Bankir.Ru
4 декабря, воскресенье 00:52

Объявление

Свернуть
Показать больше
Показать меньше

не совсем по теме, но

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • не совсем по теме, но

    Протри черную бумажку раствором и получишь сто долларов!

    Если бы вам предложили купить пачку бумажек черного цвета, по форме напоминающих денежные купюры, которые при обработке особым веществом превращаются в доллары, вы бы поверили продавцам? А несчастный американский пенсионер потратил на такие бумажки 28 000 долларов…
    Шестидесятитрехлетний Роберт Френсис Риддл поехал на старости лет отдыхать в Таиланд. Там он не только прекрасно провел время, наслаждаясь теплым бирюзовым морем и грея свои старые косточки на ярком солнце, но и познакомился с тремя выходцами из Кении, Либерии и Гвинеи. Новые знакомые представились бизнесменами и сообщили доверчивому старичку, что у них есть рецепт быстрого обогащения. Пенсионеру предложили купить большое количество пачек черной бумаги, а также специальный раствор, которым следует протирать эти черные купюры, дабы они чудесным образом превратились в доллары США. По словам мошенников, эти «деньги» были вывезены нелегальным образом из Нигерии, и поэтому банкноты были закрашены в черный цвет, чтобы их не отобрали на таможне. Но при обработке раствором черные купюры вновь станут долларами. Пенсионер поверил каждому слову своих новых друзей и приобрел у них черной бумаги на сумму 28 000 долларов, которые должны были превратиться в 900 000 долларов.

    Мистер Риддл собирался купить раствор через несколько дней, но его опередила полиция, которая арестовала «контрабандистов». Им предъявили обвинение в мошенничестве, и теперь им грозит до трех лет лишения свободы. Оказалось, что они являются членами организованной банды по одурачиванию заезжих богатых туристов. Для того, чтобы жертвы им верили, мошенники проворачивали несложный трюк – делали вид, что протирают деньги раствором, а на самом деле меняли черную бумажку на стодолларовую купюру.
    Never take anything for granted

  • #2
    M-Bee ну, лохов, извиняюсь за выражение, везде хватает, а главное жадных лохов... америкосы ведь еще пуще нас любят эти бумажки..."пилите, Шура, гири, они золотые" - почти из этой же серии

    Комментарий


    • #3
      Коллеги, у меня вопрос!
      Не знала, в какой теме его задать, поэтому тема, созданная М-Вее, мне наиболее симпатична
      Возможна следующаяя проблема:
      Например, у нас предприятие открывает накопительный счет. Мы, как нам советуют 61-ые Правила, открываем счет на балансовом счете будущего расчетного (пусть это будет 40702). Предприятие регистрируется, и этот счет у нас становится расчетным. И именно в этот момент уведомляем налоговую об от крытии расчетного счета. А какой тогда у нас будет дата открытия счета?
      Та, которой мы открыли счет изначально (еще будучи накопительным) или та, с которой он у нас стал расчетным?

      С уважением, Шуршан

      Комментарий


      • #4
        shurshan
        Конечно дата открытия расчетного счета, она же дата заключения ДБС
        [m]графство - это не титул, это - состояние души.[/m]

        Комментарий


        • #5
          граф,
          так в том то все и дело, что мы используем один и тот же счет, поэтому дата открытия счета данного клиента- дата открытия накопительного счета...

          С уважением, Шуршан

          Комментарий


          • #6
            shurshan
            Не надо путать. Дата открытия накопительного счета и дата открытия расчетного счета - две большие разницы. Ведь Вы уведомляете налоговую об открытии расчетного счета и этой же датой заключаете ДБС.
            У нас на практике это осуществляется так: в книге учета открытых лицевых счетов (бумажной) пишем дату открытия накопительного, в примечании - "расчетный счет открыт.......". В книге открытых счетов, которую печатаем на компе из опердня 1 раз в год согласно правилам бухучета дата открытия счета и уведомления налоговой - дата открытия расчетного счета. Года три уже так проходит - и аудит и проверки ЦБ замечаний не написали...
            [m]графство - это не титул, это - состояние души.[/m]

            Комментарий


            • #7
              граф,
              так Вы ставите дату открытия расчетного счета, несмотря на то, что первые обороты по нему прошли ранее, как по накопительному?


              С уважением, Шуршан

              Комментарий


              • #8
                shurshan Та, которой мы открыли счет изначально (еще будучи накопительным) или та, с которой он у нас стал расчетным

                Та, с которой он у нас стал расчетным.

