеджмент пришел из старого Мосбизнеса.
        я с ними не работаю.
        Не торможу ни перед чем!

        Комментарий


        • #5
          СООБЩЕНИЕ О СУЩЕСТВЕННОМ ФАКТЕ
          "СВЕДЕНИЯ О ВЫПУСКЕ ЭМИТЕНТОМ ЦЕННЫХ БУМАГ"


          1. Полное фирменное наименование эмитента: Акционерный коммерческий банк "РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ” (открытое акционерное общество)
          2. Место нахождения эмитента: 121069, Россия, г. Москва, ул. Б.Молчановка, д. 21-А
          3. Присвоенный эмитенту налоговыми органами идентификационный номер налогоплательщика: 7725038124
          4. Уникальный код эмитента, присваиваемый регистрирующим органом: 02312B
          5. Код существенного факта: 0502312B25032004
          6. Адрес страницы в сети "Интернет", используемой эмитентом для опубликования сообщений о существенных фактах: www.roscap.com
          7. Название периодического печатного издания, используемого эмитентом для опубликования сообщений о существенных фактах: газета "Корпоративные события кредитных организаций" и/или «Ведомости»
          8.1. Вид, категория (тип), серия и иные идентификационные признаки ценных бумаг: документарные процентные неконвертируемые облигации на предъявителя с обязательным централизованным хранением без обеспечения
          Количество размещаемых ценных бумаг: 500 000 (Пятьсот тысяч) штук
          Номинальная стоимость каждой размещаемой ценной бумаги: 1 000 (Одна тысяча) рублей
          Способ размещения ценных бумаг: открытая подписка
          Иные условия размещения ценных бумаг, определенные решением об их размещении:
          Дата предполагаемого начала размещения:
          Дата начала размещения Облигаций определяется Советом Директоров Эмитента и доводится до сведения всех заинтересованных лиц не позднее, чем за 5 (пять) дней до Даты начала размещения Облигаций путем опубликования сообщения о дате начала размещения ценных бумаг в Ленте новостей, также за 4 (четыре) дня до Даты начала размещения Облигаций такое сообщение публикуется на странице в Интернете (www.roscap.com). При этом размещение Облигаций начинается не ранее, чем через 2 (Две) недели с даты публикации Эмитентом сообщения о государственной регистрации выпуска ценных бумаг и порядке раскрытия информации о нем в газете "Корпоративные события кредитных организаций" и/или в газете «Ведомости».
          Начиная с даты публикации Эмитентом сообщения о государственной регистрации Облигаций и порядке раскрытия информации по выпуску, все потенциальные покупатели могут ознакомиться с зарегистрированными Решением о выпуске облигаций и Проспектом облигаций по следующему адресу: 112069, г. Москва, ул. Б. Молчановка, 21 А, тел.: (095) 203-52-71
          Дата предполагаемого завершения размещения:
          Датой окончания размещения Облигаций выпуска является: дата размещения последней облигации выпуска, но не позднее одного года с даты государственной регистрации выпуска Облигаций.
          Порядок и срок оплаты:
          При приобретении ценных бумаг выпуска предусмотрена безналичная форма оплаты в валюте Российской Федерации. Рассрочка при оплате ценных бумаг не предусмотрена.
          Цена размещения: цена размещения Облигаций устанавливается равной номинальной стоимости 1000 рублей. Начиная со второго дня размещения Облигаций выпуска, покупатель при совершении операции купли-продажи Облигаций уплачивает накопленный купонный доход по Облигациям.
          Преимущественное право при приобретении Облигаций не предоставляется.
          Орган управления эмитента, принявший решение о размещении ценных бумаг: Совет директоров АКБ "РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ" (ОАО)
          Дата проведения собрания (заседания) органа управления эмитента, на котором принято решение о размещении ценных бумаг: 25.03.2004 г.
          Дата составления и номер протокола собрания (заседания) органа управления эмитента, на котором принято решение о размещении ценных бумаг: Протокол №3 от 25.03.2004 г.

          Председатель Правления
          АКБ “РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ” (ОАО) И.А.Киреева
          М.П.
          25 марта 2004 г.


          Настоящее сообщение предоставлено непосредственно Эмитентом и опубликовано в соответствии с Постановления ФКЦБ России от 2 июля 2003 года N 03-32/ПС "О раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг". За содержание сообщения и последствия его использования Агентство «Интерфакс» ответственности не несет.

