Bankir.Ru
5 декабря, понедельник 21:42

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

реакция банков при выявлении мошенничества пользователми карт

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • реакция банков при выявлении мошенничества пользователми карт

    Уважаемые коллеги!

    Проконсультируйте пожалуйста по одному вопросу

    Дама оформила на себя Визу, положила на нее 100 баксов. Деньги с карты были потрачены на следующий же день, однако через несколько дней начались несанкционированные списания. Карта поставлена в стоп лист, выставлены charge back. Однако списания продолжается, дама пользуется теми торговыми точками, которые по жизни не проверят по стоп листу (в основном дюти фри на борту самолета).
    Таким образом, Банк располагает информацией о мошеничестве со стороны этой дамочки. И на сегодняшний день дамочка уже в минусе почти на 15 тыс долларов США.

    Сталкивались ли вы с такими ситуациями и какие меры должен предпринять банк? Может ли банк выступить инициаторм в возбуждении уголовного дела и если да то куда лучше обращаться в МВД или Интерпол?

  • #2
    mandarin

    1. Отбиваться от тр-ций (слать charge back).
    2. Заявить в МВД (интерпол вам вряд ли поможет), причем нужно, чтобы заявление рассмотрели "правильные люди", т.е. уже работавшие в этом направлении, с подобными делами.
    3. Неужели дамочка на свое имя карту делала?
    С уважением,
    ==========

    Комментарий


    • #3
      Еще:
      Позвонить Стромскому в московское представительство VISA (не помешает).

      Известить другие банки (хотя бы крупные) о данном случае:
      1. Фамилия И.О.
      2. дата рождения
      3. места проведения (рейсы)
      4. и.т.п.

      Может другие банки по ней уже работают. Или карту ей не выпустят.


      Кстати с клиентов попытайтесь связаться, может он планирует погасить позже.

      Со своей СБ поработайте. И.т.д.


      P.S. И конечно же chargeback's.
      Iamal

      Комментарий


      • #4
        Iamal
        Одназначно Павлу Валентинычу звонить нужно!

        EUgeneUS
        Возбуждать уголовное дело ессно в МВД.
        А если через VISA, то тут и Интерпол могут подключить!
        Наша жизнь состоит из цитат. Лишь немногим удается написать что-то своё. (с)

        Комментарий


        • #5
          Некоторые таких дамочек сами отлавливают Потом конечно судятся

          Комментарий


          • #6
            Попробуйте обратиться в ГУСТМ МВД и не откладывайте это дело в долгий ящик. Паспорт наверняка поддельный, дамочка его сбросит и все, что у Вас останется - это ксерокопия паспортной фотки Схемка-то известная...

            Комментарий


            • #7
              С поддельным паспортом через погранцов?
              Iamal

              Комментарий


              • #8
                mandarin По одному эпизоду не возбудят дело, однозначно (имею опыт). Надо проверять клиента по разным банкам, чтобы была многоэпизодность (тогда можно доказать умысел на совершение мошеннических действий) . Если не трудно, сбростьте в B-mail данные на клиентку, проверим.
                Каждый раз, бросая камень в воду, я попадаю в центр круга...

                Комментарий


                • #9
                  Iamal
                  С поддельным паспортом через погранцов?
                  Зачем? C натуральным.
                  Наша жизнь состоит из цитат. Лишь немногим удается написать что-то своё. (с)

                  Комментарий


                  • #10
                    Дэнни

                    > Надо проверять клиента по разным банкам, чтобы была многоэпизодность

                    Для многоэпизодовости достаточно нескольких транзакций.

                    > (тогда можно доказать умысел на совершение мошеннических действий)

                    А вот с этим действительно сложнее. Наиболее надежный вариант - доказать, что карта получена на подставное лицо или по поддельному паспорту, но тогда и найти существенно сложнее.
                    С уважением,
                    ==========

                    Комментарий


                    • #11
                      Iamal
                      С поддельным паспортом через погранцов?

                      Если качество подделки хорошее, то да (а вопрос качества - это всего лишь вопрос денег). А может и нет, картсчет открыт по поддельному российскому, а летала по родному заграничному...

                      В любом случае, открывать картсчет по реальным документам - это, по-моему, крайняя степень мазохизма.

