Bankir.Ru
9 декабря, пятница 10:48

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

пластиковая карта оффшорного банка - это законно?

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • пластиковая карта оффшорного банка - это законно?

    Возник вопрос. Имеют ли право физические лица - резиденты РФ открывать валютные счета в иностранных банках за пределами РФ? Например я хочу открыть валютный счет в том же Парексе, я имею на это право или нет, и что для этого нужно по закону, чтобы открыть такой счет, и соответственно получить кредитную или дебетовую карту. Потому что заказать карту можно всегда и никого об этом не извещать, но будет ли это законным?

  • #2
    Геннадий заказать карту можно всегда и никого об этом не извещать, но будет ли это законным -- строго говоря, нет. Но вообще-то никто не парится :-). Поймать на этом довольно сложно.

    Комментарий


    • #3
      Понятно, отсюда другой вопрос. Например карта застряла в банкомате, сотрудник банка сможет что-либо предъявить или нет?

      Заранее благодарен,

      Геннадий

      Комментарий


      • #4
        Геннадий Т.е. если Ваша карта застряла в банкомате какого-то банка, Ваш банк должен связаться с банком, обслуживающим банкомат, и подтвердить, что Вы действительно его клиент и Вам можно отдать карту. Но это никак не связано с нашим законодательством.
        Видеть и делать новое - очень большое удовольствие.
        Вольтер

        Комментарий


        • #5
          Знаю целую кучу российских граждан, имеющих карты Парекса и других Прибалтийских банков. Неужели все они нарушают российское законодательство?!?! Почему?!

          Комментарий


          • #6
            Marusia
            Я думаю, одна треть этих случаев - мания преследования, если так можно сказать.
            Почему-то клиенты думают, что вся информация из любого российского банка прямиком уходит в ГНИ, ФСБ и криминальные структуры. Причем этим озабочены и клиенты с остатками в 5 - 10 тыс. рублей
            С уважением, YOUNG

            Комментарий


            • #7
              Геннадий
              Очень внимательно подходите к такого рода операциям.
              Очень часто оффшорные банки выдают не персональные а корпоративные карты нашим гражданам. А на корпоративный счет можно завесить не только Вашу карту, но и какого-нибудь местного пингвина.
              Давно правда, но прецеденты были.
              За руку Вас никто не поймает, конечно, просто уверенность в партнере надо 110% иметь. Никто Вам в конфликтной ситуации не поможет.

              А если честно - я бы вообще не стал. Дурь это.

              Комментарий


              • #8
                Marusia Нарушают валютное законодательство, которое ранее вообще запрещало иметь счета за рубежом, а потом- только в определенных странах на основании отдельной Инструкции (100-И кажись) и для определения опреленного спектра операций.
                Последний раз редактировалось IgorKzn; 29.07.2003, 15:32.
                правды, правды ищи...(Второзакон.16,20)

                Комментарий


                • #9
                  Но какой смысл запрещать человеку иметь счет заграницей? Раньше понимаю, но теперь это не может себя оправдать. Надеюсь, что сейчас если и есть какие-то ограничения, то лишь на какие-то конкретные страны, как Вы говорите, IgorKzn?
                  Для нормального ин. банка российский гражданин, такой же клиент как и все остальные

                  Комментарий


                  • #10
                    Marusia Но какой смысл запрещать человеку иметь счет заграницей? Это - к Правительству и ЦБ. Согласен, что это- анохранизм; но закон о валютном регулировании действует и за его нарушение предусмотрены определенные санкции (иногда, 100% от суммы операции). Другое дело - поймают-не поймают (в зависимости от того, нужны Вы кому или нет).
                    правды, правды ищи...(Второзакон.16,20)

                    Комментарий


                    • #11
                      Уф, как-то все это меня поразило!

                      Комментарий


                      • #12
                        IgorKzn

                        анАхрОнизм

                        без обид только.

                        Комментарий


                        • #13
                          Разрешено иметь счета людям с паспортом оформленным для проживания за границей (т.н. ПМЖ)

                          Комментарий


                          • #14
                            caliostro

                            Мой знакомый был на ПМЖ ( у него был вид на жительство), теперь вернулся в Россию, вида на жительство больше нет, а счет остался и карточка. Что же теперь получается он нарушает законы?