          /Интерфакс/
          Всадник перепутья

          Комментарий


          • #6
            Чистый убыток АКБ "Российский капитал" за Iii квартал составил 4,673 тыс. руб. по сравнению с 68,546 тыс. руб. чистой прибыли во Ii квартале. Об этом говорится в официальном сообщении компании.
            Изменение чистой прибыли компании, происшедшее из-за увеличения налоговых выплат, в абсолютном выражении составило (минус) 73,219 тыс. руб. или (минус)106.8%.

            Источник: МФД-ИнфоЦентр

            Комментарий


            • #7
              http://bankir.ru/news/newsline/16.11.2004/22924

              16.11.2004 14:04| Moody's Interfax Rating Agency присвоило долгосрочный кредитный рейтинг банку "Российский капитал" на уровне Ba1 (rus)


              Рейтинг Банка обусловлен высокой капитализацией и высокой сбалансированностью активов и обязательств по срокам и высокой степенью диверсификации ресурсной базы Банка. Рейтинг сдерживается сравнительно высоким уровнем риска на группу крупнейших заемщиков, а также сравнительно низкой, хотя и имеющей тенденцию к росту, рентабельностью. В середине 2003 года Банк резко увеличил кредитование проектов, связанных со строительством жилья в Москве. К началу 2004 года масштабы подобных операций резко сократились, однако рейтинг учитывает риск существенных изменений в кредитной политике Банка.
              Банк входит в число 100 крупнейших российских банков по размеру активов. Клиентская база Банка соответствует масштабам его бизнеса. Важнейшим направлением стратегии Банка является развитие розничных операций с физическими лицами. Банк планирует наращивать клиентскую базу за счет развития филиальной сети, открывая дополнительные офисы действующих филиалов.

              На 10 крупнейших заемщиков приходится почти половина кредитного портфеля, что является высоким уровнем концентрации. Для Банка характерен также достаточно высокий объем принимаемых рисков по забалансовым операциям (гарантиям и аккредитивам) в группе крупнейших заемщиков, хотя вероятность возникновения необходимости исполнения многих гарантий Банка невелика. Сумма кредитных рисков Банка в отношении 20 крупнейших заемщиков (с учетом забалансовых обязательств) сопоставима с величиной всего портфеля кредитов предприятиям, однако по отношению к капиталу требования ни к одному из заемщиков не превышают 20%.

              При сравнительно высоком уровне риска на группу крупнейших заемщиков зависимость Банка от крупнейших кредиторов невелика: на крупнейшего кредитора приходится всего 4,3% обязательств. В целом Банк характеризуется хорошей сходимостью активов и обязательств по срокам, его ресурсная база — стабильностью.

              Банк "Российский капитал" отличается высоким уровнем коэффициента достаточности капитала. На 1 июля 2004 года значение коэффициента достаточности капитала Банка составило 32,1%. Рентабельность Банка заметно ниже средней для российских банков, хотя с 2004 года начался рост показателя. По российским стандартам прибыль на активы Банка за первое полугодие 2004 года составила 1,0% (против 0,2% по итогам 2003 года).

              Долгосрочный рейтинг Вa1 (rus) по национальной шкале Moody's In terfax Rating Agency означает недостаточно стабильный уровень кредитоспособности по сравнению с другими российскими заемщиками/заимствованиями. Заемщики способны выполнять финансовые обязательства в благоприятных условиях, но в неблагоприятной обстановке у них могут возникнуть трудности с выполнением обязательств.

              Moody's In terfax Rating Agency специализируется на оценке кредитных рисков в России. В ноябре 2003 года ведущее международное рейтинговое агентство Moody's Investors Service вошло в число акционеров агентства, а в июне 2004 года увеличило свою долю участия в акционерном капитале до контрольного пакета акций. Другой акционер Moody's In terfax Rating Agency - международная информационная группа "Интерфакс", ведущий поставщик политической и деловой информации из стран развивающихся рынков Европы и Азии.

              Источник: Moody's Interfax Rating Agency

              Ну откуда этот Moody's Interfax Rating Agency берут своих аналитиков?

              Даже минимальный анализ показывает что у этого банка дутый капитал где-то на 2 ярда.
              Аналитики, блин.

