Bankir.Ru
8 декабря, четверг 05:11

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Управление текущей ликвидностью (планирование платежей)

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Управление текущей ликвидностью (планирование платежей)

    Господа!
    У нас в банке действует такой порядок (для повышения эффективности управления текущей ликвидностью):
    все московские подразделения (и головы, и допофисы) обязаны на 3 дня вперед предоставлять ответственному за платежную позицию человеку инфо о клиентских платежах(поступлениях и списаниях) для сумм от 25 000 долларов.
    Расскажите, может у кого по другому этот процесс осуществляется?
    Спасибо.

  • #2
    To Maxaudit!
    Да у нас вообщем-то также делается, но только мы собираем информацию не только о кличентских платежах (поступлениях, списаниях), но и о всей потребности кредитной организации в ресурсах для проведения расчетов в рамках:
    производственной деятельности - расчетной ( в том числе и кассовой, и безнал. расчетах и т.п.).
    бизнеса - активных или пассивных операций.
    расчходов в рамках хозяйственной деятельности банка.
    AlexS

    Комментарий


    • #3
      Maxaudit
      Уважаемый! Вы не могли бы поделиться опытом как можно определить сумму КЛИЕНТСКИХ поступлений и списаний на три дня вперёд?
      Заранее благодарен.

      Комментарий


      • #4
        AlexS
        Ну да, конечно, именно так, просто задумался и забыл про остальные...
        vik Хорошие отношения с клиентом, поощрение его (например , снижением тарифов) , если он сообщает о платежах... Конечно, не все сообщают, но хоть какую-то сумму удается спланировать...
        Может, есть еще пути? Просто интересно

        Комментарий


        • #5
          Maxaudit
          Мне кажется веротность попадания таких прогнозов имеет большие отклонения (осбенно по поступлениям) и если у Вас не монобанк "Одного клиента" можно опираться на статистику (особенно по поступлениям).
          А сэкономленное время и силы потратить на получение достоверных данных о платежах на текущий день.

          Комментарий


          • #6
            Да это понятно...
            Спасибо.

            Комментарий


            • #7
              да, бюджетирование...чем крупнее банк - тем острей вопрос
              bankir

              Комментарий


              • #8
                [B]Управление ликвидностью и привлеченными средствами.
                Добрый день! Хочу Всех поприветствовать на данном форуме.
                В коммерческом банке решили создать службу по управлению ликвидностью на перспективу ... помогите разобраться с обязанностями специалиста данной службы!
                Если кто-либо может поделиться положением данной службы и разработочными таблицами для управления ликвидностью .... поделитесь ...
                заранее благодарю ...

                Комментарий

                Пользователи, просматривающие эту тему

                Свернуть

                Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                Обработка...
                X