Bankir.Ru
10 декабря, суббота 00:19

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Инкассация наличных денег и других ценностей. Общие вопросы

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Инкассация наличных денег и других ценностей. Общие вопросы

    Доброе утро,
    Возможно ли зачисление инкассированной денежной выручки на транзитный счет минуя расчетный счет клиента. С транзитного счета деньги пойду третьему лицу.
    Спасибо
    Если обратилась не адресу, дайте наставление на путь истинный.
    Лорик

  • #2
    Лорик, если у Вас есть е-mail я вам могу прислать письмо на мой взгляд которое может ответить на Ваш вопрос.Лобо же сами залезьте в консультант и поищите в ребрику вопросы -ответы.
    BF

    Комментарий


    • #3
      Аккуратнее, ребятки, а как же указ 1212? Вам грозит штраф в размере 2-кратного платежа.

      Комментарий


      • #4
        Уважаемая Лорик!Что вы подразумеваете под транзитным счетом? Существует специальный транзитный валютный счет. Режим работы этого счета определен Указом 383-у от 20.10.98 п.4.Соответсвенно на него может поступать только купленная валюта.Т.е. инкассируемая выручка может поступать только на расчетный счет организации.

        Комментарий


        • #5
          Бухгалтерия имеет ввиду счет 40911.
          В принципе суть вопроса в том, возможно ли при наличии расчетного счета у Клиента зачислить инкассированную выручку указанному им третьему лицу. Притензий к р/счету Клиента нет.
          Почему жизненно необходимо поступать таким образом не объясняли. Поставили такую задачу. Завтра утром необходимо решить.

          Лорик

          Комментарий


          • #6
            BF
            Буду благодарна за письмо e- mail 2791@rambler.ru

            Всем огромное спасибо.

            Лорик

            Комментарий


            • #7
              Добрый день уважаемые банкиры!
              Гляньте мой вопросик, может быть подскажете чего. Заранее благодарен.
              В соответствии со ст.5 Закона ╚О банках и банковской деятельности╩ инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц являются банковскими операциями, которые можно осуществлять при наличии лицензии.
              Могут ли такую деятельность осуществлять Органы вневедомственной охраны при Органах внутренних дел?
              А если они заключают договор на оказание услуг по перевозке материальных ценностей (в т.ч. и денежных средств) и их охране при перевозке, то по каким признакам его можно отличить от договора на оказание услуг по инкассации?
              С большим уважением.

              Комментарий


              • #8
                Я полагаю, что ОВО не вправе заниматься инкассацией денежных средств. Раньше в 56-й Инструкции было предусмотрено, что кроме кредитных организаций делать это вправе специализированные службы инкассации, имеющие лицензию Банка России на проведение операций по инкассации. С апреля т.г. в нее внесено изменение, теперь инкассацией может заниматься только кредитная организация, либо Росинкас.
                А вот договор на сопровождение кассира и ценностей ОВО, конечно, заключить могут. Разница между инкассированием и сопровождением будет заключаться в том, что в последнем случае Банк будет принимать деньги не от инкассатора, а от работника клиента - кассира, как если бы он их сам принес в сумке.
                Это мое мнение.

                Комментарий


                • #9
                  to: Мary
                  Большое спасибо.
                  Я правильно Вас понял, что если они (ОВО) сами берут деньги у организации, сами на своем спецтранспорте везут их в банк (без кассира) в брезентовых сумках с пломбами и сопроводительными документами и сами сдают их в банк, - эта деятельность по всем признакам является инкассацией и они такой деятельностью заниматься не могут?

                  Комментарий


                  • #10
                    Zizeron Да, я именно так и считаю.

                    Комментарий


                    • #11
                      Zizeron

                      Немного добавлю, чем еще инкассация отличается от охраны и сопровождения груза.
                      Инкассация включает в себя прием (сбор) денежной наличности, ее доставку и сдачу в банк.
                      При сопровождении или охране ОВО не участвуют в приемке, упаковке спецгруза, ее сдаче, не несут ответственности за содержимое (напр.мешков), правильность вложения и полноту вложения, правильность оформления сопроводительных документов, целостность груза (напр.повреждение пломб, веревок). Обязанности ОВО сводятся только к охране и защите инкассаторов (или сопровождаемых лиц) и спецгруза от преступных посягательств. Ответственность ОВО обычно "закладывается" в договор в пределах суммы, указанной в сопроводительных документах к грузу.