              Комментарий


              • #8
                Ярл - посмотрел для сравнения весь рейтинг лист этого Moody's Interfax Rating Agency http://rating.interfax.ru - в этом листе РосКапу оценка адекватная И еще у них в описаниях рейтинговой шкалы везде присутствует замечательная фраза относительно других российских заемщиков ...

                Комментарий


                • #9
                  АКБ "Российский Капитал" приостановил размещение выпуска облигаций номинальным объемом 500 млн руб. [13:04 14.03.2005]

                  11 марта принято решение о приостановлении ОАО АКБ "Российский Капитал" размещения выпуска облигаций документарных на предъявителя с обязательным централизованным хранением, процентных, неконвертируемых (гос. рег. Номер 40202312В от 27 апреля 2004 года).
                  Количество размещаемых ценных бумаг и номинальная стоимость - 500 тыс. штук номинальной стоимостью 1000 руб. каждая. Объем выпуска по номинальной стоимости - 500 млн руб.
                  Как говорится в сообщении банка, основанием приостановления размещения ценных бумаг выпуска стало внесение изменений в "Решение о выпуске ценных бумаг" и "Проспект ценных бумаг".
                  С 14 марта 2005 г. запрещается совершение сделок по размещению облигаций и осуществление рекламы облигаций до государственной регистрации изменений в "Решение о выпуске ценных бумаг" и "Проспект ценных бумаг".

                  /Финмаркет/

                  Комментарий


                  • #10
                    Уже возобновил: http://www.roscap.ru/news/sf30032005.doc

                    Комментарий


                    • #11
                      А что с банком происходит ?
                      Решая разделить чью-то судьбу, выбери того, к кому она благосклонна.

                      Комментарий


                      • #12
                        АНГЕЛ
                        Колбасит его... Как по Архангельску то "попали", весь народ насмешили..
                        О улитка,не ползи,на вершине Фудзи улиток полно

                        Комментарий


                        • #13
                          Солнце а в какой банк перетекают ?
                          Решая разделить чью-то судьбу, выбери того, к кому она благосклонна.

                          Комментарий


                          • #14
                            АНГЕЛ
                            Кто перетекает - персонал или деньги? Если персонал, то не знаю, по-моему хаотично, где больше предложат, а профессионалам предлагают порой в 2-3 раз больше, чем у них.
                            О улитка,не ползи,на вершине Фудзи улиток полно

                            Комментарий


                            • #15
                              Солнце И то и другое, они уже своим клиентам реквизиты другого банка дают.
                              Решая разделить чью-то судьбу, выбери того, к кому она благосклонна.

                              Комментарий


                              • #16
                                АНГЕЛ
                                Да что Вы говорите..... Я поражен. А можете огласить название того, другого банка?
                                О улитка,не ползи,на вершине Фудзи улиток полно

                                Комментарий


                                • #17
                                  .
                                  О улитка,не ползи,на вершине Фудзи улиток полно

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Солнце Я спрошу у клиента, срок-май.
                                    Решая разделить чью-то судьбу, выбери того, к кому она благосклонна.

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      АНГЕЛ
                                      ОК, заранее спасибо. Май - в смысле клиент далеко?
                                      О улитка,не ползи,на вершине Фудзи улиток полно

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Солнце Май, в смысле-клиенту сказали до мая перевестись должен, счета закрывают ему и остальным. Банк-Адмиралтейский.
                                        Решая разделить чью-то судьбу, выбери того, к кому она благосклонна.

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          АНГЕЛ
                                          Я слегка в шоке. Информацию эту мне в РосКапе не подтвердили, будем ждать новостей. А Вы точно говорите об АКБ "Российский капитал"? Хотя может и правда, стратегическое партнерство, ведь они не вошли и скорее всего не смогут сейчас войти в ССВ. Но в филиалах ничего не знают, а ведь у них 10 филиалов! Куда их то девать, ведь до мая осталось всего ничего...
                                          О улитка,не ползи,на вершине Фудзи улиток полно

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Солнце Что мне клиенты говорят, то я и передаю. А филиалы, так может они уже переданы другому банку? Мы это проходили.
                                            Решая разделить чью-то судьбу, выбери того, к кому она благосклонна.

