Bankir.Ru
8 декабря, четверг 09:00

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

линкованная карта резидента к карте нереза

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • линкованная карта резидента к карте нереза

    Уважаемые коллеги!

    Прошу помочь найти ответ для решения следующей ситуации: нерезидент имеет валютный Цирроз в нашем банке. Пополнения осуществлял на основании справок 0406007, выписанных на его имя. Т.к. человек он жутко занятой и не всегда имеет возможность заезжать в банк для пополнения карты, оформили доверенность на третье лицо - резидента, который опять же привозил справки, выписанные на имя нереза. Теперь этот самый нерез собирается на длительное время в свою нерезиденцию, а карточкой пользоваться хочет и там тоже! Планируется, что пополнять его карту будет тот же самый наш с вами соотечественник, по доверенности (срок действия еще достаточный). НО! Справок больше у нереза нет, закончились. Предложил он нам выпустить линкованную ПК к его счету на доверенное лицо, чтобы это доверенное лицо вносило валюту на свою карту (счет то якобы общий). Ворзможно ли такое в принципе, и если возможно, то как учитывать пополнения этой линкованной карты, на счет нереза 42601 или все таки как резидента 42301?

  • #2
    http://dom.bankir.ru/showthread.php?s=&threadid=5489
    и
    http://dom.bankir.ru/showthread.php?s=&threadid=5774

    зы.
    Овердрафтер
    ПОИСК все-таки не зря сделали?

    Комментарий


    • #3
      Предложил он нам выпустить линкованную ПК к его счету на доверенное лицо, чтобы это доверенное лицо вносило валюту на свою карту (счет то якобы общий).
      Счёт в этом случае останется 42601, поскольку счёт остаётся счётом нерезидента, следовательно, доверенное лицо будет вносить валюту всё-таки не на свой счёт (хотя карта и на имя доверенного лица). Думаю, что смысл выпуска карты на доверенное лицо теряется, поскольку средства Ваш банк от него принимает и при отсутствии всякой карты - были бы соответствующе оформлены документы при внесении средств.

      Комментарий


      • #4
        В данном случае открыть счет 42301 вы не имеете права, поскольку владельцем счета (пусть и прилинкованной карты) является нерезидент. А все счета должны быть однорежимными.
        Я бы рекомендовал "представителю" нерезидента открыть на себя обычный расчетный счет в валюте 42301840 и вносить на него пополнение от своего имени. тогда и справки 0406407 будут оформляться на его имя. После того как валютный счет пополнен, делается безналичное перечисление на счет нерезидента (Payment Order). Поскольку операция происходит безналичным образом справка уже не требуется. Естесственно нужно соблюдать правила валютного контроля - нужна доверенность и иное основание для перевода денег, есть ограничение по сумме.


        С уважением, Сергей

        Комментарий


        • #5
          2 EMA
          ПОИСК все-таки не зря сделали?

          Мы именно так и работаем (хотя ПОИСК я все-таки делал)

          2 AVKomarov
          средства Ваш банк от него принимает и при отсутствии всякой карты - были бы соответствующе оформлены документы при внесении средств.

          В том то и дело, что не принимаем (а хотелось бы!). Справок 0406007 нет! ИМХО может предложить на черном рынке их оформить? Или в другом банке?

          2 bantik
          После того как валютный счет пополнен, делается безналичное перечисление на счет нерезидента (Payment Order).

          Прошу прощения, а основание для платежа какое? В 39-П трудно что-либо подобрать (пп 1.3.1-1.3.14) Материальная помощь? Будет смешно , особенно налоговикам и ЦБ при очередной проверке.
          А юридическое основание? Вроде как расчеты в валюте на территории РФ запрещены... Может кто знает, где что-то подобное прописано?

          Естесственно нужно соблюдать правила валютного контроля - нужна доверенность и иное основание для перевода денег, есть ограничение по сумме.

