Bankir.Ru
4 декабря, воскресенье 00:48

Объявление

Свернуть
Показать больше
Показать меньше

заочное открытие

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • заочное открытие

    Существует ли в Москве банк с управлением счетом через Интернет и главное - возможностью открытия счета физ. лицу заочно? То бишь без необходимости лично присутствовать при открытии счета?

    Кстати - как обстоят дела с такой же ситуацией для юр. лиц?

  • #2
    Zeromaster физикам и юрикам счета открываются при предъявлении определенных документов, сами понимаете, что через сеть эти документы передать нельзя... так что вопрос с открытием счета решен. А насчет дистанционного управления счетом через Интернет - это пожалуйста, выбор велик.

    Комментарий


    • #3
      К примеру в той же прибалтике возможно открытие счета путем пересылки ксерокопии паспорта факсом или через email.
      В России такое не возможно?

      Комментарий


      • #4
        Zeromaster а договор банковского счета кто будет подписывать? а приходный кассовый ордер? Вы же открываете счет для внесения на него средств....

        Комментарий


        • #5
          т.е. варианта "анонимного" счета на территории РФ не существует?

          Комментарий


          • #6
            Zeromaster варианта "анонимного" счета на территории РФ не существует думаю, что так.

            Комментарий


            • #7
              плачевно.
              есть другие мнения?

              Комментарий


              • #8
                Zeromaster Franklin
                Наверное, надо различать "анонимность" и "дистанционность". Анонимные счета, похоже, действительно не про нас. Но неужели никто не открывал счет без личного присутствия клиента (внесение cash - другой вопрос)? Конечно, на поток это не поставлено, но VIP-клиентам, уверен, доступно.
                romann

                Комментарий


                • #9
                  romann хорошо, насчет юриков можно сказать, что открываем заранее, зная что клиент 100% принесет документы к оговоренному времени... вот только большого смысла в таком открытии не вижу... физики - та же песня, зачем ему открывать счет заранее, если на него деньги не вносятся? если рассматривать случай с перечислением средств в его пользу, то отправитель может отправить средства без указания счета, как это делается в Сбере, т.е. на предъявителя...
                  Под дистанционностью нужно понимать возможность управления этим счетом с расстояния, а открытие на расстоянии - зачем?

                  Комментарий


                  • #10
                    Вся идея в том что не надо внесения cash. Деньги на счет будут падать по безналу. А потом их через электронноное управление все так же ваером в другие места...

                    Кто откроет для VIP клиента счет? )))

                    Комментарий


                    • #11
                      Zeromaster вот для того, чтобы такими схемами никто не занимался, и придуманы барьеры против анонимного открытия счетов... согласитесь, ради интереса деньги из одного кредитного учреждения в другое не гоняют...
                      Кто откроет для VIP клиента счет? - а это в б-мейл

                      Комментарий


                      • #12
                        соглашусь. ради интереса никто.
                        но ведь Банк заинтересован чтобы через него проходили деньги, падали на счета, крутились и т.д.
                        т.е. с точки зрения банка, мне так кажется, я не претендую на авторитетное мнение, это выгодно?

                        что касается "юриков" в голову приходит такой вариант: покупается готовое юр. лицо с уже открытым счетом. такое делал 2 раза под другие нужды. паспортные данные диктовались со слов для оформления решения о назначении меня директором. купил и пошел. ищи свищи что называется.
                        остается только "подключить" управление через интернет.
                        правда не уверен насчет работоспособности счета до оформления подписи...

                        ломаю голову

                        Комментарий


                        • #13
                          Zeromaster сложно сходить к нотариусу за оформлением карточки? сложно ее заменить в банке? сложно подключить банк-клиент или интернет-клиент? что сложного, непонятно...

                          Комментарий


                          • #14
                            вот у нотариуса уж точно будет фигурировать мой паспорт, мои данные

                            Комментарий


                            • #15
                              Zeromaster нотариусы тоже разные бывают, как и банки, впрочем...