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              АНГЕЛ
                                              Как переданы? Без регистрации в ЦБ? Кто-нибудь, да заметил бы.
                                              О улитка,не ползи,на вершине Фудзи улиток полно

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                По поводу "перевода" клиентов и филиалов- неточная информация.
                                                По словам знакомого, в Роскапе в мае закрываются в Москве 2 допофиса- соответственно 2 команды во главе со своими управляющими переходят в другие банки (в т.ч. в "Адмиралтейский"). Соответственно переводят своих клиентов, а заодно пытаются захватить и тех кто мог оказаться в этих допофисах случайно.
                                                Дело достаточно житейское- людям захотелось больше самостоятельности и денег, чем они имели в Роскапе.

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Semen Semenych
                                                  Вот это уже больше похоже на жизнь... Чувствуется, что ситуацией владеете.
                                                  О улитка,не ползи,на вершине Фудзи улиток полно

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    "Ведомости"

                                                    Месяц назад за вымогательство $5,3 млн у банка “Российский капитал” были арестованы замначальника управления кредитных организаций ФНС Олег Алексеев и ведущий юрисконсульт московского главка ЦБ Алексей Мишин. По версии следствия, они требовали взятку за улаживание налоговых претензий по сделкам с драгметаллами в 2001-2002 гг. Как стало известно “Ведомостям”, налоговые претензии были предъявлены не только “Роскапиталу”. Судебные разбирательства с налоговиками заставили финансистов заговорить о размытых правилах игры на межбанковском рынке драгметаллов и даже поставить под сомнение его существование.
                                                    По данным налоговиков, “Роскапитал” не учел на лицевых счетах более 133,3 млн лигатурных граммов драгметаллов (золото, серебро, платина и палладий) стоимостью почти 5,6 млрд руб., которые он приобрел у 13 банков: Номос-банка, банков “Платина” и “Еврокредит”, “Зенита”, Первого республиканского банка (ПРБ), ИБГ “Никойл”, Москомприватбанка, Газпромбанка, МДМ-банка, СВА-банка, Ланта-банка, “ЦентроКредита” и Росбанка. Одновременно “Роскапитал” заключал договоры комиссии с юрлицами и предпринимателями без образования юрлица (ПБОЮЛ), по которым за их счет, но от своего имени совершал куплю-продажу драгметаллов у этих банков. Сделки с этими конечными покупателями банк также не отражал в своем учете, пишут налоговики. Таким образом, по их оценке, банк в 2001–2002 гг. приобрел более 96% драгметаллов без включения в их стоимость НДС и реализовал их в нарушение закона без НДС.
                                                    увеличить

                                                    Грузите золото тоннами

                                                    В июле 2004 г. Межрайонная инспекция МНС № 44 по Москве (сейчас МИ ФНС № 50) потребовала от “Роскапитала” доплатить НДС и штрафы — всего на 2,1 млрд руб., сумму, эквивалентную почти четверти активов банка и 60% собственного капитала. Уже год банк безуспешно пытается оспорить налоговые претензии.

                                                    За два года через “Роскапитал”, по данным налоговиков, только золота таким образом прошло почти 18,5 т. Это очень много, говорит председатель Союза золотопромышленников Валерий Брайко, трудно поверить, что все “ушло в ювелирку”: “Не понимаю, откуда такое количество. Это половина ювелирного сектора [внутреннее потребление золота] в 2001-2002 гг. У банка не было проблем продать: все влет покупали, потому что цена была ниже на НДС [20%]”. Такая схема использовалась ради дополнительного дохода, уверен он: “Кто-то [возможно] подумал, что серьезно выгадал в цене”.

                                                    “По законодательству невозможно продать золото без начисления НДС покупателю — небанковской организации, если золото физически покидает спецхранилище”, — напоминает гендиректор компании “Налоговая помощь” Сергей Шаповалов. Главное — определить, кого из банков “юридически надо считать продавцом драгметалла небанковской организации”. Инспекция посчитала договоры комиссии “Роскапитала” притворными (для прикрытия реализации драгметаллов). Арбитражный суд не стал переквалифицировать сделки, но согласился, что банк заключал договоры комиссии для уменьшения налогового бремени. “Решения арбитража выглядят взвешенными, и, если судить по ним, скорее всего у "Роскапитала" нет шансов”, — говорит Шаповалов. Но партнер ФБК Алексей Терехов считает, что для банка еще не все потеряно: последние аргументы “Роскапитала” показывают, что налоговая при проверке не провела “глубокого исследования взаимоотношений банков-контрагентов”, говорит он.