                      Комментарий


                      • #12
                        Цитата:"В любом случае, открывать картсчет по реальным документам - это, по-моему, крайняя степень мазохизма."

                        Есть и такие - Петросьянц был такой например (могу с фамилией ошибится - давно было).
                        Iamal

                        Комментарий


                        • #13
                          Iamal

                          "...В декабре прошлого года Петросьянца задержали в одном из банков Петербурга при попытке открыть счет по поддельному паспорту..."

                          Комментарий


                          • #14
                            Так он в начале своей карьры как помню - на настоящий паспорт карты заказывал.

                            И потом, если Вы будете мошенничать (не хочу обидеть ) - то у Вас в поддельном паспорте буду те же Ф.И.О. как и в настоящем?
                            Iamal

                            Комментарий


                            • #15
                              Не обиделся
                              Не буду дальше спорить, варианты могут быть разные. Зачем гадать, как было, если установить истину здесь и сейчас невозможно.

                              mandarin

                              Все-таки попробуйте обратиться в ГУСТМ. Сейчас удобный политический момент: ФСБ разгромило преступную группу Бигбаера, МВД вроде бы как отстает по карточным делам, поэтому они могут взяться даже по одному эпизоду, чтобы поднять свой рейтинг.

                              Комментарий


                              • #16
                                mandarin

                                ''...Деньги с карты были потрачены на следующий же день, однако через несколько дней начались несанкционированные списания. Карта поставлена в стоп лист, выставлены charge back. Однако списания продолжается, дама пользуется теми торговыми точками, которые по жизни не проверят по стоп листу (в основном дюти фри на борту самолета)...''


                                Сорри, а я не понял, почему Вы уверены, что это делает сама эта дама??? Что дает делать именно такой вывод? Какие факты??? Она что Вам позвонила и сообщила, что это делает именно она??? А если нет, то почему Вы решили, что это она??? Ее нет на сегодняшний день на территории РФ?? Но это вовсе не доказывает того, что мошенничает с картой именно она... Может она просто карту потряла ,но (по простой безалаберности) не сообщила об этом в банк эмитент. А кто то эту карту нашел, и пошел по подлимитным операциям... Ведь такой вариант возможен, правильно???

                                Или у Вас есть доказательства того (графологическая экспертиза), что на чеках по этим операциям действительно ее подпись???

                                Кроме того, если Вы поставили карту в стоп-лист, то ответственность за все операции из этого региона лежит на экваэре... А раз так, то все эти списания (после постановки в стоп лист) Вас уже не должны волновать - это не Ваши риски...

                                Я просто это говорю к тому, что очень часто бывают ситуации, когда клиент на самом деле ни при чем, а банк эмитент уже готов этого клиента ''утюгом под пыткой вырывать признания и деньги''.....

                                Комментарий


                                • #17
                                  Count А что это за абревиатура такая ГУСТМ МВД ? Раньше ни разу не слышал.
                                  Марко Наше СБ навещала эту даму по ее адресу проживания, соседи сказали, что она уехала за границу. Может этого конечно мало для того чтобы делать такие выводы, поэтому это просто мое личное мнение.

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    С паспортом и правда могут быть проблемы. Фокус в том, что в самолете, внутри него, паспорт не спрашивают. И злоумышленик преспокойно садится в самолет по паспорту своему на свою фамилию, а покупает в самолете уже на фамилию Пупкина. Даже если стюардесса что-то заподозрит и спросит паспорт, то спокойно можно предъявить паспорт на Пупкина. Поддельный. Надо что бы стюардесса о-о-очень сильно нервничала что бы она побежала проверять списки. Да и... плевать ей на все это. Она ж не кассир.
                                    Ну а вариантов с "сменила фамилию... карта на девичью..." как грязи.

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      А есть ли где-нить списочек таких клиентов?
                                      и если нет, может стоит сделать его отдельной темкой

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        mandarin

                                        Главное управление специальных технических мероприятий МВД, в его структуре существует Управление "К", которое и занимается подобными делами.
                                        Эл. почта этого управления у Вас в B-mail.

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Count
                                          А можно это адрес и нам. Плиз...

                                          Комментарий

                                          Пользователи, просматривающие эту тему

                                          Свернуть

                                          Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                          Обработка...
                                          X