                      Комментарий


                      • #12
                        Помогите решить проблему. Дело в том, что недавно наш начальник службы безопасности в очередной раз пошел продлевать лицензию на наших инкассаторов и "обломился" так как ему там в очередной раз сказали, что слова "инкассатор" в законе "О частной детективной и охранной деятельности" нет, но зато есть слово "охранник" и поэтому в приказах о назначении на должность и в трудовых книжках (копии которых мы должны принести в разрешительную систему) должно быть указано - охранник, а не инкассатор. Когда мы в милиции попытались обьяснить, что кроме закона "О частной детективной и охранной деятельности" есть еще и инструкция ЦБ N 56 и ст. 5 закона "О банках и банковской деятельности" в которых говорится именно об инкассаторах, то нас выслушали, а потом опять сказали, что слова инкассатор в законе нет. Может быть есть какие либо разъяснения или нормативные акты не указанные в моем сообщении, или кто нибудь расскажет как он выходил из похожих ситуаций.
                        Вот, что ребята: пулемет я вам не дам!

                        Комментарий


                        • #13
                          http://www.forum.bankir.ru/showthrea...C1%D3%D3%C1%2A

                          Комментарий


                          • #14
                            Дорогой amicus вы меня наверное немного неправильно поняли, та как я имел в виду не возможность ОВО осуществлять охрану ценностей, а возможность увязать требования центробанка и закон "О частной детективной и охранной деятельности" которым все время руководствуется наша дорогая милиция.
                            Вот, что ребята: пулемет я вам не дам!

                            Комментарий


                            • #15
                              Господа. Помогите найти ответ на вопрос. Кто имеет право останавливать инкассаторскую машину? Есть ли какие - то особенности по отношению к ней сотрудников ГАИ/ГИБДД?

                              Комментарий


                              • #16
                                Сну

                                нету никаких особенностей, и останавливают как обычную машину

                                Комментарий


                                • #17
                                  Была тема:
                                  Взаимотношение сотрудников ГИБДД и водителей-инкассаторов

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Благодарю за ссылку.

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Ду уж почитал и расстроился, надо что бы ЦБ направил в ГИБДД просьбу разработать инструкцию и через 10 лет все будет нормально
                                      С Уважением !!!
                                      P.S. не надо ездить быстрее, чем летает Ваш ангел. :)

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Перелопатил я тут Гарант и пришел к грустному выводу. Собственно даже сложно сказать, что определяет правовое положение этих инкассаторов. Закон "О частной детективной и охранной деятельности", как бы основной документ, хотя в нем по-моему и слово-то инкассатор не встречается...

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          ANGEL_Serg надо что бы ЦБ направил в ГИБДД просьбу разработать инструкцию
                                          ХА !
                                          Перевозки ЦБ обеспечивает "Росинкасс" - структура с долевым участием ЦБ (официально - при ЦБ РФ). Эти парни ездят где хотят и как хотят. Мало того, с оружием, которое частным охранникам даже не снилось (автоматы АКСУ, полуавтоматические пистолеты Стечкина и прч.)
                                          А Вам встречался когда-нибудь охранник банка с автоматом?
                                          В лучшем случае - РУЖО!

                                          Службы инкассации банков по сути вообще балансируют на грани законности, практически все перевозки осуществляются частными охранниками, числящимися в каких-либо агентствах или СБ банков.

                                          ЦБ пытается регулировать это поле и даже пара строк есть об НКО - организациях инкассации, но никто это чудо в глаза не видел и никогда такие лицензии ЦБ не выдавались.

                                          Так что, позиция ЦБ максимально объяснима: банковская инкассация привела к фактическому развалу службы инкассации и перевозок ЦБ, что привело к фактически дотационному статусу "Росинкасса". А ЦБ, как пелось в одной известной песенке, "денюжки нужны"...
                                          Правовое поле для организаций инкассации презентовано, но фактически заморожено.