          Касательно валютного контроля. В 508-У и 39-П по этому поводу вроде бы ничего нет, т.к. валютный перевод внутри страны, даже внутри одного и того же банка ( хотя надо будет перечитать на сон грядущий). В том то и дело, что суммы гораздо больше 2000 грин! (39-П, п. 8.6.)

          Реально кто-нибудь сталкивался с подобной проблемой?

          ИМХО может открыть резиденту две карты, основную и линкованную. Пусть он одну из них нерезу отдаст на свой страх и риск и тот пользуется ей?
          Последний раз редактировалось Овердрафтер; 15.10.2002, 14:42.

          Комментарий


          • #6
            Овердрафтер
            ИМХО может открыть резиденту две карты, основную и линкованную. Пусть он одну из них нерезу отдаст на свой страх и риск и тот пользуется ей?

            Если речь идет только о наличных, то это ИМХО единственный законный способ.
            А почему нерез из-за границы не хочет пополнять свой счет безналом??? Если суммы крупные, то в процентном отношении это будет не столь накладно.

            Комментарий


            • #7
              2 Andy_I
              Если речь идет только о наличных, то это ИМХО единственный законный способ.

              К сожалению нерез любит шоппингом заниматься

              А почему нерез из-за границы не хочет пополнять свой счет безналом???

              У него бизнес именно в России. И неплохой, надо сказать. [/B]

              Комментарий


              • #8
                2 Andy_I
                Если речь идет только о наличных, то это ИМХО единственный законный способ.

                К сожалению нерез любит шоппингом заниматься

                А почему нерез из-за границы не хочет пополнять свой счет безналом???

                У него бизнес именно в России. И неплохой, надо сказать.

                Комментарий


                • #9
                  Овердрафтер
                  К сожалению нерез любит шоппингом заниматься

                  Какой же шоппинг с цирозом??? Это же банкоматная карта.
                  Или она у Вас Cirrus/Maestro????3

                  У него бизнес именно в России. И неплохой, надо сказать.
                  А может лучше рублевую карту ему открыть? Тогда справки не нужны и 42601 счета под 93-И не подпадают.

                  Комментарий


                  • #10
                    >А может лучше рублевую карту ему открыть? Тогда справки не нужны и 42601 счета под 93-И не подпадают.

                    Еще как подпадают ! "Действие Инструкции N 93-И распространяется только на операции, осуществляемые между резидентами и нерезидентами, при которых зачисление (списание) валюты Российской Федерации происходит с использованием рублевых счетов нерезидентов."

                    Когда нерезидентам открываются рублевые счета (класса K,N,F) отчетность по ним - врагу не пожелаешь.

                    Удачи !

                    Комментарий


                    • #11
                      bantik

                      Так ведь то другие балансовые счета 40813(Ф), 40814(К), 40815(Н),
                      а про 426-ые в 93-И ни одного слова нет, при этом 426-ые счета никто не закрывал, и согласно 23-П именно их мы должны под карты открывать. Таким образом они в отчетность 93-И не попадают.

                      Есть какие-нибудь другие мнения?
                      Последний раз редактировалось Andy_I; 15.10.2002, 19:33.

                      Комментарий


                      • #12
                        >После того как валютный счет пополнен, делается безналичное перечисление на счет нерезидента (Payment Order).

                        >Прошу прощения, а основание для платежа какое? В 39-П трудно что-либо подобрать (пп 1.3.1-1.3.14) Материальная помощь? Будет смешно , особенно налоговикам и ЦБ при очередной проверке.

