Bankir.Ru
10 декабря, суббота 00:17

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Открытие счета представительству кредитной организации

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Открытие счета представительству кредитной организации

    Уважаемые коллеги!

    Возникла необходимость открытия счета представительству банка-нерезидента.
    Хочется услышать ваши мнения относительно балансового номера для такого счета.

  • #2
    Clio

    Валютный или рублевый ?

    Комментарий


    • #3
      Рублевый.

      Комментарий


      • #4
        Уважаемые коллеги!

        К сожалению на юридическом форуме мнений на этот счет нет, поэтому хочу обратиться к вам.

        В российском банке нужно открыть счет для получения средств на финансирование представительства банка-нерезидента в Москве.

        Какой счет открывать? На каком балансовом?

        Комментарий


        • #5
          Clio
          Счет ЛОРО на имя банка-нерезидента.
          Если средства в рублях - 30122 и 30123
          Если в валюте - 30112

          Комментарий


          • #6
            NeverNo

            Комментарий


            • #7
              NeverNo

              А можно ли 40814 в связи с тем, что представительство не осуществляет банковскую деятельность?

              Комментарий


              • #8
                Clio
                ИНСТРУКЦИЯ ЦБ от 12 октября 2000 г. N 93-И "О ПОРЯДКЕ ОТКРЫТИЯ УПОЛНОМОЧЕННЫМИ БАНКАМИ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ НЕРЕЗИДЕНТОВ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ И ПРОВЕДЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ ПО ЭТИМ СЧЕТАМ"

                1.1. В настоящей Инструкции используются следующие основные понятия:
                1.1.1. нерезиденты:
                физические лица, имеющие постоянное местожительство за пределами Российской Федерации, в том числе временно находящиеся в Российской Федерации (далее - физические лица - нерезиденты);
                юридические лица, а также предприятия и организации, не являющиеся юридическими лицами, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств, с местонахождением за пределами Российской Федерации, а также их филиалы и представительства, находящиеся в Российской Федерации (далее - юридические лица - нерезиденты), в том числе организации, являющиеся банками либо юридическими лицами, имеющими право по законодательству иностранного государства открывать корреспондентские счета, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств, с местонахождением за пределами Российской Федерации, а также их филиалы и представительства, находящиеся в Российской Федерации (далее - банки - нерезиденты);
                находящиеся в Российской Федерации иностранные дипломатические и иные официальные представительства, а также международные организации, их филиалы и представительства (далее - официальные представительства);..."

                Следовательно, NeverNo говорит верно

                Комментарий


                • #9
                  Clio

                  40814 или 40815. В зависимости от характера операций.

                  Комментарий


                  • #10
                    Vampess

                    О принципиальной возможности открытия счета речи не идет. Вопрос состоит в том, на каком балансовом счете открытвать - 30122 или 40814.

                    Комментарий


                    • #11
                      Clio У нас на ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВО банка открыт 40814. Открыт ещё в 2001 году, операций много. Проверок была масса. Претензий не было. Так что, думаю, 40814.

                      Комментарий


                      • #12
                        Clio

                        Если в 93-И представительства банков-нерезидентов на территории РФ определены как банки-нерезиденты, а не как юр. лица (см. выше), то и балансовый будет 30122,30123, 30112, а не 40814 - в соответствии с 205-П

                        Счета N 30122 "Корреспондентские счета банков -
                        нерезидентов в валюте Российской Федерации
                        - счета типа "К" (конвертируемые)"

                        N 30123 "Корреспондентские счета банков -
                        нерезидентов в валюте Российской Федерации
                        - счета типа "Н" (неконвертируемые)"

                        3.10. Назначение счетов: учет денежных средств, принадлежащих банкам - нерезидентам и числящихся на счетах, открытых в кредитных организациях в валюте Российской Федерации. Операции по счетам совершаются в соответствии с действующим валютным законодательством Российской Федерации, Инструкцией Банка России от 12.10.2000 N 93-И "О порядке открытия уполномоченными банками банковских счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации и проведения операций по этим счетам", зарегистрированной в Министерстве юстиции Российской Федерации 28.11.2000 N 2469 ("Вестник Банка России" от 07.12.2000 N 66-67), и другими нормативными актами Банка России. Счета пассивные.
                        В аналитическом учете ведутся лицевые счета в рублях по каждому банку - нерезиденту.

