Bankir.Ru
9 декабря, пятница 18:36

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Факторинг по экспортному аккредитиву

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Факторинг по экспортному аккредитиву

    Здравствуйте.
    Коллеги будьте добры, подскажите, можно ли проводить факторинг по экспортному аккредитиву? Для меня тема новая. Даже если просто пошлете меня по адресу буду очень признателен

  • #2
    Ildar,

    можно проводить форфейтинг, т.е. дисконтирование будущей выручки по аккредитиву после отгрузки без права регресса после получения от экспортера уступки права требования выручки от банка-эмитента в свою пользу. Кроме как уступкой нормально это операцию юридически не оформить, а уступка регресса не признает. Операция крайне скользкая по росс. валютному законодательству, но варианты есть. Больше узнать о форфейтинге как таковом можно на www.londonforfaiting.com

    Комментарий


    • #3
      dvk_lfc,
      Благодарю за ответ! Сейчас я пока изучаю документы.
      Можно я попозже Вас расспрошу об этих ньюансах касательно валютного законодательства?

      Комментарий


      • #4
        Буду рад помочь, чем смогу. Тема хорошая, особенно для экспортеров из несырьевых отраслей (особенно для машиностроителей и строителей).

        Комментарий


        • #5
          dvk_lfc,
          Что по росс. законодательству мешает рос. экспортеру переуступить право получения по аккредитиву с отсрочкой платежа какому либо инобанку с дисконтом?

          Комментарий


          • #6
            Кстати, Ildar, есть неплохой вариант форфейтинга выручки по экспортному аккр-ву с отсрочкой платежа с негоциацией через западный банк... Готов поделиться, если интересно!

            Комментарий


            • #7
              dvl_lfc,
              Буду очень признателен.

              Комментарий


              • #8
                В принципе все то же, как в схеме, которую я направил Вам ранее, только негоциирующим банком выступает западный банк (что позволяет обойти ВСЕ вопросы по валютному контролю для экспортера) + форфейтор имеет отношения с таким западным банком, при этом экспортер при подписании контракта в курсе котировок дисконта по отсрочке + комиссий негоциирующего банка.

                Комментарий


                • #9
                  Операция крайне скользкая по росс. валютному законодательству, но варианты есть.

                  а какие могут быть варианты? Негоциация/дисконтирование могут оформляться отдельным кредитным договором. При чем тут факторинг?

                  Или факторингом называется своего рода постфинансирование по аккредитиву?

                  И как договор уступки может быть вместо кредитного соглашения?
                  Bumali

                  Non est vivere, sed valere vita.

                  Комментарий


                  • #10
                    Эксопртный факторинг прост как бочка Диогена. Если у вас есть связь с членом FCI или IFG - запрашиваете у них лимит. Под этот лимит финансируете экспортера против документов: контракт, ГТД, Bill of Lading/CMR, инвойс с акцептом импортера. Все. Валютная выручка поступает к вам, продаете, уцдерживаете финансирование и комиссию, остатки - клиенту. Это если паспорт ЭС у вас в банке. Если нет, то тогда....

                    Комментарий


                    • #11
                      Валютная выручка поступает к вам, продаете, уцдерживаете финансирование и комиссию, остатки - клиенту.

                      не пройдет. У клиента - недополучение экспортной выручки.

                      А прождаем, простите, что? Валюту? Так обязательную продажу уже больше года как отменили...
                      Bumali

                      Non est vivere, sed valere vita.

                      Комментарий


                      • #12
                        ЕСли честно - не совсем въезжаю. Почему недополучение валютной выручки? Репатриация же идет в полном объеме?

                        Комментарий


                        • #13
                          Почему недополучение валютной выручки?

                          ну Вы же сами пишете:
                          Валютная выручка поступает к вам, продаете, уцдерживаете финансирование и комиссию, остатки - клиенту
                          т.е. клиент получает за минусом комиссий. На транзитный счет из оплаченных на 100000 у.е. документов падает ведь 100000 у.е. Если меньше, то - недополучение выручки
                          Я что-то не так понимаю?
                          Bumali

                          Non est vivere, sed valere vita.

                          Комментарий


                          • #14
                            ВАлютная выручка поступает на счет клиента в полном объеме. А все дальнейшие операции регулируются вашими договорами.

                            Комментарий


                            • #15
                              ВАлютная выручка поступает на счет клиента в полном объеме. А все дальнейшие операции регулируются вашими договорами.

                              Ок.
                              Клиент предоставляет справку о ВО, далее может делать с своими деньгами все, что хочет.

                              Допустим, мы заключили с ним кредитный договор и профинансировали до поступления экспортной выручки под комплитные документы. Тогда экспортная выручка - наша.
                              Это - факторинг? В договоре должно быть указано безакцептное списание с транзитного счета денежных средств банком?
                              Bumali

                              Non est vivere, sed valere vita.

                              Комментарий


                              • #16
                                Если клиент у вас на РКО и вы днержите паспорта ЭС, о каких рисках вы говорите? Все в ваших руках.

                                Комментарий


                                • #17
                                  о каких рисках вы говорите

                                  о документарных, например.
                                  Что эмитент найдет расхождения в документах и не оплатит.
                                  Bumali

                                  Non est vivere, sed valere vita.