                        Я же писал - например privacy payment - Типа "перевод частного лица"
                        Но есть действительно проблемы. По подпункту 1.1.11 39-П есть ограничения "
                        " физическое лицо - резидент может без получения разрешения Банка России осуществлять переводы из Российской Федерации... иностранной валюты на сумму, не превышающую в течение календарного года 75 тысяч долларов США, в целях приобретения физическим лицом - резидентом прав на ценные бумаги, номинированные в иностранной валюте. " Таким образом, перевод средств физических лиц - резидентов на Счета может осуществляться только на цели, не связанные с предпринимательской деятельностью, а также на цели приобретения физическим лицом - резидентом прав на ценные бумаги, номинированные в иностранной валюте, или в целях реализации физическим лицом - резидентом принадлежащих ему прав на указанные ценные бумаги (пункт 2 статьи 6 Закона Российской Федерации "О валютном регулировании и валютном контроле"). "

                        А без открытия счета - от 27.08.97 N 508, " сумма перевода без открытия счета не должна превышать 2000 долларов США в течение одного операционного дня при переводе средств через один уполномоченный банк."

                        Но кто мешает по достижении порога брать новое физ.лицо, открывать на него счет и опять все по-новой ? :-)) Или получить разрешение Банка России (тоже вполне реально).

                        >А юридическое основание?
                        см. Приложение 3 к 39-П "ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ ПО СОДЕРЖАНИЮ ЗАЯВЛЕНИЯ (введено Положением, утв. ЦБ РФ 17.09.2001 N 152-П, в ред. Указания ЦБ РФ от 20.08.2002 N 1188-У)"


                        >Вроде как расчеты в валюте на территории РФ запрещены... Может кто знает, где что-то подобное прописано?

                        Между резидентами. А тут же нерезидент

                        Удачи !

                        Комментарий


                        • #13
                          >Так ведь то другие балансовые счета 40813(Ф), 40814(К), 40815(Н),
                          а про 426-ые в 93-И ни одного слова нет, при этом 426-ые счета никто не закрывал, и согласно 23-П именно их мы должны под карты открывать. Таким образом они в отчетность 93-И не попадают.

                          А вот тут ньюансы. У меня есть в коллекции ответ ГТУ, что в данном случае счета нерезиденту надо открывать на 40813(Ф), 40814(К)

                          И есть ответ Чистюхина (автор 93-И) - что в данном случае нужно на 42601 и валютный контроль по 93-И не использовать.

                          Какой вариант лучше - решает Аудитор и Глав.бух . Может получиться интерпретация обоих фокусов. Типа 42601 только для валюты, а 40813 дл рублей :-)))

                          Удачи !

                          Комментарий


                          • #14
                            Справки закончились??? А вы подойдите практически в любой обменный пункт и за 500-1000 рублей вам любую справку нарисуют, на любое лицо. ЦБ как то не очень хочет контролировать эти обменники, поэтому они и творят произвол, налог на покупку не берут, справки продают, курсы низкие ставят, не дают нормальным белым банкам работать.
                            Это к тому если у клиента бизнес в России, так он должен знать и уметь работать в российских условиях.

                            Комментарий


                            • #15
                              2 Andy_I
                              Или она у Вас Cirrus/Maestro?

                              Именно.

                              2 bantik
                              физическое лицо - резидент может без получения разрешения Банка России осуществлять переводы из Российской Федерации... иностранной валюты

                              Прошу прощения, я наверное сам зря дал ссылку на 39-П. Валюта из РФ не переводится, более того операция проходит между счетами в одном банке. 508 тоже не подходит. Именно по этому поводу я и вынес этот вопрос на форум.[/B]

                              Комментарий


                              • #16
                                Рублевая карта всем хороша.

                                Доверенность на пополнение рублями не нужна.

                                Под 93-И карточные счета нерезидентов не подпадают.

                                Никаких справок для пополнения не нужно.

                                Комментарий


                                • #17
                                  А почему бы представителю нерезидента не открыть карту на себя-резидента и оформить дополнительную карту на нерезидента. Пополнять счет он сможет без особых ограничений.

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    2 1111

                                    А вот это действительно выход из положения. Спасибо!!!

                                    2 ALL

                                    Спасибо всем за советы и рекомендации![/B]

                                    Комментарий

                                    Пользователи, просматривающие эту тему

                                    Свернуть

                                    Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                    Обработка...
                                    X