                                                    Круговая оборона

                                                    Сначала “Роскапитал” оспаривал решение инспекции, ссылаясь на отсутствие налоговой базы для исчисления и уплаты налога, кроме комиссионных — всего 13,75 млн руб., включая НДС: сделки по покупке драгметаллов “заключались на межбанковском рынке”; при этом банк “действовал в интересах третьих лиц” (комитентов), которые и платили банкам-продавцам (минуя “Роскапитал”) по безналичному расчету или векселями этих же банков; а передача драгметаллов банками-продавцами производилась в их хранилищах “непосредственно комитентам”.

                                                    Но судьи посчитали доказательства налоговиков убедительными. В межбанковских договорах, генсоглашениях и дополнениях нет ссылки на то, что “Роскапитал” при покупке драгметаллов действует в интересах третьих лиц (в некоторых документах “прямо закреплялось”, что банк действует в собственных интересах, например с МДМ-банком и ПРБ); фактическая передача металлов банками-продавцами производилась лицам, уполномоченным доверенностями “Роскапитала”; по межбанковским договорам в момент составления акта приема-передачи истец приобретал право собственности на драгметаллы, сказано в постановлении апелляционной инстанции. Потерпев в марте поражение и в Федеральном арбитражном суде Московского округа, банк опять подал иск — по вновь открывшимся обстоятельствам, взяв на вооружение тактику налоговиков. В первой инстанции он уже проиграл — накануне ареста Алексеева и Мишина.

                                                    “Роскапитал” начал подавать в региональные суды заявления о признании притворными договоров комиссии и о взыскании с комитентов НДС, “ошибочно не включенного им в цену договора”. На отказ арбитражных судов Тульской и Тверской области удовлетворить его иски УФНС по Москве ответило предупреждением региональных судов (копия письма есть в редакции) о том, что банк “недобросовестно использует конституционное право на судебную защиту”. Вердикт региональных арбитражей позволил “Роскапиталу” повторно обратиться с иском в московский суд и теперь решение одного суда банк использует как доказательство в другом процессе (где у него “противоположная правовая позиция”), пишет УФНС.

                                                    В подтверждение своей правоты налоговики чаще всего ссылались на материалы проверок Ланта-банка и Номос-банка, а также на заявления сотрудников этих двух банков, которых инспектора даже просили привлечь к участию в деле. Теперь “Роскапитал” решил на примере сделок с Номос-банком и Ланта-банком доказать, что его контрагенты знали о договорах комиссии — из договоров (где указаны комитенты), либо платежных документов, либо доверенностей и т. п. В последнем дополнении к заявлению он ссылается также на опрос налоговиками сотрудников “Номоса” и “Ланты”, подтвердивших, по данным “Роскапитала”, что именно у этих банков была “экономическая целесообразность” продать драгметалл, поэтому они “обзванивали контрагентов — искали покупателя” и знали, что металл получали не сотрудники “Роскапитала”.

                                                    Продавцы спрятались

                                                    По мнению Терехова, без серьезного изучения первичных документов нельзя однозначно сказать, кто из банков на самом деле продавал драгметаллы ювелирным предприятиям, а выяснить это будет непросто. Контрагенты “Роскапитала” (за неделю на запрос “Ведомостей” откликнулись Номос-банк, МДМ-банк, Ланта-банк, Газпромбанк, Росбанк и “Платина”) вторят налоговой.

                                                    С разницей в деталях банки дружно указали на то, что проводили операции строго в соответствии с требованиями законодательства, на типовых условиях и не имели никаких оснований считать, что “Роскапитал” покупал драгметаллы не для себя (действуя по договору комиссии с ювелирными предприятиями). А значит, уверены банкиры, у них согласно статье 149 Налогового кодекса (где прописано освобождение от НДС банковских сделок с драгметаллами) не было оснований для начисления налога.

                                                    “Роскапитал” попросил суд привлечь в качестве третьей стороны департамент экономической безопасности МВД, который в акте совместной с налоговиками проверки указал особое мнение: гражданское законодательство не обязывает комиссионера информировать о комитенте банки-контрагенты и на самом деле это они (“за исключением отдельных сделок”) запутывали документооборот и зашифровывали реальных покупателей, чтобы переложить на “Роскапитал” налоговую ответственность. Получить комментарии в ДЭБе не удалось.