                            Комментарий


                            • #15
                              Marusia

                              По возвращении из-за границы резидент РФ обязан позакрывать там все текущие счета и перевезти деньги обратно на родину. Страна должна знать сколько денег у ее жителей.

                              Храните деньги в Сберкассе и читайте нормативные документы ЦэБэ.

                              Комментарий


                              • #16
                                Это, безусловно, нарушение, но не самое страшное массовое нарушение закона в нашей стране. Гораздо страшнее, что у нас большинство не платит налоги и не понимает, что нельзя ехать на красный свет даже на пустом перектрестке.

                                А закон этот IMHO направлен не против физиков, а против зарубежных банков. Ибо если его отменить - приличные зарубежные банки откроют тут свои филиалы, и местные банки останутся без вкладов населения, так как не смогут предложить даже отдаленно похожий уровень сервиса и надежности.

                                Комментарий


                                • #17
                                  DmitryR

                                  Райффайзен, Сити, Дрезднер, Коммерц а также банки типа Дельты в Ваше ИМХО чего-то слабо вписываются

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Райффайзен, Сити, Дрезднер, Коммерц а также банки типа Дельты в Ваше ИМХО чего-то слабо вписываются

                                    Эти банки IMHO не являются зарубежными. Т.е. если здесь дефолт опять произойдет (или революция) - денежки тю-тю. Зарубежная только вывеска. Поправьте меня, ежели что не так.

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      DmitryR
                                      Разве бывает иначе? Дочерние банки и филиалы французских банков в Германии немецким законам не подчиняются?

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        DmitryR
                                        А закон этот IMHO направлен не против физиков, а против зарубежных банков. Ибо если его отменить - приличные зарубежные банки откроют тут свои филиалы, и местные банки останутся без вкладов населения, так как не смогут предложить даже отдаленно похожий уровень сервиса и надежности.

                                        Я чего-то не пойму. По-Вашему филиалы каких-то разных типов бывают? Или филиалы приведенные мною какие-то неприличные ?

                                        Мы от темы сильно отклонились. Предлагаю закончить, а то заплюсуют. Тут строго с этим.

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Zam

                                          Кстати, тема интересная. Филиал, по ГК РФ не является юр. лицом. Следовательно, если на территории РФ откроется _филиал_ иностранного банка, то физики нести туда деньги не могут. Но если открывается БАНК, хотя бы и со 100% иностранным капиталом - то без проблем. Так и поступают. Все, что Вы перечислили, это и есть _российские_ банки со 100% иностранным капиталом.
                                          С уважением,
                                          ==========

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            EUgeneUS
                                            Филиал, по ГК РФ не является юр. лицом. Следовательно, если на территории РФ откроется _филиал_ иностранного банка, то физики нести туда деньги не могут.
                                            Видимо, пропущена промежуточная логическая посылка?
                                            Ведь могут же саратовские вкладчики нести вклады в саратовский филиал московского банка, хоть он и не юр. лицо.

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Mosquito

                                              > Видимо, пропущена промежуточная логическая посылка?

                                              Вы не видите разницы между филиалом иностранного банка в Москве и филиалом московского банка в Саратове?
                                              С уважением,
                                              ==========

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                EUgeneUS
                                                Пытаюсь проследить ход мысли. Если я правильно понял, основная Ваша мысль была в том, что филиал не имеет права привлекать вклады.
                                                Причём, даже если на самом деле Вы хотели сказать, что такого права не имеет филиал иностранного банка, то в законе о банках я такого запрета не нашёл.

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Mosquito

                                                  Читать надо правильные книжки.

                                                  ГК ст. 55,
                                                  "ЗАКОН О ВАЛЮТНОМ РЕГУЛИРОВАНИИ И ВАЛЮТНОМ КОНТРОЛЕ" Ст.1 п.5-6, Ст.5 п.2.
                                                  Соответствующие инструкции ЦБ.
                                                  С уважением,
                                                  ==========

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    EUgeneUS
                                                    (Прочихавшись от библиотечной пыли)
                                                    Тэ-э-экс. Смотрим, чем у нас является филиал инобанка.
                                                    Согласно статье 55 ГК енто обособленное подразделение инобанка, расположенное на расейской территории, осуществляющее все его функции или их часть. Логично будет предположить, что в уставе бусурманского банка не последнее место занимает совершение банковских операций в их буржуинском понятии, в том числе и филиалами за пределами буржуинской территории.

