Bankir.Ru
10 декабря, суббота 06:07

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Вносим изменения в 161-П и 137-Т

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Вносим изменения в 161-П и 137-Т

    Уважаемые коллеги!
    Как я Вам сообщал в ЦБ готовятся изменения к нормативным документам, регламентирующим "борьбу с отмыванием".
    У Вас есть возможность внести свои предложения:
    Какие нормы должен внести ЦБ, в свете последних изменений 115-ФЗ, для того чтобы облегчить банкам реализацию требований закона? (В первую очередь 137-Т и 161-П, а также нормативные документы, регламентирующие расчеты и порядок открытия счетов). Обещать то, что все ваши предложения будут учтены при рассмотрении в ЦБ я немогу. Однако, мы постораемся, что ваши предложения через ваших коллег, участвующих в совещаниях в ЦБ, будут доведены до последнего.

  • #2
    Жозеф отлично,
    all с учетом ограниченности сроков предлагаю быть поактивнее[/B]

    Комментарий


    • #3
      Жозеф
      161-П включить
      1. Доведение до банков перечня государств (территорий) к п.п. 2 п1 ст.6 и перечня организаций и лиц к п.2ст.6 закона 115- ФЗ в виде справочников в формате DBF.
      2. Доведение справочников ОКСМ в формате DBF.
      3. Изменение кодов операций в соответствии с новой редакцией закона и доведение их до банков в формате DBF.
      4. Установить периодичность обновления Справочников.

      137-Т
      1. Исключить п 2.2.11
      2. Учитывая значительную нагрузку на ответственного сотрудника и все более четкое формирование его функций как новой деятельности банка, не объединять их с функциями службы внутреннего контроля. Это функции финансового мониторинга в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма, причем не ограничивающиеся внутренней деятельностью банка.
      3. Заменить словосочетание «внутренний контроль» словосочетанием «финансовый мониторинг».
      pwc

      Комментарий


      • #4
        pwc
        По п.1 должен Вас огорчить - этот вопрос задавался - ответ: ЦБ считает, что ответственным за распространение списков должен быть не ЦБ.
        По п.2.2.11 пожалуйста поточнее с мотивировочкой, иначе это не пройдет.

        Комментарий


        • #5
          pwc по 137-Т предложения 2 и 3 я против, наоборот, оставить это на усмотрение банка. По 137-Т прояснить ситуацию с банкнотными сделками избавив банки от необходимости маразматического стука, КФМ только легче будет.

          Комментарий


          • #6
            ILK По 137-Т прояснить ситуацию с банкнотными сделками избавив банки от необходимости маразматического стука, КФМ только легче будет
            Поддерживаю!!!

            137-Т -
            Часть 3 анкет!!!!! "Источники поступления денежных средств" - число операций (за квартал) - общая сумма (за квартал)... с этим точно надо что-то делать!
            Ca va pas changer le monde...

            Комментарий


            • #7
              To all
              1)Пожалуйста по активнее, времени мало.
              2)Просьба давать определения по точнее ("что-то делать- это даже читать не будут")
              Предлагаю формат:

              - название нормативного акта, № пункта, подпункта;
              - что менять/дополнять;
              - краткое пояснение, зачем?

              3) Прошу не устраивать в теме обсуждений, т.к. у меня останется очень мало времени, чтобы это все свести к одному знаменателю.
              4) Для сведения в "Файлы для обмена" я выложил 115-фз с внесенными изменениями - берите
              http://dom.bankir.ru/attachment.php?s=&postid=492415

              Комментарий


              • #8
                Жозеф
                137-Т Приложение 1 - 1.Анкета клиента - юридического лица, Часть 3 п.1.3:
                Графа - "Источник поступления денежных средств"
                При чем тут "Число операций" и "Общая сумма" (за квартал)????
                Аналогично - 2.Анкета клиента - физического лица, Часть 2 п.2.2 и
                3.Анкета клиента - кредитной организации, Часть 3. п.3.3...
                Надо либо убрать совсем эти части, либо сформулировать их по-другому, чтобы всем было предельно ясно, что там хотят увидеть представители КФМ и ЦБ.
                Ca va pas changer le monde...

                Комментарий


                • #9
                  По 137-Т прояснить ситуацию с банкнотными сделками

                  Я "за" , но большие сомнения как их прояснять, если в законе написано...., корректировать ст.6?
                  pwc

                  Комментарий


                  • #10
                    Natusya Насколько я понимаю, форма анкеты, которая ходит у вас в банке, совсем не обязательно должна полностью совпадать с рекомендациями 137-Т.

                    Комментарий


                    • #11
                      Жозеф

                      Мы тоже утвердили анкеты без части 3, но желательно это убрать из Рекомендаций, т.к. многим банкам ПО не позволяет связывать данные о клиенте с оборотами по счету. Кроме того возникает методический вопрос: мы идентифицируем клиента, у которого, как правило, несколько счетов. Это материал для более глубокого анализа и к идентификации имеет очень косвенное отношение. 3 часть анкет из Рекомендаций надо убирать!
                      ILK
                      Понятно, что Перчни будет утверждать Правительство.Важно, чтобы ЦБ оперативно преобразовывал их в Справочники и доводил до Банков в виде, удобном для передачи Сообщений. Ведь в текстовом формате они доводят быстро (судя по террористам). Надо, чтобы процесс шел параллельно.
                      pwc

                      Комментарий


                      • #12
                        1) Предлагаю добавить в сообщение по 161-П поле "коментарий" для того, чтобы дать банку возможность вносить например изменение в сообщения, отосланные ранее.

