Bankir.Ru
8 декабря, четверг 19:02

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

по новой 137 Т

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • по новой 137 Т

    кто нить рисовал уже программы? если да скиньте плиз, буду очень признателен!!!

    andre@skib.ru

  • #2
    Andrey_Burakof
    А какие программы Вы имеете ввиду?
    Ca va pas changer le monde...

    Комментарий


    • #3
      Ну, ЦБ..., напиши им программу по отказу клиенту в выполнении распоряжения...
      1. Сотрудник, обраруживший отмывательную операцию докладывает отв. сотруднику
      2. Отв. сотрудник -руководителю.
      3. Руководитель принимает решение.
      4. Все радостно ждут реакции клиента...
      5. В случае приостановления операции - ответа из КФМ.
      (Шутка, конечно)
      А если серьезно, то подобного бреда я в своей жизни не встречала. Слово-то какое "ПРОГРАММА"!!!!

      Комментарий


      • #4
        пргораммы:
        1. отказ от заключения договора банковского счета
        2. приостановление операций с денеж средствами
        и тд

        Комментарий


        • #5
          Написали все, что хотел закон еще до 6-Т (только не утвердили еще и тем более не согласовали с ЦБ): отказ от заключения договора и приостановление операций.
          Бред полный. 6-т не помогает. Остается молиться, что никто из клиентов не вздумает платить лицам из перечня террористов-экстремистов.

          Комментарий


          • #6
            Программу писать только на основании закона, также все обощая, без конкретики. А самое главное, что эти программы противоречат Гражданскому Кодексу. КФ и ЦБ интересно это понимают???

            Комментарий


            • #7
              Galina S
              А я не нашел противоречий с ГК.
              п. 3 ст. 845 ГК

              Комментарий


              • #8
                BlackB
                Консультировалась с юристом, оказывается вы правы, противоречия нет.
                Из-за "не предусмотреное законом и т.д. и т.п." Т.к. законом предусмотрено, значит можем приостанавливать и отказывать...

                Комментарий


                • #9
                  Мне нравятся документы типа 6-Т.

                  Когда вставляют то, что и так всем понятно (положения Закона 131-ФЗ) в то, что уже никому не нужно (Рекомендации 137-Т).

                  Коллеги!

                  Используя 6-Т, БУДЬТЕ ОСТОРОЖНЫ!
                  В нем есть рекомендации, противоречащие (ИМХО) Положению 207-П! Сообщение об операции, в которой участвуют лица, связанные с экстремистской деятельностью, нужно направлять
                  немедленно, а не на следующий день, как рекомендует 6-Т!
                  Можно все. Но нужно ли?

                  Комментарий


                  • #10
                    Да, но немедленно все равно не получится. Пока получим Сообщение, пока соберем документы (копии)....Вот и получится-следующий день.

                    Комментарий


                    • #11
                      Слушайте, ну скажите: что писать в этих программах?

                      Комментарий


                      • #12
                        IRMA
                        Напишите теже положения, что есть в законе, чуть-чуть размешайте 137-Т и 207-П и припишите что-нибудь свое взависимости от вашей работы по борьбе с отмывкой. Я например так и сделала, завтра с утра прочту на свежую голову что из этого получилось. Самое главное, чтобы закону не противоречило.
                        А если затрудняетесь с конкретикой, то пишите в общем в соответствии с п. 2 ст. 6 ФЗ-115.

                        Комментарий


                        • #13
                          Galina S ну вышлите пожалуйста нам с Ирмой, будем очень признательны!

                          Комментарий


                          • #14
                            Andrey_Burakof
                            Не вышлите, а разместите!!! Что за индивидуализм в форс-мажорных ситуациях?
                            А вообще после прочтения как-то и правила кардинально корежить не хочется - вставить в соотв. местах в соотв. падежах ... Всю охоту отбили..
                            С приветом, Gizelle

                            Комментарий


                            • #15
                              Andrey Burakof, вышлю после того как все доделаю. Наверно, в понедельник размещю.

                              Комментарий


                              • #16
                                Решила разместить только две программы: приостановление и отказ (черновые варианты). Правила разместить пока не могу, их надо делать.

                                Комментарий


                                • #17
                                  ЛебедевИспользуя 6-Т, БУДЬТЕ ОСТОРОЖНЫ!
                                  В нем есть рекомендации, противоречащие (ИМХО) Положению 207-П! Сообщение об операции, в которой участвуют лица, связанные с экстремистской деятельностью, нужно направлять
                                  немедленно, а не на следующий день, как рекомендует 6-Т!

                                  По-моему, это 207-П противоречит закону. Почитайте повнимательнее п.10 статьи 7 закона.

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Спасибо, Галина!!!!

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      У кго-нибудь есть 6-Т, опубликованный вариант
                                      Спасибо, sarra@bk.ru
                                      sarra

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Размещаю Правила (возможно будут изменения).

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Mirma По-моему, это 207-П противоречит закону. Почитайте повнимательнее п.10 статьи 7 закона.
                                          Вы меня обижаете! Читал, и внимательно, и выучил наизусть. И когда читал 207-П, это "немедленно" сразу бросилось в глаза, так как требования Закона мягче.
                                          Вопрос к юристам: Допустим, мы выполним требования Закона и отправим сообщение на следующий день, и не выполним требования 207-П. Имеет ли право Банк России наказать нас за это? Сможем ли мы отспорить, что мы действовали по закону, а 207-П в данной ситуации закону противоречит? И противоречит ли? Ведь в Законе сказано "не позднее". Кто скажет, что "немедленно" позднее, чем "рабочий день, следущий за днем приостановления операции" пусть первый бросит в Банк России на Неглинной камень.
                                          Можно все. Но нужно ли?