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Экспортный факторинг - альтернатива документарным операциям. Это продажа на условиях o/а (open account). То есть ВАш клиент поставляет товар на экспорт с ОТСРОЧКОЙ платежа. А Ваш банк сразу его авансирует в рублях под ожидание оплаты иностраннолго импортера/дебитора.

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Экспортный факторинг - альтернатива документарным операциям. Это продажа на условиях o/а (open account). То есть ВАш клиент поставляет товар на экспорт с ОТСРОЧКОЙ платежа. А Ваш банк сразу его авансирует в рублях под ожидание оплаты иностраннолго импортера/дебитора.

                                      почему альтернатива? Если есть аккредитив, значит - уже не альтернатива, а часть документарной сделки?
                                      Bumali

                                      Non est vivere, sed valere vita.

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        L/C - это не гарантия оплаты.L/C неудобно для импортера (если это не обычаи делового оборота, напр. в торговле зерном или нефтью).

                                        Факторинг - финансирование под уступку денежного требования, против документов, подтверждающих ереход права собственности (иначе денежного требования не возникает). Если есть L/C - переход права собственности еще не произошел. А когда произойдет, то против документов придут раскрытые с аккредитива деньги в течение 2-3 дней. Какой смысл финансировать этот срок по факторингу (тем более, что срок финансирования будет такой же)?

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          А когда произойдет, то против документов придут раскрытые с аккредитива деньги в течение 2-3 дней.

                                          ну по аккредитиву тоже ведь может быть отсрочка платежа и 90 дней)) например.

                                          Т.е. Вы имеете ввиду сделку без выставления аккредитива? Т.е. документы как бы на базе документарного инкассо с отсрочкой платежа?
                                          Bumali

                                          Non est vivere, sed valere vita.

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Точно. Это вообще не документарная операция. Факторингом в Вашем понимании Вы назваете кредитование клиента, но залога как такового, в виде уступленного денежного требваания, тут нет вообще. И инкассо тут нет. Документы предоставляет клиент.Все. А вы просто ждете денег от импортера, владея денежным требованием к нему.

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              А вы просто ждете денег от импортера, владея денежным требованием к нему.

                                              основанием для выставления требования банка что является? Свифт?
                                              Bumali

                                              Non est vivere, sed valere vita.

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Свифт, по моему, это связь, а не основание...))
                                                Основание - это пакет документов, подтверждающих Ваше право на получение денег от дебитора (клиент вам его продал).

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Основание - это пакет документов, подтверждающих Ваше право на получение денег от дебитора (клиент вам его продал)

                                                  Каких именно?
                                                  1. Договор уступки
                                                  2. ...
                                                  Bumali

                                                  Non est vivere, sed valere vita.

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    Контракт (p/o), отгрузочные документы под базис поставки, уведомление о переуступке ДТ, акцептованное дебитором. НАиболее частая ошибка - финансировать под ГТД и CMR при FCA или CIP Гамбург.

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      venic
                                                      Ну FCA - вообще не транспортный документ.

                                                      А в каком виде должен быть акцепт дебитора? Просто письмо с заверенными подписями и печатью?

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        venic Bumali ВАш клиент поставляет товар на экспорт с ОТСРОЧКОЙ платежа. А Ваш банк сразу его авансирует в рублях - Господа, но по валютному законодательству РФ на счет реза-экспортера должны заходить деньги только от нерезидента (173-ФЗ, ст.19, ч.1, п.1):
                                                        1. При осуществлении внешнеторговой деятельности резиденты... обязаны ... обеспечить:
                                                        1) получение от нерезидентов на свои банковские счета
                                                        в уполномоченных банках иностранной валюты или валюты Российской Федерации, причитающейся в соответствии с условиями указанных договоров (контрактов)...
                                                        А не от банка-реза, которому рез-клиент уступил право на экспортную выручку. Особенно хорошо это могут пояснить экспортеры, которые общаются с налоговиками по поводу применения нулевой ставки НДС.

                                                        Да и валютные контролеры в российских банках это знают как "Отче наш". Т.е. не узреют по счету реза-экспортера поступления выручки от нерезидента.
                                                        Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          venic Бармацуца Bumali
                                                          Тема жевалась и в факторинге, и в документарке.
                                                          Экспорного факторинга в том виде, в котором он описан в ГК, в России нет !!
                                                          По крайней мере для резидентов.
                                                          Это уже сто тысяч раз обсуждали.
                                                          При живой ст. 19 ЗОВРИКА переуступить валютную выручку
                                                          именно по факторингу НЕВОЗМОЖНО.

                                                          И это не документарная операция.
                                                          И не альтернатива документарным операциям.
                                                          Это просто другой способ финансирования торговли.
                                                          Кроме того, если мне не врет память, факторинг вообще не банковская услуга.
                                                          Как следствие, возможен только в рублях, как справедливо замечено выше.

                                                          По импортному факторингу вопросов нет.
                                                          Опыт - это то, что получаешь, не получив того, чего хотел.

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            !Сергуня
                                                            Опередил...
                                                            Опыт - это то, что получаешь, не получив того, чего хотел.

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X