                        Комментарий


                        • #13
                          Vampess

                          О принципиальной возможности открытия счета речи не идет. Вопрос состоит в том, на каком балансовом счете открытвать - 30122 или 40814.

                          Комментарий


                          • #14
                            profy

                            Меня смущает, что счет называется N 40814 "Юридические и физические лица -
                            нерезиденты - счета типа "К". А кредитные организации не упомянуты.

                            Комментарий


                            • #15
                              Clio

                              Представительство кредитной организации - не кредитная организация. Мне бы такой каламбур казался верным, т.к. банковских операций представительство не ведет.

                              Комментарий


                              • #16
                                profy Представительство кредитной организации - не кредитная организация.
                                Статья 55. Представительства и филиалы
                                1. Представительством является обособленное подразделение юридического лица, расположенное вне места его нахождения, которое представляет интересы юридического лица и осуществляет их защиту.
                                банковских операций представительство не ведет. и правильно делает, т.к. функции у него - представление интересов и их защита.

                                Комментарий


                                • #17
                                  Тем не менее представительство кредитной организации и юридическим лицом не является чтобы открывать счет на 40814.

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Clio

                                    Является. Т.к. стороной по договору выступает не представительство, а кредитная организация.

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      RCNC2864 операций много

                                      какого рода операций?

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Clio

                                        Сведите воедино цитаты из 93-И и 205-И - получите ответ.

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          profy
                                          Позвольте не согласиться. Представительство ни в каком случае не будет являться юридическим лицом.
                                          Стороной по договору будет именно кредитная организация.Поэтому и смущает счет 40814, который открывается физикам и юрикам-нерезидентам.
                                          Вопрос таким образом обрисовывается с моей точки зрения так: может ли кредитная организация кроме коррсчета типа"К" 30122 иметь еще счет 40814 как юридическое лицо?

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Vampess Пополнение этого счета с последующим снятием наличных (думаю, на выплату зарплаты или ещё чего-то).

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Clio согласен с profy

                                              стороной по договору выступает не представительство, а кредитная организация. т.е. само юридическое лицо.

                                              40814 - мы открывали, открываем и будем открывать. ЦБ проверяло - никаких возражений. Вы, видимо, просто никогда не сталкивались с этим.

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Clio Представительство ни в каком случае не будет являться юридическим лицом. оно - часть юр.лица. profy прав. Стороной сделки будет явл. КО в лице руководителя представительства.

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  RCNC2864 Clio

                                                  По идее, представительство осуществляет небанковские операции, но если следовать инструкциям ЦБ, представительство банка-нереза не является юрлицом.- открывать можно только 30122, 30123.
                                                  Открыть 40814, все едино, что открыть расчетный счет кредитной организации, что до сих пор является вопросом спорным, и не только для меня, - обсуждение на подобную тему уже велось на форуме.
                                                  Мо быть, кто-то даст ссылки на нормативку, у меня нет сейчас времени поискать.

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    у меня в связи с этим вопрос: почему нельзя, чтобы стороной в договоре было именно Представительство, а не само юрлицо....Банк, с одной стороны и с другой Представительство "Гринвич Холдинг" (к примеру) в лице главы Представительства, действующего по Доверенности.....????
                                                    "Этот мир состоит из любви и пощады не будет".

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      solus rex оно - часть юр.лица. profy прав. Стороной сделки будет явл. КО в лице руководителя представительства.

                                                      Да я и не оспариваю это утверждение.
                                                      Мне не до конца ясно другое:

                                                      Счет типа "К" открывается нерезидентам - физикам, юрикам, банкам.