                                                    Заглянем на всякий случай в закон о банках, хоть он и неправильный
                                                    ...
                                                    Иностранный банк - банк, признанный таковым по законодательству иностранного государства, на территории которого он зарегистрирован.

                                                    Статья 2. Банковская система Российской Федерации и правовое регулирование банковской деятельности

                                                    Банковская система Российской Федерации включает в себя Банк России, кредитные организации, а также филиалы и представительства иностранных банков.
                                                    Согласно п. 5-6 ст. 1 ЗоВРиВК рассматриваемый филиал - ещё и нерезидент. Но что это значит для нас? Не знаю. Статья 5, п. 2 того же закона говорит о банках за пределами РФ, а наш филиал вполне себе в пределах.

                                                    (Попытавшись найти в груде инструкций ЦБ "соответствующие", бросаю это безнадежное занятие.)
                                                    Вообще-то, как я понял, с этими филиалами инобанков какая-то дыра в законодательстве. Закон о банках их упоминает, но этим и ограничивается. В связи с этим, видимо, и додавили единственный филиал инобанка в РФ - банка "Анелик", заставив сделать из него российскую дочку.

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Mosquito

                                                      До этого момента все верно.
                                                      > Статья 5, п. 2 того же закона говорит о банках за пределами РФ, а наш филиал вполне себе в пределах.

                                                      Филиал в пределах, но банк (юр.ю лицо за пределами). Т.е. открытие счета - в инобанке.

                                                      А вот до инструкций ЦБ Вы зря не добрались. Вот там как раз и описывается при каких условиях можно отрывать счета российским резидентам в инобанках, а согласно статьи 55 ГК и в филиалах инобанков.
                                                      И сразу станет ясно, что инобанки, желающие работать с российскими физиками (на территории России), просто должны сделать себе российскую дочку (а не филиал).
                                                      С уважением,
                                                      ==========

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        Mosquito

                                                        До этого момента все верно.
                                                        > Статья 5, п. 2 того же закона говорит о банках за пределами РФ, а наш филиал вполне себе в пределах.

                                                        Филиал в пределах, но банк (юр.ю лицо за пределами). Т.е. открытие счета - в инобанке.

                                                        А вот до инструкций ЦБ Вы зря не добрались. Вот там как раз и описывается при каких условиях можно отрывать счета российским резидентам в инобанках, а согласно статьи 55 ГК и в филиалах инобанков.
                                                        И сразу станет ясно, что инобанки, желающие работать с российскими физиками (на территории России), просто должны сделать себе российскую дочку (а не филиал).
                                                        С уважением,
                                                        ==========

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          EUgeneUS
                                                          По моему, не так уж очевидно, что счёт в филиале инобанка на территории РФ - то же самое с точки зрения валютного регулирования, что счёт в самом инобанке.
                                                          Ключевой признак для ограничительной законодательной нормы по открытию счетов в инобанках - досягаемость этих счетов и контролируемость операций по ним. Филиал на российской территории не является неприкосновенным, как, к примеру, дипломатическое представительство, и по идее может проверяться контролирующими органами как субъект, входящий в российскую банковскую систему. Правда, возникает вопрос, как и что проверит там тот же ЦБ? План счетов буржуйский, делопроизводство - на ихнем языке...
                                                          Тем не менее, смотрим, что сказано в Инструкции № 100-И.
                                                          2.1. Резидент имеет право открывать Счета в иностранных банках и их филиалах, расположенных на территории иностранных государств, являющихся членами Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) и/или Специальной финансовой Комиссии по проблемам отмывания капиталов (ФАТФ).
                                                          Выходит, что филиал в забугорье, хотя бы и в "хорошей" стране, с точки зрения ЦБ "лучше", чем филиал в России?

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Mosquito

                                                            > Выходит, что филиал в забугорье, хотя бы и в "хорошей" стране, с точки зрения ЦБ "лучше", чем филиал в России?

                                                            Не лучше, а тоже самое. Кстати, там списки эти стран есть - посмотрите, Россия там есть?
                                                            С уважением,
                                                            ==========

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X