                                                    В Номос-банке резюме ДЭБа назвали “не соответствующим действительности” (по данным представителя банка, оно основано на документах, “имеющих признаки фальсификации”, — его договорах с “Роскапиталом”, “большая часть которых не была парафирована на каждой странице”), другие банки не стали его комментировать или ограничились заявлением о том, что у правоохранителей и налоговиков к ним нет претензий.

                                                    “Суд должен исследовать все договоры и документы, определить по каждой сделке фактические действия и намерения сторон, дать свою трактовку, — говорит Терехов. — Пока же он по этому пути не пошел, а согласился с доводами инспекции и применил налоговые последствия договоров купли-продажи”. “[Теоретически] могла быть цепочка из нескольких банков, договоры комиссии немного путают ситуацию, а банки пытаются свалить друг на друга [ответственность]”, — говорит Шаповалов.

                                                    Из уборщиц — в директора

                                                    До “Российского капитала” налоговики проверяли Номос-банк и Ланта-банк, а после него взялись за “Северо-Восточный альянс” (СВА). Как следует из документов, имеющихся в распоряжении “Ведомостей”, “Ланте” и СВА (у которых “Российский капитал” среди прочих покупал драгметаллы) при этом были предъявлены налоговые претензии — в октябре 2003 г. и декабре 2004 г. соответственно. Но “Ланте” удалось их урегулировать, каким образом — там не захотели уточнять. “В настоящее время к Ланта-банку отсутствуют какие-либо претензии со стороны налоговых органов по операциям с драгоценными металлами на межбанковском рынке”, — ограничился сообщением первый зампредседателя правления Вячеслав Волков. В своей правоте уверен и СВА — сейчас его иск рассматривается в апелляционной инстанции арбитражного суда.

                                                    Налоговики потребовали от СВА доплатить НДС, налог на прибыль и на пользователей автомобильных дорог, а также штрафы (всего — свыше 1,27 млрд руб.) по сделкам с драгметаллами в 2001-2003 гг. на сумму более 2,07 млрд руб. Как и в случае с “Роскапиталом”, инспектора посчитали недействительными комиссионные сделки СВА, разница лишь в том, что банк для комитентов находил покупателя драгметаллов. В результате по сделкам за один и тот же период к одному банку предъявлены налоговые претензии как к продавцу, а к другому — как к покупателю в интересах комитентов.

                                                    Кроме того, налоговики не обошли вниманием самих комитентов СВА. Это восемь ООО с уставным капиталом 10 000 руб., которые не сдавали отчетность или представляли ее с нулевыми показателями; по указанным в учредительных документах адресам они не были обнаружены, а их учредители и руководители “не являются на вызовы в налоговые органы”, сказано в решении суда. Правда, с руководителями трех фирм (“Образ-С”, “Эллитен” и “Эдвайс Юнит”, через которые прошли сделки на 624 млн руб. — 30% всей суммы) налоговикам все же удалось пообщаться. Двое оказались типичными зиц-председателями (заявили, что за вознаграждение подписывали все документы, не вникая в их содержание), а один гендиректор — уборщицей банка “Русские финансовые традиции”, не помышлявшей о своей должности.

                                                    СВА приобретал драгметаллы у других кредитных организаций и реализовывал их юрлицам и ПБОЮЛам, а “с целью ухода от налогообложения выручки от реализованных слитков осуществлял операции через специально созданные организации” — восемь ООО, сказано в решении суда. В нем подробно описана одна из цепочек, в которой СВА в итоге продает золото ОАО “Аурат”, действуя при этом в интересах “Викон лайт”, для которого те же слитки у СВА купил “Роскапитал” (см. схему). “Разумной деловой цели” суд в ней не увидел, а саму цепочку посчитал “искусственно созданной” — ведь СВА и сам мог продать золото “Аурату”. В этой компании отказались от официальных комментариев: никаких ссылок в документах на договор комиссии не было, о компании “Викон лайт” впервые слышат, фирма покупала драгметалл у СВА, платила банку и у него забирала слитки, отрезал один из сотрудников.

