Bankir.Ru
8 декабря, четверг 07:02

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Срочно! Легализация ли отмывания

Свернуть
Эта тема закрыта.
X
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Срочно! Легализация ли отмывания


    Отмывает ли клиент доходы?
    Пришел клиент - физическое лицо, который был займодавцем, чтобы вернуть земщику (не клиент банка) излишне перечисленные денежные средства (возврат займа). У земщика сменился исполнительный директор. Общая сумма возврата 138 т.р., первый платеж - 40 т. р. Стучать ли в КМФ? Вправе ли мы потребовать предоставления документо, подтверждающих полномочия нового директора.

  • #2
    Klepa
    Я оснований для сообщения не вижу формальных... пока.
    Хорошо бы, конечно, посмотреть договора займа (копии) для начала...
    Ca va pas changer le monde...

    Комментарий


    • #3
      Физическое лицо предоставило автономной некомерческой организации займ в размере 288 т. р. под 0 % годовых на срок с лета 2001г. до 1 .03.03 г. Организация вернула заемные средства, переплатив на 138 т.р. Теперь на основании акта сверки поступивших денежных средств, ф.л. решило возвращать ранее полученное, сокончательный срок расчетов 31.03.03г. Первый платеж прошел сегодня на сумму 40 т.р. У организации измениля исполнительный директор, подтвердить полномочия нового исп. директора ф.л. отказывается, так как организация не неходится на РКО в банке

      Комментарий


      • #4
        Klepa, уж больно суммы мелкие, по общей сумме даже на извещение налоговой не тянут.
        :drug:

        Комментарий


        • #5
          Klepa
          Во-первых, согласна с Виктор уж больно суммы мелкие, а во-вторых, похоже, с договорами все в порядке, подтвердить полномочия нового исп. директора ф.л. отказывается, так как организация не неходится на РКО в банке... тоже, криминала не видно, кому охота возиться лишних раз...
          Если уж очень Вам хочется, можете по 6001 сообщить, но я бы не стала...
          Ca va pas changer le monde...

          Комментарий


          • #6
            Klepa:
            Отмывает ли клиент доходы а хоть бы и отмывает - под формальные "обязательные" критерии подходит ? имхо, нет
            под ВАШИ критерии подозрительности ? - подозреваю, что тоже нет
            на этом можно было бы ставить точку,
            но, впрочем,
            могу предложить такой вариант:
            Если физик - Ваш клиент, и то, что он отказывается дать доп. инфу Вам не нравится, то отправьте ему письменный запрос. Установите (во внутренних правилах) срок ответа. Не ответит в указанный срок - стучите на след. раб. день за "непредоставление разъяснений" по 6001 (подкод 101 или 901). Параллельно с направлением запроса клиенту постарайтесь прояснить для себя суть операции (а может быть это нормальная хоз. практика... или нормальный уход от налогов... или ...). Если Вам НЕ ЛЕНЬ, конечно

            Всем:
            коллеги, предлагаю все же обсуждать спорные вопросы тут: http://dom.bankir.ru/showthread.php?s=&threadid=17078

            В случае, если вы посчитаете, что тема закрыта несвоевременно - пните меня по би- или @-мейлу, спасибо
            Последний раз редактировалось Sju; 27.03.2003, 12:18.
            In God we trust.And we screen everithing else.

            Комментарий

            Пользователи, просматривающие эту тему

            Свернуть

            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

            Обработка...
            X