                              Комментарий


                              • #16
                                Zeromaster но ведь Банк заинтересован чтобы через него проходили деньги, падали на счета, крутились и тд
                                А еще это очень интересно КФМу (видимо ты не слышал про 115 ФЗ) Любой нормальный банк готов открывать номерные и заочные счета, если клиентам это будет нужно. Но НОРМАЛЬНЫЙ банк при этом оценивает и свои риски при проверках ЦБ, налоговой, аудиторов, КФМ и т.д. А по их инструкциям это нельзя. А уж твои намерения - это просто находка для КФМ.[/I]

                                Комментарий


                                • #17
                                  Согласен с arc . Я как спец. по легализации могу сказать, что открытие анонимных счетов - запрещено (точнее: банку этого не надо!). А управление счетом - это запросто. Так что вся проблема - кто придет открывать счет со своим паспортом. Тем более, что сейчас все банки обязаны "идентифицировать своих клиентов"

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Cenb Так что вся проблема - кто придет открывать счет со своим паспортом. вот именно! а передать затем ключи для управления счетом через Интернет другому лицу- плевое дело...

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      делать "левый" паспорт и с ним расхаживать - чтото это уже помомему совсем криминал

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Zeromaster криминал уже и то, о чем Вы спрашивали до этого... это я об обезличеннных счетах говорю...

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          для меня все же есть разница.

                                          согласитесь что пройти в метро бесплатно "ограбив" тем самым организацию и украсть что-нибудь в супермаркете разные вещи.

                                          хотя перед законом всё равно

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Zeromaster , разница-то есть, но криминал есть криминал, и отмывка - не исключение. Хотя некоторые говорят, что "деньги не пахнут"...
                                            ______________
                                            dmk

                                            "В наше время верить нельзя никому, порой даже самому себе...
                                            Мне - можно."

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              И все же для физиков вариант открытия счета без "наличия присутствия" возможен (я не имею в виду анонимные счета). Вышел на связь, продиктовал данные, получил № счета. По эл.почте/факсу обменялись договорами на обслуживание по интернету. Загоняешь безналом деньги и работай.
                                              romann

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                romann мы здесь говорим об открытии счетов в том порядке, который прописан в законодательстве, потому открывать счет по телефону, с обменом договорами через факс/мейл будет считаться незаконным... явка клиента обязательна, хотя бы для подписания ДБС. Все остальное уже обсудили, основная проблема все-таки в этом.

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  romann есть варианты банков на примете?

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    romann , а как по-твоему банк будет отчитываться после такого открытия счетов? Ведь первая же проверка за одно место возьмет. В России НЕТ законодательных оснований для открытия счета без личного присутствия в банке. Даже если банк - "прачечная", врядли будет так поступать. Это же сразу банк подставит.
                                                    ______________
                                                    dmk

                                                    "В наше время верить нельзя никому, порой даже самому себе...
                                                    Мне - можно."

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Zeromaster То бишь без необходимости лично присутствовать при открытии счета?
                                                      Обязательно, хотя бы для того что решить технические проблемы. Вам помимо компа и Инетом, понадобиться система идентификации, без него доступ к счёту не получите ни в одном банке.
                                                      Деньги - это чеканная свобода.
                                                      Ф. М. Достоевский

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        Zeromaster

                                                        Вопрос то в чем? Вам просто надо работать с счетом физика через И-нет?
                                                        И нужна ли анонимность?
                                                        Если интересно управление счетом по И-нету - пишите на B-mail.
                                                        С уважением, Mariuni!

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          проблема не с управдением а с анонимностью

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            прицнипиально - всем банкам необходима карточка с подписью заверенная у натраиуса?

                                                            несколько банков позволяют не приезжать в банк переправив подписанные документы по почте.
                                                            получается практическая возможность анонимного счета. загвоздкой остается заверение карточки у натариуса...
                                                            тут - либо искать банк без необходимости карточки (незнаю, бывает ли такое), либо нотариус без паспорта...

                                                            P.S. речь идет о "физиках"

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X