                        2) Добавить возможность отправлять текстовое сообщение (со своим именем и структурой файла) для оперативной связи с КФМ.

                        3) Учесть изменение длины номера гос.регистрации.
                        Never take anything for granted

                        Комментарий


                        • #13
                          sprut Насколько я понимаю, форма анкеты, которая ходит у вас в банке, совсем не обязательно должна полностью совпадать с рекомендациями 137-Т.
                          Ну... это не только формы анкеты касается... Только что будем делать, когда Рекомендации станут Указаниями, как обещают?
                          Ca va pas changer le monde...

                          Комментарий


                          • #14
                            Natusya
                            Коллеги еще раз прошу вас не устраивать обсуждение, нужны только ваши рекомендации.
                            Последний раз редактировалось Жозеф; 05.11.2002, 13:53.

                            Комментарий


                            • #15
                              Добавить в "критерии оценки риска ..."
                              4. Математические признаки
                              Юридические лица, имеющие математические признаки финансовых посредников. Например, наименьшие по банку отношение среднего остатка на р/счете к среднему обороту по р/счету за тот же период, исключая клиентов, имеющих картотеку и ссудную задолженность.
                              ----
                              Если у клиента деньги не задерживаются, то он либо хорошо работает, либо он просто перегоняет чужие деньги, запутывая следы.
                              Истина – где-то рядом.

                              Комментарий


                              • #16
                                Можли ли выбить у ЦБ право на ведение анкет в электронном виде?
                                Какая мне польза от анкеты, которая хранится в филиале в 200 км от меня?
                                Истина – где-то рядом.

                                Комментарий


                                • #17
                                  Я посторался учесть все ваши замечания и предложения. Что из наших пожеланий учли увидем в изменениях.

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Я посторался учесть все ваши замечания и предложения. Что из наших пожеланий учли увидем в изменениях.

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Жозеф
                                      Как я Вам сообщал в ЦБ готовятся изменения к нормативным документам, регламентирующим "борьбу с отмыванием".
                                      У Вас есть возможность внести свои предложения:


                                      А можно ли у Вас уточнить - Ваш банк попал в рабочую группу, созданную ЦБ для внесения изменений и дополнений в свои нормативные документы?
                                      И если да то какие документы будут (планируется) изменить? Только 137-Т и 161-П? Или еще что-либо?

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Жозеф

                                        Приложение 3 к 137-Т.

                                        1. Исключить пункт 6.3 (полный бред).
                                        2. Дать расшифровку "товарораспорядительный документ", желательно с перечнем.
                                        3. По п. 7.1. Дать четкое определение терминам "срочные и производные финансовые инструменты", т.е. что следует под этим понимать.

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Возможны серьезные изменения формата DBF файла
                                          см. в разделе Файлы для обмена

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Жозеф Я НЕ ПОНЯЛ КОГДА ЭТО ВСТУПИЛО В СИЛУ?

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              VladKoftun

                                              Посмотрите в правом верхнем углу 161-П - "ПРОЕКТ" !

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                А я понимаю это пока только проект?
                                                Хотя если его примут, мало никому не покажется....
                                                Ведь 137-Т это только рекомендации, а ЦБ уже присвоил коды "необычным операциям и сделкам", т.е. получается критерии "необычных сделок" внутренних правил Банка чётко должны соответсвовать критериям, указанным в 137-Т?

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  SASHA2000 Понял

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    SASHA2000 HI-FI VladKoftun Несмотря на то, что это проект есть большая доля вероятности, что именно в этом варианте и подпишут. Так, что есть осознанная необходимость озадачить своих программистов, дабы они успели до 1 января 2003г. (Дата вступления в силу поправок к 115-ФЗ).

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Жозеф

                                                      Надо еще всех исполнителей озадачить, думали-думали над критериями, а нас так легко и просто "обломали", зато закон выдержан в духе демократических принципов: с учетом..., слов не хватает печатных. А я еще возмущаюсь, чего это проверяющие на наши Правила внимания не обращают, а им на них наплевать в свете последних указаний.
                                                      pwc

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        pwc о
                                                        У Приложения 8 еще есть альтернативный вариант не на основе 137-Т, а на основе определения необычных сделок данных в законе.
                                                        Кстати это приложение (вместе с 4 ) родилось с подачи КФМщиков в процессе поиска некоего "компромиссного решения". Они говорят, что существующий только один код 6001 не дает возможности проводить систематизацию и анализ информации (и поэтому все сообщения с этим кодом, вроде как складываются на полку).
                                                        :drug:

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Уважаемые, коллеги!
                                                          Так может эти символы ввели, чтобы систематизировать инфрмацию передаваемую в КФМ, а в правилах ничего особо менять и не надо, т,е. если во внутренних правилах критерий прописан несколько "по-иному" чем в 137-Т, и принято решение о сообщении в КФМ по этой операции то "стучим" по соответственному коду, но решение принимаем по своим внутренним правилам?
                                                          Ведь в законе всё-таки с учетом....рекомендаций ЦБ

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Согласен с Виктор исходя из духа этого документа видно, что КФМ приложило к нему свою руку. Основной смысл, они хотят заставить банкиров работать вместо себя. Банкиры будут ломать себе голову, а КФМ останется только дергать за соответствующие веревочки. Сидит этакий командир в погонах, увидел что некий банк прислал сообщение с кодом 105 - дергает за веревочку с надписью "звонок в прокуратуру", код 209 - "звонок в налоговую" и т.д.

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X