Bankir.Ru
5 декабря, понедельник 13:41

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Обсуждение 27-Т

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Обсуждение 27-Т

    Не зря мы три месяца обсуждали на Форуме как организовать нашу работу. Дождались.

    Может, кто-нибудь найдет график проверки конкретных банков? И еще интересно, все ли банки проверят за полтора месяца?

  • #2
    Anders И еще интересно, все ли банки проверят за полтора месяца?


    Все! Не зря мой хвост ломит...
    SlyFox

    Комментарий


    • #3
      Если проверкой охватят все банки, то проверка будет формальной.
      Never take anything for granted

      Комментарий


      • #4
        M-Bee,
        Я, честно говоря, в этом сомневаюсь... Ты читал 27-Т? Обрати внимание на п.2.2. Тем более период проверки всего 1,5-2 месяца... Могут подойти и с пристрастием

        Комментарий


        • #5
          shurshan, не успеют, просто.

          Комментарий


          • #6
            ILK,
            а это смотря как организуют работу. Вычленить обязательные сделки не так уж трудно, во-первых, их не так много, как кажется на первый взгляд, во-вторых, еще не опубликовали списки стран-изгоев, поэтому пара-тройка знающих людей за несколько дней могут проверить даже самый крупный банк.

            Комментарий


            • #7
              shurshan, ну если только обязательные по 115-ФЗ, то пусть проверяют, не вижу проблем, там и так все стучится.

              Комментарий


              • #8
                Судя по вопроснику подход будет формальный и связан с проверкой наличия внутренних правил

                В Москве около 600 банков (по справочнику БИК более 800 кред учереждений с учетом филиалов)
                до мая примерно 30 рабочих дней
                600/30=20 банков в день надо проверить чтобы успеть охватиь все банки
                в Москве 5 отделений Московского ТУ и на одно отделение будет 4 проверки в день ( то есть в отделениях необходимо иметь четыре бригады проверяющих)
                если бригад будет 8-10 то проверки будут двухдневные и т.д. и т.п.

                shurshan успокойся немного (или попроси у Хитрого Лиса кусочек его хвоста
                - как заломит хвост - идут проверяющие!!!
                Never take anything for granted

                Комментарий


                • #9
                  M-Bee Учтите возможность командировки специалистов ЦБ из других регионов.
                  SlyFox

                  Комментарий


                  • #10
                    Кроме того, могут привлечь сотрудников других департаментов

                    Комментарий


                    • #11
                      SlyFox, а в других регионах, что банков нет
                      shurshan, могу поделиться частью оптимизма

                      Комментарий


                      • #12
                        ILK
                        M-Bee прав в том, что в регионах банков значительно меньше,- посудите сами на территории России действует порядка 1300 банков, из них 600- в Москве, остальные 700 в 88 регионах. Отсюда вывод- регионам придется несладко
                        а оптимизм нам никогда не помешает

                        Комментарий


                        • #13
                          shurshan, так в регионах и в ЦБ народу поменьше

                          Комментарий


                          • #14
                            ILK,
                            с другой стороны, и банки не такие крупные

                            Комментарий


                            • #15
                              ILK А неважно, хвост-то ломит, значит все банки.
                              SlyFox

                              Комментарий


                              • #16
                                shurshan, правильно, отсюда следует, что Судя по вопроснику подход будет формальный и связан с проверкой наличия внутренних правил (с). Так что, спим спокойно. Единственно, чего стоит опасаться, так это заказа, но это, страна, уже совсем другая история.

                                Комментарий


                                • #17
                                  M-Bee в письме сказано, что проверять будут только банки (филиалы потом) и проверять будут ревизоры совместно с валютным контролем. эти службы малочислены и подход будет формальный или проверками обхватят не все банки до мая

                                  НО
                                  !!! в письме не сказано, что проверки будут только до мая.!!!
                                  в письме сказано приступить к проверкам и о проверках за март апрель в ЦБ доложить.
                                  , до этого места все правильно, с выводами не согласен. Им надо перед FATF отчитаться, следовательно вал нагнать. ИМХО, им план спустили, потому проверки будут формальными.

                                  ЗЫЖ, народ, давайте я темку для флейма сделаю и туда весь флейм перенесу, не возражаете?

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Если к кому прийдут кричите, на формальные проверки надежды мало, поскольку банкам надо показать серьезность вопроса. А все ЦБшники в один голос говорят: "ЭТО круто и надолго! НЕ надейтесть что Россию исключат из списка и вы расслабитесь!!"
                                    Если честно в конфе начинает твориться хаос - пишут много и бестолково (Сорри если кого задел крепким словом), в связи с этим возникает желание создать сайтик где будут все нормативные документы, образчики правил, программок, анкет, история вопроса и иное барахло связанное со стикой. Если есть энтузиасты, желающие помочь, пишите! А нет, так сам справлюсь. Адресок думаю к концу недели выкину как ШТМЛ-ку напишу.
                                    Holger

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Вот-вот, и Holger прав в том, что проверка скорей всего не будет формальной. Коллеги, не забывайте, что, вернее, КАК ЦБ-шники держатся за свои рабочие места. Подход такой, что если за проверяющим вопрос впервые останется хвост в виде недопроверенных документов или, не дай бог, невыявленных и не переданных своевременно сведений, то ....
                                      Всем удачи.

