Bankir.Ru
9 декабря, пятница 03:10

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Обсуждаем Постановление о порядке предоставления сведений в КФМ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Обсуждаем Постановление о порядке предоставления сведений в КФМ

    Пункт 4 могли придумать только @пардон, думаю, был не совсем прав@!!!
    Последний раз редактировалось SlyFox; 23.04.2002, 11:43.
    SlyFox

  • #2
    Что случилось Лис!!!
    Почему ты так взволнован???
    Never take anything for granted

    Комментарий


    • #3
      M-Bee Пункт 4. Информация по операциям (сделкам) с денежными средствами
      или иным имуществом, в отношении которых при реализации программ
      внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении с
      целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным
      путем,

      представляется организациями не позднее рабочего дня,
      следующего за днем выявления соответствующей операции (сделки).


      Этого же нет в ЗАКОНЕ!!! А если такую глупость и ЦБ выпустит?
      SlyFox

      Комментарий


      • #4
        Хорош также пункт 14 по отношению к организациям федеральной почтовой связи!

        Комментарий


        • #5
          представляется организациями не позднее рабочего дня,
          следующего за днем выявления соответствующей операции (сделки).

          Это уже есть в документах Банка России .
          Never take anything for granted

          Комментарий


          • #6
            M-Bee "А он, наивный, ищет бури...!
            SlyFox

            Комментарий


            • #7
              M-Bee
              Это уже есть в документах Банка России .
              А в каких документах не подскажите?
              Не нравится мне этот пункт. Получается, что в течение одного дня банк должен установить достаточное количество фактов, на основании которых у него могут появиться подозрения, в том числе направить запрос клиенту, выехать к нему на место осуществления деятельности, получить достаточное количество объяснений клиента в том числе письменных. Ответственный должен уведомить Председателя и обосновать возникшие у него подозрения, Председатель должен решить стучать или нет, а до 16.00 еще нужно успеть сформировать DBF и заслать его.
              М-дааа....
              С точки зрения хвоста, это он виляет собакой...

              Комментарий


              • #8
                Bow Получается, что в течение одного дня банк должен установить достаточное количество фактов, на основании которых у него могут появиться подозрения,, не, не согласен, вот мы проверили все факты и только после этого она стала подозрительной. И тогда уже один день.

                Комментарий


                • #9
                  Bow
                  По поводу отзыва лицензии.
                  Закон "О банках и ....." не распростаняет основания для отзыва лицензии на нестучание по подозрительным сделкам (п.3 ст.7 Антиотмывочного закона) и соответственно в нем ничего не говориться о нарушении сроков для стучания по таким сделкам.
                  Позволю себе предположить, что за неисполнение п.4 Постановления ПР. ЦБ банки не накажет, если сам подобные требования не установит.
                  С точки зрения хвоста, это он виляет собакой...

                  Комментарий


                  • #10
                    ILK Полность поддерживю! Информация становися подозрительной только после того как на основании полученных фактов мы сделаем суждение -ПОДОЗРИТЕЛЬНАЯ сделка (операция) и вот не позднее следующего дня
                    "Вчера котов душили - душили, душили - душили"

                    Комментарий


                    • #11
                      ILK
                      Ваша тонкая мысль мне понятна. Можно провести разграничение между датой совершения операции и датой выявления операции. Дата выявления операции может совпадать с датой совершения таковой, а может быть позже. Тогда правильнее будет считать, что статус операции, в отношении которой имеются подозрения, какая либо операция приобретает с момента возникновения подозрений, а подозрения возникают после проведения соответствующих процедур. Лучше бы законодатель указал, например, "не позднее дня, следующего за появлением подозрений" или еще как-то в таком виде, а то не совсем понятно какая дата имеется ввиду. В данный момент мои подозрения о том что срок начинает течь с момента фактического обнаружения операции не совсем развеяны.
                      PS Буду рад, если вы окажитесь правы!

                      Комментарий


                      • #12
                        предъидущее - моё
                        С точки зрения хвоста, это он виляет собакой...

                        Комментарий


                        • #13
                          Bow, ЦБ в 137-Т стоит на тех же позициях. В момент совершения операция является просто необычной и только после изучения материалов она становится/или не становится подозрительной.

                          Комментарий


                          • #14
                            ILK
                            Если этим пунктом устанавливается срок для передачи информации по сделке в отношении которой возникли подозрения, то есть сделка стала такой с момента возникновения подозрений, то установление срока в один день вполне корреспондирует с законом. В отношении ответственности за пропуск срока или не стучание в данном случае ИМХО ЦБ ответственость возложить не может - Постановление ПР. не закон и не нормативны акт ЦБ.
                            С точки зрения хвоста, это он виляет собакой...

                            Комментарий


                            • #15
                              Bow Позволю себе предположить, что за неисполнение п.4 Постановления ПР. ЦБ банки не накажет, если сам подобные требования не установит.

                              В документах ЦБ таких требований нет. К тому же в пункте 2 этого Постановления четко сказано, что порядок направления информации кредитными организациями устанавливается Банком России, т.е. это Постановление Правительства на кредитные организации не распространяется.

                              Комментарий

                              Пользователи, просматривающие эту тему

                              Свернуть

                              Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                              Обработка...
                              X