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Лебедев
                                            Все это хорошо. Только вот ситуация: в 18.05 приходит физик-террорист в обменный пункт поменять "грязную" валюту на "чистые" рубли или в 18.00 приходит платеж из банка-нерезидена от его клиента-террориста Вашему клиенту. Формировать сообщение и отправлять его скорее всего будете на следующий день. Или я что-то путаю?

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Лебедев По экстремистам
                                              В Правилах мы ориентировались на 115ФЗ (исполнение опер.не позже сл.дня)!
                                              Однако, если поручение клиента исполняется "день в день" - это и соответствует 207-П "немедленно".
                                              Пример.
                                              01.01.03 - прием поручения клиента
                                              01.01.03 - должна быть операция.
                                              направляем ОЭС до 16-00 в УО
                                              получаем ИЭС до 18-00
                                              01.01-02.01.03 - Банк приостанавливает операцию на 2 дня
                                              02.01.03 - до 18-00 получаем инф-ю от УО по остановке опер. или нет
                                              03.01.03 - исполняем поручение клиента, либо останавливаем...
                                              Ваше мнение?[/I]

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                BlackB Да. То есть нет, не путаете.

                                                bergman
                                                Мое мнение - операция должна быть совершена на третий день, если считать, что первый - это день совершения операции в обычном порядке. То есть, тут я с Вами согласен. Я даже в "Правила внутреннего контроля в целях противодействия" первоначально вписал, что клиенту сообщается дата и время возобновления операции.

                                                Но Департамент валютного регулирования и валютного контроля вышеупомянутого Банка России придерживается другого мнения. Операция приостанавливается на два дня после дня совершения операции в обычном порядке. И соответственно, совершается на четвертый день! И время не при чем, хоть с восьми утра проводи операцию.

                                                Раскрыв Гражданский кодекс РФ, я проверил, как же должен исчисляться срок. Я в данный момент не имею возможности процитировать, но, поверьте мне, я стал задумчиво чесать затылок. Потом принялся переписывать свои "Правила".

                                                Еще одна неожиданность - ДВРиВК считает, что НЕ НАДО сообщать клиенту о приостановлении операции, по крайней мере, по собственной инициативе. Тут я вообще не знаю, что делать...
                                                Последний раз редактировалось Лебедев; 30.01.2003, 21:36.
                                                Можно все. Но нужно ли?

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Лебедев Еще одна неожиданность - ДВРиВК считает, что НЕ НАДО сообщать клиенту о приостановлении операции, по крайней мере, по собственной инициативе. Тут я вообще не знаю, что делать...
                                                  Если Вас это обрадует, в ЦБ тоже не знают, что тут делать...
                                                  Ca va pas changer le monde...

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    Лебедев
                                                    Да, действительно есть накладочки. Поэтому лучше представлять инфо в УО о приостановлении операции НЕ ПОЗДНЕЕ РАБОЧЕГО ДНЯ,СЛЕДУЮЩЕГО ЗА ДНЕМ ПРИОСТАНОВЛЕНИЯ ОПЕРАЦИИ, А В ТОТ ЖЕ.
                                                    01.01.03 - прием поручения клиента
                                                    02.01.03 - должна быть операция.
                                                    03.01.03 - направляем ОЭС до 16-00 в УО
                                                    получаем ИЭС до 18-00
                                                    02.01-03.01.03 - Банк приостанавливает операцию на 2 дня
                                                    04.01.03 - до 18-00 получаем инф-ю от УО по остановке опер. или нет
                                                    04.01.03 - исполняем поручение клиента ПОСЛЕ 18-00
                                                    ЧТОБЫ СОХРАНИТЬ ЗДОРОВЬЕ И НЕРВЫ СОТРУДНИКОВ...

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      bergman
                                                      А почему нельза направить ОЭС 02.01 до 16-00?
                                                      ИХМО красивее все получается.

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        BlackB
                                                        Согласна Но сроки по схеме указаны максимальные...в соответствии со 115-ФЗ

                                                        Сорри, перед "не" должно стоять второе "не". Но вроде смысл и так понятен.

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          bergman 01.01.03 - прием поручения клиента; 02.01.03 - должна быть операция; 03.01.03 - направляем ОЭС до 16-00 в УО; получаем ИЭС до 18-00; 02.01-03.01.03 - Банк приостанавливает операцию на 2 дня; 04.01.03 - до 18-00 получаем инф-ю от УО по остановке опер. или нет; 04.01.03 - исполняем поручение клиента ПОСЛЕ 18-00

                                                          Вы шутите!
                                                          Можно все. Но нужно ли?

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Mirma По-моему, это 207-П противоречит закону. Почитайте повнимательнее п.10 статьи 7 закона.
                                                            Лебедев Вы меня обижаете! Читал, и внимательно, и выучил наизусть. И когда читал 207-П, это "немедленно" сразу бросилось в глаза, так как требования Закона мягче. Вопрос к юристам: Допустим, мы выполним требования Закона и отправим сообщение на следующий день, и не выполним требования 207-П. Имеет ли право Банк России наказать нас за это? Сможем ли мы отспорить, что мы действовали по закону, а 207-П в данной ситуации закону противоречит? И противоречит ли? Ведь в Законе сказано "не позднее". Кто скажет, что "немедленно" позднее, чем "рабочий день, следущий за днем приостановления операции" пусть первый бросит в Банк России на Неглинной камень.

                                                            Никакого противоречия нет - п. 7 ст.7 Закона:
                                                            Порядок представления информации в уполномоченный орган устанавливается Правительством Российской Федерации, а в отношении кредитных организаций - Центральным банком Российской Федерации
                                                            .

                                                            А порядок, установленный ЦБ, закреплен в 207-П, которым и следует руководствоваться.

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X