Bankir.Ru
4 декабря, воскресенье 21:33

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Переход инсайдера из второй группы в первой.

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Переход инсайдера из второй группы в первой.

    Добрый день.
    Есть заемщик, который был инсайдером. Он был во второй группе. Сейчас он ушел из банка и перестал быть инсайдером. Возможно ли перевести его в первую группу.

  • #2
    У нас во время проверки ЦБ так же поднимался данный вопрос.
    Все закончилось признанием экс-инсайдера - инсайдером и продолжением отнесения его ко второй группе резерва. Что-либо внятное стороны друг другу сказать не смогли.
    Вы еще кипятите? Тогда Мы идем к Вам!

    Комментарий


    • #3
      День добрый!

      Приказ ЦБ от 01.10.97г.:
      "В соответствии с международной практикой к категории инсайдеров относятся физические лица: акционеры, имеющие более 5% акций, директора (президенты, председатели и их заместители), члены Совета, члены кредитного совета (комитета), руководители дочерних и материнских структур и другие лица, которые могут повлиять на решение о выдаче кредита, а также родственники инсайдеров, бывшие инсайдеры и другие лица, участвующие в сторонних организациях, созданных в форме обществ с ограниченной (или дополнительной) ответственностью, в которых также участвуют инсайдеры."

      Инстр.╧1 ЦБ:
      "Для целей настоящей Инструкции к категории инсайдеров относятся физические лица: члены Совета директоров банка (Наблюдательного совета), лица, выполняющие функции единоличного исполнительного органа (директора, президенты, председатели) и их заместители, члены коллегиального исполнительного органа, члены кредитного совета (комитета), руководители материнских обществ и другие лица, которые могут повлиять на решение о выдаче кредита (сотрудники банка, которые обладают реальными возможностями воздействовать на характер принимаемого решения (например, в функциональные обязанности которых входит подготовка предложений о выдаче кредитов, подготовка и оформление договоров о выдаче кредитов и т.д.), а также руководители дочерних обществ, родственники инсайдеров (к категории родственников инсайдеров относятся лица, определенные статьей 20 Кодекса законов о труде Российской Федерации) и лица, ранее соответствовавшие критериям, определенным для инсайдеров."

      Так что хоть он и бывший, а из инсайдеров списать не получится

      С уважением...

      Ольга...:-)))*
      [IMG]http://www.minorannoyance.net/~spin/Smilies/ups/DeNiro/sun.gif[/IMG]

      Комментарий


      • #4
        Спасибо Ольга, век живи - век учись. Оля, с меня причитается.

        Комментарий


        • #5
          igo_energy, всегда пожалуйста Позже обсудим что именно причитается /шутк
          [IMG]http://www.minorannoyance.net/~spin/Smilies/ups/DeNiro/sun.gif[/IMG]

          Комментарий


          • #6
            "лица, РАНЕЕ соответствовавшие критериям, определенным для инсайдеров."
            Да уж ... . Получается - пятно на всю жизнь (в ДАННОМ банке)


            ------------------
            Владимир С.
            Владимир С.

            Комментарий

            Пользователи, просматривающие эту тему

            Свернуть

            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

            Обработка...
            X