Bankir.Ru
5 декабря, понедельник 15:32

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

По корп. картам отчетность клиента перед банком ???

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • По корп. картам отчетность клиента перед банком ???

    Здравствуйте, уважаемые!

    В 23-п по данному вопросу написано, что банк МОЖЕТ требовать с клиента все что угодно. Интересует реальная практика по данному вопросу, т.е.:

    1. по каким операциям с корпоративными карточками клиент отчитывается перед банком? (командировочные - точно, по основной деятельности, представительские - ???);
    2. меняется ли порядок отчетности клиента перед банком в случае если картсчет - в рублях, картсчет - в валюте.


    ------------------
    Don't worry!
    Be happy!
    Euge

  • #2
    Обязанности у банков по контролю - за соблюдением клиентами валютного законодательства, при совершении операций с использованием корпоративных карт (в том числе при совершении трансграничных платежей с последующим возмещением
    в рублях расходов эмитента) - п.6.1. Положения.
    Порядок контроля - последующий. То есть банк анализирует
    операции корпоративного клиента и обоснование совершения этих операций на предмет их соответствия валютному законодательс-
    тву. Порядок предоставления клиентом обоснования по совершенным операциям установлен п.6.2. того же Положения.
    п.5.11, на который вы, очевидно, ссылаетесь предусматривает
    право, а не обязанность Банка. Поэтому вполне достаточно закрепить в договоре с клиентом обязанность по хранению этих документов и предоставлению их по требованию Банка.
    Что касается валютных счетов, при совершении операций по ним
    на территории РФ в соответствии с п.4.4. того же Положения списание средств с валютных счетов допускается. Поэтому,
    если анализ операций позволяет Вам сделать вывод о том что, валютное законодательство не нарушено - документы от клиента
    не истребуются, если нет - требуйте документы от клиента.

    Комментарий

    Пользователи, просматривающие эту тему

    Свернуть

    Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

    Обработка...
    X