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        DAS Да фигня все это, и за места они не держатся и последконтроля не боятся.
                                        Они ведь за кровь работают, за нашу с Вами кровушку, это вампиры энергетические. Им не результат нужен, а участие в процессе ПРОВЕРКИ, где они могут реализовать свое желание быть востребоваными обществу, хотя на самом деле для общества они - паразиты.
                                        SlyFox

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          ILK Полностью согласен

                                          Давайте обсудим пункт 5.1.2.4. "при использовании клиентом схем с участием страховщиков"

                                          Расскажатие мне, что такое "схема с участием страховщиков"?
                                          Мне о такой схеме проверяющий расскажет? опытом поделится?
                                          SlyFox

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            страховые компании в 115-ФЗ встречаются дважды.

                                            Статья 5. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом
                                            В целях настоящего Федерального закона к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся:
                                            .........
                                            страховые!!!! компании

                                            и в перечне подозрительных сделок
                                            5) иные сделки с движимым имуществом:
                                            выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни и иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения;

                                            _______________

                                            Получается, что если в назначении платежа стоит "выплата страхового возмещения" или "перечисление страховой премии по страхованию жизни и иным видам накопительного страхования" то надо стучать. (ес-но 600000 и выше)

                                            Вот об этом должно быть отдельное упоминание в ваших внутренних документах.

                                            Тогда вам поставят галочку или крестик в пункте 5.1.2.4.
                                            Never take anything for granted

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              M-Bee А почему мы должны стучать? Выплачивает-то страховая компания, она указана в законе, вот пусть и стучит.
                                              SlyFox

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                SlyFox, согласен - это прямо следует из п.3 ст.6 закона.

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Перекресный контроль.
                                                  стучать должны:
                                                  1) страховая компания
                                                  2) банк отправитель
                                                  3) банк получатель
                                                  Never take anything for granted

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    M-Bee, а основания? Банк не совершает страховых операций, соответственно - не стучит.

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      M-Bee ILK И при данной операции не переходит право собственности.

                                                      Хотя проверять будут по степени выполнения 137-т и, как ни странно, мы оттуда привели схему со траховщиками в Правилах. Мне даже сейчас легче стало.

                                                      Но это только в части подозрительных операций, а вот что касается Закона, то тут благодарен поддержке ILK
                                                      SlyFox

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        Вы у меня спросили про пункт 5.1.2.4
                                                        Я вам дал ответ.

                                                        Если слежение за выше названными операциями Вы поставите во внутренние правила и будете стучать, то будет Вам плюс в пункте 5.1.2.4 при провеоке по 27-Т.

                                                        А не пропишете слежение за этими операциями и не будете стучать, то будет Вам минус в пункте 5.1.2.4 и "дальняя дорога с казенными харчами".



                                                        Логика простая - кто операцию сделал или оправил тот и стучит!!!!

                                                        Заплатила страховая компания (СК - клиент банка№1) физическому лицу (ФЛ) 600 000 тысяч рублей по поводу его (ФЛ) смерти безналичным путем и принесла платежку в банк №1 . После этого СК должна настучать на себя и на ФЛ.

                                                        Банк №1 увидал назначение платежа и стучит на СК и на ФЛ.
                                                        Банк №2 получил от банка №1 такую платежку и стучит на СК и ФЛ.

                                                        (Странно почему ФЛ не стучит само на себя - это недоработка ФЗ)
                                                        Never take anything for granted

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Уважаемые дамы и господа!
                                                          Буду крайне обязан и благодарен, если пришлете dnln@pab.spb.ru это триклятое письмо 27-Т, нигде не могу его найти.
                                                          Спасибо

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Схемы с участием страховщиков!
                                                            Схемы по перегону денег между юриками-СТРАХОВЩИКАМИ!!! при перестраховке рисков - один тип.
                                                            Схемы по перегону денег между страховщиком и клиентом. Пример: меня страхует Криминал, загоняет под риск предпогагающий регулярные выплаты. Если я и/или страховая знают, что деньги - криминал, то нас ждет 174 УК.
                                                            Эта вся фигня для страховщиков - они должны следить!
                                                            Касательно банка: мы можем отследить исключительно перевод и/или отзыв денег по счетам страховой организации. Пример, вероятно грязи: Я застраховал жизнь на очень крупную сумму. Оплатил из банка Х. Подумал и разорвал договор. Деньги возвращаю в банк У. Для банка У. Мои деньги чистые - они пришли из страховой фирмы! Хотя изначально были большим и грязным налом (не путать первая буква Н, а не К хотя эти деньги именно так и пахнут)...
                                                            А переводить их в страховую фирму мы могли и частями чтобы в глаза не бросаться и 3 месяца и 6 месяцев - дело то благородное Свою жизнь страхуем!
                                                            Последний раз редактировалось Holger; 19.03.2002, 17:41.
                                                            Holger

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X