                Я так понял, что проблема с кодом 4005 и "первой операцией по счету"? Тут я бы еще обратил внимание на присвоение Вашему клиенту статуса юр.лица.
                Ведь накопительный счет Вы не открываете юр.лицу.
                SlyFox

                Комментарий


                • #9
                  SlyFox,
                  я с тобой абсолютно согласна (кстати, почему на "Вы"),
                  но ведь при "открытии" расчетного счета на нем уже целую вечность может болтаться сумма взносов в УК!
                  Вот представь, на накопительном счете набирается сумма 600 000, потом счет преобразуется в расчетный, но ЗАЧИСЛЕНИЯ или СПИСАНИЯ, как оговорено законом, у нас не происходит, поскольку сумма там была уже в момент регистрации юрлица.

                  С уважением, Шуршан

                  Комментарий


                  • #10
                    shurshan так Вы ставите дату открытия расчетного счета, несмотря на то, что первые обороты по нему прошли ранее, как по накопительному
                    Не обороты, а поступление в Уставной фонд, что предусмотрено хозяйственной деятельностью клиента (как зарегистрировать предприятие - не внеся деньги в уставник). А по легализации - попадают под контроль операции лица, период деятельности которого не превышает 3 месяцев со дня регистрации (опять регистрации!!). Т.е. - все путем!:-) Вот если они потом сразу перечислят 600000-00 с расчетного счета - настучите...
                    [m]графство - это не титул, это - состояние души.[/m]

                    Комментарий


                    • #11
                      граф,
                      подождите, но ведь там еще есть "операции по счетам каторого не прводились с момента их открытия", и дата регистрации, и хозяйственная деятельность ЮЛ тут не при чем.

                      С уважением, Шуршан

                      Комментарий


                      • #12
                        shurshan подождите, но ведь там еще есть "операции по счетам каторого не прводились с момента их открытия", и дата регистрации, и хозяйственная деятельность ЮЛ тут не при чем.


                        А в данном случае код 4005 все-равно под одну гребенку метет...

                        кстати, почему на "Вы

                        А чтобы не догадывались о наших с тобой отншениях... (солянка, курочка, и тортик...)
                        SlyFox

                        Комментарий


                        • #13
                          shurshan, ИМХО вы перестраховываетесь граф правильно говорит.

                          Комментарий


                          • #14
                            shurshan но ведь там еще есть "операции по счетам каторого не прводились с момента их открытия",
                            Так Вы имеете полное право считать датой открытия - дату заключения ДБС и открытия расчетного счета, и никто не докажет обратного
                            [m]графство - это не титул, это - состояние души.[/m]

                            Комментарий


                            • #15
                              shurshan Возможна следующаяя проблема:
                              Например, у нас предприятие открывает накопительный счет.
                              Предприятие регистрируется, и этот счет у нас становится расчетным.

                              Не могли бы Вы объяснить юристу, не понимающему тонкостей правил по бухучету, кому конкретно, а главное на основании какого договора открывается счет? Что это за штука такая - предприятие до регистрации?

                              Комментарий


                              • #16
                                Linn Что это за штука такая - предприятие до регистрации?


                                ГОСУДАРСТВЕННЫЙ БАНК СССР

                                ИНСТРУКЦИЯ
                                от 30 октября 1986 г. N 28

                                О РАСЧЕТНЫХ, ТЕКУЩИХ И БЮДЖЕТНЫХ СЧЕТАХ,
                                ОТКРЫВАЕМЫХ В УЧРЕЖДЕНИЯХ ГОСБАНКА СССР *>

                                3.2.3. Участникам общества с ограниченной ответственностью для зачисления их вкладов до регистрации общества открывается временный расчетный счет.
                                Для открытия такого счета в учреждение банка представляются заявление участников общества об открытии счета и нотариально заверенные копии учредительного договора и устава.

                                Т.е. учредителям ООО "Рога и копыта" открывается накопительный счет (с наименованием в опердне - ООО "Рога и копыта" ).
                                А вообще по временным/накопительным счетам и о возможности заключения договора с учредителями тут уже столько было написано:-)
                                [m]графство - это не титул, это - состояние души.[/m]

                                Комментарий


                                • #17
                                  to all
                                  хорошо! Давате тогда так посмотрим:
                                  - 01.03.02. был открыт накопительный счет № 40702.... 132, и на него зачислены 700 000 рублей.
                                  - 01.04.02 предприятие зарегистрировалось и №40702....132 становится расчетным (напоминаю, что на нем уже лежит 700 000 рублей), других зачислений и снятий не производилось
                                  Подпадает ли эта операция под обязательный контроль? Если да, то какой код операции Вы бы ей присвоили, и какого числа отправили сообщение в ЦБ?