                                                    В СВА также отказались от комментариев, но на суде банк аргументировал свой иск тем, что он реализовывал слитки как комиссионер, собственниками драгметаллов были комитенты (ООО), которые и получали выручку, а банк — только комиссионное вознаграждение за свои услуги. Но столичный арбитраж решил, что СВА систематически реализовывал собственные слитки через цепочку посредников и как комиссионер, лишь чтобы “скрыть реальную деятельность” по продаже драгметаллов и выручку от нее, а налоговое бремя перенести на ООО.

                                                    Размытые правила игры

                                                    “Доводы суда убедительны, — говорит Шаповалов из "Налоговой помощи". — Есть законные способы оптимизации налогов, но в случае с СВА, если судить по материалам столичного арбитража, было банальное использование технических компаний для ухода от уплаты налогов, иного экономического смысла я также не вижу”. В целом же либо банки СВА и “Роскапитал” “пали жертвой неверных представлений по начислению и уплате налогов” (искренне верили, что имеют право не начислять НДС), либо делали ставку на запутанную схему, резюмировал эксперт.

                                                    “В нормативных документах нет четкого описания налоговых последствий межбанковских сделок купли-продажи драгметаллов, когда один из контрагентов при этом действует в интересах третьих лиц, поэтому банки могли неоднозначно трактовать, кто должен начислять НДС, — уверен председатель ММВА Андрей Черепанов. — В том, что рамки правил размыты, вина чиновников, а не банкиров- на то они и коммерсанты, чтобы зарабатывать по максимуму, не нарушая формальных правил игры”. Он сомневается, что такие схемы не были известны налоговикам, но “они не инициировали доработки нормативной базы, а спокойно дожидались появления возможности предъявить масштабные претензии участникам сделок”.

                                                    Но никто из ответивших контрагентов “Роскапитала” не признался, что работал по аналогичным схемам. К примеру, в МДМ-банке заявили, что не “практикуют операции, которые вызывают сомнения с точки зрения применения налогового законодательства”. “МДМ-банк не проводил сделки на межбанковском рынке драгоценных металлов в интересах третьих лиц, требующие уплаты кем-либо НДС, — отметил директор управления финансовых рынков МДМ-банка Виктор Жидков. — Мы не считаем, что существовала такая межбанковская практика, речь идет, конечно, об ограниченном количестве участников рынка”.

                                                    Светлана Петрова

                                                    СУДЬБА РЫНКА В РУКАХ СУДА

                                                    Сейчас практически весь произведенный в стране металл реализовывается коммерческим банкам, рассказывает зампред Сбербанка Александр Захаров. Золото у производителей приобретает более 50 банков, а на долю крупнейших игроков рынка (“Сбер”, ВТБ, Номос-банк, Росбанк и Альфа-банк) приходится более 65% общих закупок. Годовой оборот российского банковского рынка золота оценивается примерно в $6 млрд, говорит он. Если “Роскапитал” все же выиграет суд, инспекции придется требовать уплаты налогов и штрафов с его банков-контрагентов, говорит Шаповалов. А ведь среди них “почти все крупнейшие комбанки страны и одновременно основные операторы рынка драгметаллов”, отмечает банкир, пожелавший остаться неназванным. Нынешнее развитие событий, по его мнению, ставит под вопрос “возможность существования межбанковского рынка” в нынешнем виде. Его коллеги советуют не сгущать краски. Пока суд не поставил точку, “оценивать возможные последствия сложно, тем более преждевременно давать оценки этому делу”, говорит вице-президент АРБ Андрей Емелин. История, конечно, неприятная, но вряд ли она повлияет на существующий расклад на рынке и взаимоотношения его участников, считает Жидков: “Банки давно осознали налоговые риски и, чтобы обезопасить себя, предусматривают оговорку, что покупатель действует в собственных интересах”.
                                                    Давайте, ребята, как говорится, по-человечески. Сначала водка, а потом драка. (c)

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Банк “Российский капитал” хочет привлечь около $50 млн

                                                      “Российский капитал” планирует провести допэмиссию в 68,89 млн штук акций номинальной стоимостью 2 руб. (25% нынешнего уставного капитала) по цене 20 руб. за акцию. Размещение пройдет по открытой подписке. На 1 октября 2005 г. собственный капитал банка составлял 3,2 млрд руб.

                                                      Ведомости, 26.02.2006

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        Кто ж их купит?....
                                                        О улитка,не ползи,на вершине Фудзи улиток полно

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Сами себя и купят. Чай не в первый раз.

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            http://www.bankir.ru/publication/article/2507234

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X