                                                      Все перечисленные могут иметь счет типа "К" 40814, а банки плюс еще и корреспондентский счет типа "К" 30122 или физики и юрики - 40814,а банки только - 30122?

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        принимая во внимание то обстоятельство, что речь идет о представительстве нерезидента, желательно узнать его правовой статус и сравнить с российской нормативной базой (ст. 55 ГК).

                                                        Clio по поводу счетов я склоняюсь к тому, что возможно открыть счет 40814. Почему? Кор. счета предназначены для проведения на них операций, предусмотренных лицензией. Предствительство банковской деятельнсоти не осуществляет (по российскому праву), поэтому для собственных операций в целях осуществления текущей деятельности вполне подойдет "клиентский" счет.
                                                        205-п
                                                        N 40814 "Юридические и физические лица - нерезиденты - счета типа "К" (конвертируемые)"
                                                        4.44. Назначение счетов: учет денежных средств в валюте Российской Федерации, принадлежащих юридическим и физическим лицам - нерезидентам, официальным представительствам. Операции по счетам совершаются в соответствии с действующим валютным законодательством Российской Федерации, Инструкцией Банка России от 12.10.2000 N 93-И "О порядке открытия уполномоченными банками банковских счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации и проведения операций по этим счетам" и другими нормативными актами Банка России. Счета пассивные.
                                                        93-и
                                                        2.3.2. банки-нерезиденты:

                                                        О банках-нерезидентах, имеющих право не представлять документы, перечисленные в абзацах 2 и 3 настоящего пункта, в уполномоченный банк при открытии счетов в валюте РФ см. указание ЦБР от 28 февраля 2001 г. N 924-У

                                                        легализованные в посольстве (консульстве) Российской Федерации за границей документы, подтверждающие правовой статус банка-нерезидента по законодательству страны, где создан этот банк-нерезидент, в частности, учредительные документы и документы, подтверждающие государственную регистрацию банка-нерезидента;
                                                        заверенную в установленном порядке копию положения о филиале (представительстве), если договор об открытии счета типа "К" или типа "Н" заключает с уполномоченным банком от имени банка-нерезидента руководитель филиала (представительства) банка-нерезидента, действующий на основании доверенности банка-нерезидента;
                                                        anfisa777 почему нельзя, чтобы стороной в договоре было именно Представительство, а не само юрлицо....

                                                        Статья 53. Органы юридического лица
                                                        1. Юридическое лицо приобретает гражданские права и принимает на себя гражданские обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, иными правовыми актами и учредительными документами.
                                                        ст. 55
                                                        Представительства и филиалы не являются юридическими лицами. Они наделяются имуществом создавшим их юридическим лицом и действуют на основании утвержденных им положений.
                                                        Руководители представительств и филиалов назначаются юридическим лицом и действуют на основании его доверенности.

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Более того, открытие счетов представительствам банков-нерезидентов регулируется 93-и, в которой указано
                                                          1.1.1. нерезиденты:
                                                          ...
                                                          юридические лица, а также предприятия и организации, не являющиеся юридическими лицами, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств, с местонахождением за пределами Российской Федерации, а также их филиалы и представительства, находящиеся в Российской Федерации (далее - юридические лица-нерезиденты), в том числе организации, являющиеся банками либо юридическими лицами, имеющими право по законодательству иностранного государства открывать корреспондентские счета, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств, с местонахождением за пределами Российской Федерации, а также их филиалы и представительства, находящиеся в Российской Федерации (далее - банки-нерезиденты)

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            solus rex у вас в ДБС сторона само ЮЛ и подпись и печать его????
                                                            у нас в доверенности написано, что глава Представительства имеет право "совершать от имени компании сделки с указанным имуществом, а также иные сделки с правом подписания всех необходимых документов, включая договоры, перед.акты и.т.д.....открывать банковские счета Представтильства в банках на терр-и РФ.
                                                            "Этот мир состоит из любви и пощады не будет".

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X