                                  Linn
                                  задайте "накопительный счет" по поиску, эту тему уже достаточно подробно обсуждали и юристы, и бухгалтера.

                                  граф
                                  Написано то было много, но к единой точке зрения так и не пришли

                                  SlyFox- (находка для шпиона)
                                  теперь даже тот, кто не догадывался, - догадается

                                  С уваженением, Шуршан

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    shurshan, ИМХО нет, так как перевод был до момента регистрации, под 115-ФЗ не попадает.

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      shurshan Согласен с ILK ..спите спокойно:-)..а вот начнут тратить, да сразу - тут не упустите:-)
                                      [m]графство - это не титул, это - состояние души.[/m]

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        ILK, граф
                                        спасибо, друзья мои!
                                        Вы меня успокоили

                                        С уважением, Ваша Шуршан

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          shurshan Эх, а я не успел
                                          SlyFox

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            SlyFox,
                                            куда-то опоздал, милый?

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              shurshan, SlyFox, ребяты, последнее китайское предупреждение

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Информация на сайте НТВ

                                                Министерство финансов США направило официальное предостережение во все коммерческие банки страны, сообщив, что на территории США действуют хорошо организованная преступная группировка, внедряющая своих людей в штаты банков для снятия денег со счетов их клиентов.

                                                Как передает РИА "Новости", об этом стало известно телекомпании NBC. По ее данным, преступная группировка действует в США уже около года и состоит из нескольких связанных между собой преступных банд.

                                                Разработанная и осуществляемая этими бандами преступная схема состоит в том, чтобы обеспечить прием на работу в банк своих сообщников, которое становятся кассирами и помогают по подложным или украденным документам снимать деньги со счетов банковских клиентов. При этом снятие этих средств производится небольшими суммами, чтобы не вызваать подозрения со стороны банков. Операции проводятся так, как если бы клиеты действительно лично появлялись в банке и осуществляли переводы различных сумм.

                                                О преступных действиях становится известно только тогда, когда в банк обращаются клиенты, обнаруживающие несанкционированные операции с их счетом, но к этому времени "кассиры" уже увольняются, и их следы невозможно найти. За каждую такую операцию, как правило, внедренные в штат банка сообщники преступников получают несколько сот долларов, сообщает телекомпания, отмечая, что в целом ряде случаев в преступной схеме участвовали банковские служащие, которых вынудили осуществлять фиктивные переводы под угрозой расправы.

                                                Власти США предупредили американские банки о необходимости тщательно проверять всех вновь принимаемых на работу сотрудников. В предупреждении министерства финансов также подчеркивается, что "деятельность группировок оргпреступности усложняется, и сфера влияния части из них расширяется геграфически".
                                                Never take anything for granted

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Вопрос не по теме

                                                  Проверяет тут меня наш СВК и спрашивает, а как у тебя хранятся файлы ОЭД?
                                                  Я говорю на компе естественно! А он говорит - нет, должны быть распечатаны!

                                                  А как у Вас - распечатываете?

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    Распечатать и в папочку специальную подшить надо, а потом в сейф положить и не менее 5 лет хранить (а лучше 10 лет).
                                                    Never take anything for granted

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      На счет папочки - вопрос, поскольку:

                                                      161-П
                                                      5. Хранение ОЭД

                                                      5.1. ОЭД, представленные в ТУ, по которым получены ИЭД, подтверждающие их принятие, а также указанные ИЭД хранятся в кредитной организации в электронном виде не менее 5 лет со дня получения ИЭД.

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        Имелось в виду, что если иное не предусмотрено внутренним регламентом, то хранить ОЭД и ИЭД в электронном виде не запрещается.

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          sprut

                                                          Спасибо, полностью согласен

                                                          M-bee

                                                          Может не стоит так мучить принтер, бумажку же потом придется хранить!

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            BUKa
                                                            бумажку же потом придется хранить и хранить её придется в сейфе.

                                                            По опыту общения с Банком России зняю , что они больше любят бумажки.
                                                            Never take anything for granted

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X