                                          И все это весьма печально...
                                          Regards, VADSON

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            При необходимости получения банком наличных денег в ГРКЦ туда едет кассир банка в сопровождении инкассаторов Росинкаса (свой нет), т.к. инкассаторам денег по чеку банка в РКЦ не дают, ссылаясь на свою инструкцию по кассе. Полученные деньги кассир отдает инкассаторам (они же тяжелые!) и они их доставляют в банк, как и самого кассира. Если что-либо случится по дороге в банк и деньги будут утрачены - за что отвечают инкассаторы? Ни одной бумажки при передачи денег из рук в руки не подписывается и в Инструкции 56 такого случая нет.

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Margarita А что у вас в договоре с инкассаторами указано? Там это должно оговариваться.

                                              С уважением.
                                              [m]Так много отложил на черный день, что ждал его с нетерпением...[/m]

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Dolfhin В том-то и дело, что в договоре по этому поводу ничего. Договор старый. типовой самой инкассации. И в моем вопросе речь идет как раз о том, что же по этому поводу написать в договоре.

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Margarita
                                                  Это стандартная услуга служб инкассации - "сопровождение кассира", которая должна быть отдельно тарифицирована (дешевле, чем самостоятельная инкассация).
                                                  Перевозки подлежат обязательному страхованию (причем все!!!). Стаховой полис Росинкасса подлежит обязательной проверке и на него должна быть ссылка в договоре.
                                                  В противном случае предполагаю целесообразность перехода на обслуживание в другую охранную структуру. Например, вневедомственная охрана легко соглашается сопровождать кассиров с ценностями по договору, где вся ответственность за ценности лежит на ВОХР.
                                                  Не сочтите за рекламу, но как должно быть см. www.inkahran.ru
                                                  Последний раз редактировалось VADSON; 24.06.2002, 18:01.
                                                  Regards, VADSON

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    VADSON Вопросы страховки, тарифов и т.д. в договоре уже решены. Остался нерешенным вопрос о том, каким документом зафиксировать сумму сопровождаемых при касире ценностей и надо ли это вообще? Если кассир везет какие-то деньги (из РКЦ или для загрузки банкомата), должна же инкассация знать, что она везет и за что отвечает в случае утраты ценностей по ее вине? Каким образом она это узнает и где это фиксируется? По указанной Вами ссылке ничего конкретного не обнаружила, кроме того, в нашем регионе кроме Росинкаса никого из лицензированных перевозчиков нет, глушь, знаете ли...

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Поскольку откликов с конкретной информацией не последовало, полагаю возможным сделать два вывода:
                                                      1. Практики заключения и исполнения договоров о сопровождении кассира с ценностями у наших уважаемых коллег нет (что маловерятно).
                                                      2. Ценности перевозятся так же, как и у нас (пока), т.е. в момент перевозки и сопровождения кассира инкассаторы понятия не имеют, какую сумму они везут. Случись неприятная ситуация - тяжко придется доказывать величину ущерба.
                                                      С уважением, Маргарита

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        Уважаемые коллеги, очень прошу посмотреть в ваши договора на сопровождение кассира с ценностями на предмет ответственности инкассаторов, очень нужно!

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Банк заключил договор с Клиентом на оказание услуг по инкассации. В свою очередь для этого он привлекает специализированные организации по договору, в котором прописаны тарифы за обслуживание Клиентов Банка. Теперь возникла необходимость уплаты Банком специализированным организациям, осуществляющим инкассацию, различных комиссий за "различных" Клиентов. Как можно это сделать на практике? Доп.соглашением об установлении новых тарифов? Но в этом случае как разделить Клиентов на категории? Можно ли это сделать формально: категория1 и категория2. На мой взгляд это не корректно, не является ли договор на оказание услуг по инкассации публичным (в этом случае для всех Клиентов - условия одинаковые)?
                                                          С уважением, Zeden

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Zeden
                                                            Ни с коем случае не является - нигде нет требования законодательства о публичности договоров на оказание услуг по инкассации. У нас практически все кленты обслуживались по самостоятельным тарифам.
                                                            Последний раз редактировалось Cyr; 03.10.2002, 10:23.
                                                            С уважением, Кир.

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X